MethodProcedureThe Credit Wise Cats

Method

Procedure

The Credit Wise Cats project provides financial services to students and community members free of charge by offering a series of seminars on basic financial topics (i.e., budgeting and tracking expenses, consumer credit and financing options, savings and insurance coverage). Consistent with recommendations made by Pilcher and Haines (2000), the project utilizes peer educators as instructors. These short seminars (i.e., one and one-half hours) are designed to offer financial instruction in an engaging and informative format to appeal to college-age students.
To obtain information both about interest in the project and the financial attitudes and behaviors of college students that were most amenable to educational intervention, students were asked to complete both a pre- and post-test survey during one of the seminars. The pre-test survey, administered prior to the start of the seminar, included demographic information about the participants as well as a series of questions regarding (a) current financial knowledge, (b) attitudes towards the use of credit, and (c) financial behaviors during the past two months. The post-test survey, administered at the end of the seminar, included the same financial items as in the pre-test; however, the wording was changed to assess a change in knowledge, attitudes and future behaviors.

Participants

Pre- and post-test data were collected from 93 students (64% female, 36% male) on the day of the seminar. The students were 20 years old on average (SD = 2.99). Approximately
31% self-identified as being White, 29% American Indian or Pacific Islander, 12% African or African American descent, 8% Hispanic descent, 7% Asian, and 13% reported belonging to multiple ethnic groups.
Regarding parental marital status, 55% of students reported that their parents were married and living together, 21% reported that their parents were divorced, and 7% reported that their parents were separated. More than half of the students in our sample were not employed (59%) and were enrolled for an average of 13 credits (SD = 3.43). Students who reported having jobs either on or off campus worked an average of 18 h per week (SD = 9.88) with an average monthly income of $592 (SD = $468). Approximately
12% of the students lived alone and 44% lived in a dormitory. The majority of the students identified themselves as single (88%); 2% were married. Most of the students who attended the financial education seminars did not have children (97%).
This sample of college students had high educational aspirations. Only 1% thought they would not attain a bachelor’s degree, 20% said that they would likely attain a bachelor’s degree, and 76% expected to pursue post-baccalaureate education (25% expected to attain a Master’s Degree, and 51% expected to attain a professional degree).

Kết quả (Việt) 1:

Phương phápThủ tụcDự án tín dụng khôn ngoan mèo cung cấp các dịch vụ tài chính cho sinh viên và cộng đồng thành viên miễn phí bằng cách cung cấp một loạt các hội thảo về chủ đề tài chính cơ bản (tức là, ngân sách và theo dõi chi phí, tín dụng tiêu dùng và tài chính bảo hiểm lựa chọn, tiết kiệm và bảo hiểm). Phù hợp với đề nghị được thực hiện bởi Pilcher và Haines (2000), dự án sử dụng nhà giáo dục ngang nhau như giáo viên hướng dẫn. Các hội thảo ngắn (tức là, một và một nửa giờ) được thiết kế để cung cấp tài chính hướng dẫn trong một hấp dẫn và thông tin để kháng cáo cho sinh viên trường cao đẳng-tuổi.Để có được cả hai thông tin về lợi ích trong dự án và tài chính Thái độ và hành vi của sinh viên đại học đã đặt amenable để can thiệp giáo dục, học sinh được yêu cầu để hoàn tất cả hai một trước và sau khi kiểm tra khảo sát trong một trong các cuộc hội thảo. Các cuộc khảo sát trước khi thử nghiệm, quản lý trước khi bắt đầu hội thảo, bao gồm các thông tin cá nhân về những người tham gia cũng như một loạt các câu hỏi liên quan đến kiến thức tài chính (a) hiện tại, (b) Thái độ đối với việc sử dụng thẻ tín dụng, và (c) tài chính hành vi trong hai tháng qua. Bài kiểm tra khảo sát, quản lý vào cuối hội thảo, bao gồm các mục tài chính tương tự như trong các bài kiểm tra trước; Tuy nhiên, các từ ngữ được thay đổi để đánh giá một sự thay đổi trong kiến thức, Thái độ và hành vi trong tương lai.Những người tham giaTrước và bài kiểm tra dữ liệu được thu thập từ 93 học sinh (64% tỷ, 36% tỷ) trong ngày hội thảo. Các sinh viên là 20 tuổi trung bình (SD = 2,99). Khoảng31% tự xác định là màu trắng, 29% Mỹ da hoặc Thái Bình Dương, 12% Châu Phi hay châu Phi người Mỹ gốc, 8% Tây Ban Nha gốc, 7% Châu á, và 13% báo cáo thuộc nhiều dân tộc.Liên quan đến tình trạng hôn nhân của cha mẹ, 55% của sinh viên báo cáo rằng cha mẹ của họ đã kết hôn và sống với nhau, 21% báo cáo rằng cha mẹ ly dị, và 7% báo cáo rằng cha mẹ của họ đã được tách ra. Hơn một nửa số sinh viên trong mẫu của chúng tôi đã không làm việc (59%) và đã được ghi danh cho một trung bình 13 tín dụng (SD = 3.43). Học sinh đã có việc làm hoặc trong hoặc tắt khuôn viên trường làm việc trung bình 18 h mỗi tuần (SD = 9,88) với một thu nhập trung bình hàng tháng của $592 (SD = $468). Khoảng12% của các sinh viên sống một mình và 44% sống trong một ký túc xá. Phần lớn các sinh viên xác định mình là duy nhất (88%); 2% đã lập gia đình. Hầu hết các sinh viên tham dự hội thảo giáo dục tài chính không có trẻ em (97%).Mẫu này của sinh viên đại học có nguyện vọng cao giáo dục. Chỉ 1% nghĩ rằng họ sẽ không đạt được cử nhân 20% nói rằng họ sẽ có khả năng đạt được cử nhân, và 76% mong đợi để theo đuổi giáo dục bằng tú tài sau (25% dự kiến sẽ đạt được Thạc sĩ của, và 51% dự kiến sẽ đạt được một mức độ chuyên nghiệp).

Kết quả (Việt) 2:

Phương pháp Quy trình Dự án tín dụng khôn ngoan Cats cung cấp các dịch vụ tài chính cho sinh viên và các thành viên cộng đồng miễn phí bằng cách cung cấp một loạt các hội thảo về các chủ đề cơ bản về tài chính (tức là, ngân sách và theo dõi chi phí, tín dụng tiêu dùng và lựa chọn tài chính, tiết kiệm và bảo hiểm). Phù hợp với các kiến nghị của Pilcher và Haines (2000), dự án sử dụng ngang nhà giáo dục như giáo viên hướng dẫn. Những cuộc hội thảo ngắn (ví dụ, một giờ và một nửa) được thiết kế để cung cấp hướng dẫn tài chính trong một định dạng hấp dẫn và nhiều thông tin để thu hút sinh viên đại học trong độ tuổi. Để có được thông tin cả về sự quan tâm trong dự án và những thái độ và hành vi tài chính của đại học sinh viên mà là tuân nhất để can thiệp giáo dục, sinh viên được yêu cầu điền vào cả một cuộc khảo sát trước và sau xét nghiệm trong một trong những cuộc hội thảo. Các cuộc khảo sát trước khi kiểm tra, quản lý trước khi bắt đầu buổi hội thảo, bao gồm thông tin cá nhân về những người tham gia cũng như một loạt các câu hỏi liên quan đến (a) kiến thức tài chính hiện hành, (b) thái độ đối với việc sử dụng tín dụng, và (c) hành vi tài chính trong suốt hai tháng qua. Các cuộc điều tra sau khi xét nghiệm, quản lý vào cuối buổi hội thảo, bao gồm các hạng mục tài chính tương tự như trong các pre-test; Tuy nhiên, các từ ngữ đã được thay đổi để đánh giá sự thay đổi trong nhận thức, thái độ và hành vi trong tương lai. Những người tham gia trước và sau xét nghiệm dữ liệu được thu thập từ 93 sinh viên (64% nữ, 36% nam giới) vào ngày hội thảo. Các sinh viên 20 tuổi trung bình (SD = 2,99). Khoảng 31% tự xác định là trắng, 29% người Mỹ Da Đỏ hoặc Thái Bình Dương, 12% ở châu Phi hoặc gốc Mỹ gốc Phi, 8% gốc Tây Ban Nha gốc, 7% Châu Á, và 13% cho biết thuộc nhiều nhóm dân tộc. Về tình trạng hôn nhân của cha mẹ, 55% số học sinh báo cáo rằng các bậc cha mẹ của họ đã kết hôn và chung sống với nhau, 21% báo cáo rằng cha mẹ đã ly dị, và 7% cho biết cha mẹ của họ đã được tách ra. Hơn một nửa số học sinh trong mẫu của chúng tôi không có việc làm (59%) và đã được ghi danh cho trung bình 13 tín chỉ (SD = 3,43). Sinh viên báo cáo có việc làm hoặc trong hay ngoài trường làm việc trung bình 18 giờ mỗi tuần (SD = 9,88) với mức thu nhập trung bình hàng tháng là $ 592 (SD = $ 468). Khoảng 12% sinh viên sống một mình và 44% sống trong ký túc xá. Đa số các sinh viên tự nhận mình là duy nhất (88%); 2% đã kết hôn. Hầu hết các sinh viên tham dự các hội thảo giáo dục tài chính đã không có con (97%). Mẫu này của sinh viên đại học có nguyện vọng giáo dục cao. Chỉ có 1% nghĩ rằng họ sẽ không đạt được bằng cử nhân, 20% nói rằng họ có khả năng sẽ đạt được bằng cử nhân, và 76% mong muốn theo học sau tú tài (25% dự kiến sẽ đạt được bằng Thạc sĩ, và 51% dự kiến sẽ đạt được một mức độ chuyên nghiệp).