Periods/yr 12Periodic rate 0.38%EFF

Periods/yr 12
Periodic rate 0.38%
EFF% = (1 + (rNOM/N))N  1 = 4.59%

142. Suppose your credit card issuer states that it charges a 15.00% nominal annual rate, but you must make monthly payments, which amounts to monthly compounding. What is the effective annual rate?
a. 15.27%
b. 16.08%
c. 16.88%
d. 17.72%
e. 18.61%

ANS: B
Nominal I/YR = APR 15.00%
Periods/yr 12
EFF% = (1 + (rNOM/N))N  1 = 16.08%

143. Billy Thornton borrowed $20,000 at a rate of 7.25%, simple interest, with interest paid at the end of each month. The bank uses a 360-day year. How much interest would Billy have to pay in a 30-day month?
a. $120.83
b. $126.88
c. $133.22
d. $139.88
e. $146.87

ANS: A
Nominal I/YR 7.25% Days in month 30
Days/yr 360 Daily rate 0.020139%
Amount borrowed $20,000 Interest per day $4.02778
Interest per month = Interest/day  30 = $120.83

144. Suppose you deposited $5,000 in a bank account that pays 5.25% with daily compounding based on a 360-day year. How much would be in the account after 8 months, assuming each month has 30 days?
a. $5,178.09
b. $5,436.99
c. $5,708.84
d. $5,994.28
e. $6,294.00

ANS: A
Nominal I/YR 5.25% Rate/day = rNOM/360 = 0.0146%
Number of months 8 Days = Months  30 = 240
Days in year 360
Days in month 30
Amount deposited $5,000
Ending amount $5,178.09

145. Suppose you borrowed $12,000 at a rate of 9.0% and must repay it in 4 equal installments at the end of each of the next 4 years. How large would your payments be?
a. $3,704.02
b. $3,889.23
c. $4,083.69
d. $4,287.87
e. $4,502.26

ANS: A
Years = N 4
I/YR 9.0%
FV $0
Amount borrowed = PV $12,000
Payments = PMT $3,704.02 Found with a calculator, as the PMT.

146. Suppose you are buying your first home for $145,000, and you have $15,000 for your down payment. You have arranged to finance the remainder with a 30-year, monthly payment, amortized mortgage at a 6.5% nominal interest rate, with the first payment due in one month. What will your monthly payments be?
a. $741.57
b. $780.60
c. $821.69
d. $862.77
e. $905.91

ANS: C
Years 30 N 360
Payments/year 12 Periodic rate 0.54%
Nominal rate 6.50% PV $130,000
Purchase price $145,000 FV $0.00
Down payment $15,000 PMT $821.69

147. Your cousin will sell you his coffee shop for $250,000, with "seller financing," at a 6.0% nominal annual rate. The terms of the loan would require you to make 12 equal end-of-month payments per year for 4 years, and then make an additional final (balloon) payment of $50,000 at the end of the last month. What would your equal monthly payments be?
a. $4,029.37
b. $4,241.44
c. $4,464.67
d. $4,699.66
e. $4,947.01

ANS: E
Monthly annuity, so interest must be calculated on a monthly basis.
Years 4 Payments/year 12
N 48 Nominal rate 6.0%
PV $250,000 I/period 0.5%
FV $50,000 PMT $4,947.01

148. Suppose you borrowed $14,000 at a rate of 10.0% and must repay it in 5 equal installments at the end of each of the next 5 years. How much interest would you have to pay in the first year?
a. $1,200.33
b. $1,263.50
c. $1,330.00
d. $1,400.00
e. $1,470.00

ANS: D
I/YR 10.0%
Years 5
Amount borrowed $14,000
Interest in Year 1 $1,400.00 Simply multiply the rate times the amount borrowed.

149. You plan to borrow $35,000 at a 7.5% annual interest rate. The terms require you to amortize the loan with 7 equal end-of-year payments. How much interest would you be paying in Year 2?
a. $1,994.49
b. $2,099.46
c. $2,209.96
d. $2,326.27
e. $2,442.59

ANS: D
Find the required payment:
N 7
I 7.5%
PV $35,000
FV $0
PMT $6,608.01 Found with a calculator or Excel.

Amortization schedule (first 2 years)
Year Beg. Balance Payment Interest Principal End. Balance
1 35,000.00 6,608.01 2,625.00 3,983.01 31,016.99
2 31,016.99 6,608.01 2,326.27 4,281.74 26,735.25

150. Your bank offers to lend you $100,000 at an 8.5% annual interest rate to start your new business. The terms require you to amortize the loan with 10 equal end-of-year payments. How much interest would you be paying in Year 2?
a. $7,531
b. $7,927
c. $8,323
d. $8,740
e. $9,177

ANS: B
Find the required payment:
N 10
I 8.5%
PV $100,000
FV $0
PMT $15,241 Found with a calculator or Excel.

Amortization schedule (first 2 years)
Year Beg. Balance Payment Interest Principal End. Balance
1 100,000 15,241 8,500 6,741 93,259
2 93,259 15,241 7,927 7,314 85,945

151. You are considering investing in a European bank account that pays a nominal annual rate of 18%, compounded monthly. If you invest $5,000 at the beginning of each month, how many months would it take for your account to grow to $250,000? Round fractional months up.
a. 23
b. 27
c. 32
d. 38
e. 44

ANS: D
BEGIN Mode
I/YR 18.0%
I/MO 1.5% Monthly annuity due, so interest must be calculated on monthly basis. rNOM/12.
PV $0
PMT $5,000
FV $250,000
N 37.16 Rounded up: 38

152. You are considering investing in a bank account that pays a nominal annual rate of 7%, compounded monthly. If you invest $3,000 at the end of each month, how man

Periods/yr 12
Periodic rate 0.38%
EFF% = (1 + (rNOM/N))N  1 = 4.59%

142. Suppose your credit card issuer states that it charges a 15.00% nominal annual rate, but you must make monthly payments, which amounts to monthly compounding. What is the effective annual rate?
a. 15.27%
b. 16.08%
c. 16.88%
d. 17.72%
e. 18.61%

ANS: B
Nominal I/YR = APR 15.00%
Periods/yr 12
EFF% = (1 + (rNOM/N))N  1 = 16.08%

143. Billy Thornton borrowed $20,000 at a rate of 7.25%, simple interest, with interest paid at the end of each month. The bank uses a 360-day year. How much interest would Billy have to pay in a 30-day month?
a. $120.83
b. $126.88
c. $133.22
d. $139.88
e. $146.87

ANS: A
Nominal I/YR 7.25% Days in month 30
Days/yr 360 Daily rate 0.020139%
Amount borrowed $20,000 Interest per day $4.02778
Interest per month = Interest/day  30 = $120.83

144. Suppose you deposited $5,000 in a bank account that pays 5.25% with daily compounding based on a 360-day year. How much would be in the account after 8 months, assuming each month has 30 days?
a. $5,178.09
b. $5,436.99
c. $5,708.84
d. $5,994.28
e. $6,294.00

ANS: A
Nominal I/YR 5.25% Rate/day = rNOM/360 = 0.0146%
Number of months 8 Days = Months  30 = 240
Days in year 360 
Days in month 30 
Amount deposited $5,000 
Ending amount $5,178.09

145. Suppose you borrowed $12,000 at a rate of 9.0% and must repay it in 4 equal installments at the end of each of the next 4 years. How large would your payments be?
a. $3,704.02
b. $3,889.23
c. $4,083.69
d. $4,287.87
e. $4,502.26

ANS: A
Years = N 4 
I/YR 9.0% 
FV $0 
Amount borrowed = PV $12,000 
Payments = PMT $3,704.02 Found with a calculator, as the PMT.

146. Suppose you are buying your first home for $145,000, and you have $15,000 for your down payment. You have arranged to finance the remainder with a 30-year, monthly payment, amortized mortgage at a 6.5% nominal interest rate, with the first payment due in one month. What will your monthly payments be?
a. $741.57
b. $780.60
c. $821.69
d. $862.77
e. $905.91

ANS: C
Years 30 N 360
Payments/year 12 Periodic rate 0.54%
Nominal rate 6.50% PV $130,000
Purchase price $145,000 FV $0.00
Down payment $15,000 PMT $821.69

147. Your cousin will sell you his coffee shop for $250,000, with "seller financing," at a 6.0% nominal annual rate. The terms of the loan would require you to make 12 equal end-of-month payments per year for 4 years, and then make an additional final (balloon) payment of $50,000 at the end of the last month. What would your equal monthly payments be?
a. $4,029.37
b. $4,241.44
c. $4,464.67
d. $4,699.66
e. $4,947.01

ANS: E
Monthly annuity, so interest must be calculated on a monthly basis.
Years 4 Payments/year 12
N 48 Nominal rate 6.0%
PV $250,000 I/period 0.5%
FV $50,000 PMT $4,947.01

148. Suppose you borrowed $14,000 at a rate of 10.0% and must repay it in 5 equal installments at the end of each of the next 5 years. How much interest would you have to pay in the first year?
a. $1,200.33
b. $1,263.50
c. $1,330.00
d. $1,400.00
e. $1,470.00

ANS: D
I/YR 10.0% 
Years 5 
Amount borrowed $14,000 
Interest in Year 1 $1,400.00 Simply multiply the rate times the amount borrowed.

149. You plan to borrow $35,000 at a 7.5% annual interest rate. The terms require you to amortize the loan with 7 equal end-of-year payments. How much interest would you be paying in Year 2?
a. $1,994.49
b. $2,099.46
c. $2,209.96
d. $2,326.27
e. $2,442.59

ANS: D
Find the required payment:
N 7 
I 7.5% 
PV $35,000 
FV $0 
PMT $6,608.01 Found with a calculator or Excel.

Amortization schedule (first 2 years)
Year Beg. Balance Payment Interest Principal End. Balance
1 35,000.00 6,608.01 2,625.00 3,983.01 31,016.99
2 31,016.99 6,608.01 2,326.27 4,281.74 26,735.25

150. Your bank offers to lend you $100,000 at an 8.5% annual interest rate to start your new business. The terms require you to amortize the loan with 10 equal end-of-year payments. How much interest would you be paying in Year 2?
a. $7,531
b. $7,927
c. $8,323
d. $8,740
e. $9,177

ANS: B
Find the required payment:
N 10 
I 8.5% 
PV $100,000 
FV $0 
PMT $15,241 Found with a calculator or Excel.

Amortization schedule (first 2 years)
Year Beg. Balance Payment Interest Principal End. Balance
1 100,000 15,241 8,500 6,741 93,259
2  93,259 15,241 7,927 7,314 85,945

151. You are considering investing in a European bank account that pays a nominal annual rate of 18%, compounded monthly. If you invest $5,000 at the beginning of each month, how many months would it take for your account to grow to $250,000? Round fractional months up.
a. 23
b. 27
c. 32
d. 38
e. 44

ANS: D
BEGIN Mode
I/YR 18.0% 
I/MO 1.5% Monthly annuity due, so interest must be calculated on monthly basis. rNOM/12.
PV $0 
PMT $5,000 
FV $250,000 
N 37.16 Rounded up: 38

152. You are considering investing in a bank account that pays a nominal annual rate of 7%, compounded monthly. If you invest $3,000 at the end of each month, how man

0/5000

Từ: -

Sang: -

Kết quả (Việt) 1: [Sao chép]

Sao chép!

Thời kỳ/năm 12Định kỳ tỷ lệ 0,38%EFF % = (1 + (rNOM/N)) N  1 = 4,59% 142. giả sử công ty phát hành thẻ tín dụng của bạn tiểu bang mà nó chi phí một 15,00% tỷ lệ hàng năm trên danh nghĩa, nhưng bạn phải thực hiện thanh toán hàng tháng, mà số tiền lãi kép hàng tháng. Tỷ lệ hàng năm có hiệu quả là gì?a. 15.27%b. 16.08%c. 16,88%d. 17.72%e. 18.61%ANS: BTrên danh nghĩa tôi / YR = tư 15,00%Thời kỳ/năm 12EFF % = (1 + (rNOM/N)) N  1 = 16.08% 143. Billy Thornton mượn $20,000 tỷ giá 7,25%, lãi suất đơn giản, với lãi suất được trả vào cuối mỗi tháng. Các ngân hàng sử dụng một năm 360 ngày. Lãi suất bao nhiêu Billy phải trả trong một tháng 30 ngày?a. $120.83b. $126.88c. $133.22mất $139.88e. $146.87ANS: ATrên danh nghĩa tôi / YR 7,25% ngày trong tháng 30Ngày/năm 360 hàng ngày tỷ lệ 0.020139%Số tiền vay mượn lãi suất $20.000 mỗi ngày $4.02778Quan tâm đến mỗi tháng = lãi suất/ngày  30 = $120.83 144. giả sử bạn gửi 5.000 $ trong tài khoản ngân hàng mà trả 5,25% với lãi kép hàng ngày dựa trên một năm 360 ngày. Bao nhiêu sẽ có trong tài khoản sau 8 tháng, giả sử mỗi tháng có 30 ngày?a. $5,178.09b. $5,436.99c. $5,708.84mất $5,994.28e. $6,294.00ANS: ATrên danh nghĩa tôi / YR 5,25% tỷ lệ/ngày = rNOM/360 = 0.0146%Số tháng 8 ngày = tháng  30 = 240Ngày trong năm 360 Ngày trong tháng 30 Số tiền gửi $5,000 Kết thúc số tiền $5,178.09 145. giả sử bạn mượn $12.000 tỷ giá là 9,0% và phải hoàn trả trong 4 đợt bằng nhau ở phần cuối của mỗi trong 4 năm tiếp theo. Làm thế nào lớn các khoản thanh toán của bạn sẽ thế nào?a. $3,704.02b. $3,889.23c. $4,083.69mất $4,287.87e. $4,502.26ANS: ANăm = N 4 TÔI / YR 9,0% BỆNH VIỆN FV $0 Số tiền vay = PV $12.000 Thanh toán = PMT $3,704.02 tìm thấy với một máy tính, như PMT. 146. giả sử bạn đang mua nhà đầu tiên của bạn cho $145.000, và bạn có $15,000 cho thanh toán xuống của bạn. Bạn đã sắp xếp để tài trợ cho phần còn lại với 30 năm, hàng tháng thanh toán, bình thế chấp tại một 6,5% lãi suất danh nghĩa, với các khoản thanh toán đầu tiên do trong một tháng. Thanh toán hàng tháng của bạn sẽ những gì?a. $741.57b. $780.60c. $821.69mất $862.77e. $905.91ANS: CTuổi 30 N 360Tỷ lệ thanh toán/năm 12 tuần hoàn 0,54%Trên danh nghĩa tỷ lệ 6,50% PV $130.000Mua hàng giá $145.000 FV 0,00 $Tiền đặt cọc $15,000 PMT $821.69 147. sự thể hiện của bạn em họ sẽ bán cho bạn cửa hàng cà phê của mình cho $250,000, với "người bán tài chính," độ 6,0% trên danh nghĩa hàng năm. Các điều khoản của các khoản cho vay sẽ yêu cầu bạn phải làm cho các khoản thanh toán cuối cùng của tháng 12 tương đương mỗi năm trong 4 năm, và sau đó thực hiện thanh toán bổ sung cuối cùng (bóng) $ 50.000 vào cuối tháng trước. Bằng các khoản thanh toán hàng tháng của bạn sẽ những gì?a. $4,029.37b. $4,241.44c. $4,464.67mất $4,699.66e. $4,947.01ANS: EHàng tháng duy trì hiệu lực, do đó, lãi suất phải được tính trên cơ sở hàng tháng.Năm 4 thanh toán/năm 12N 48 trên danh nghĩa tỷ lệ 6,0%PV $250,000 giai/đoạn 0,5%BỆNH VIỆN FV $50,000 PMT $4,947.01 148. giả sử bạn mượn $14.000 tỷ giá 10,0% và phải hoàn trả trong 5 đợt bằng nhau ở phần cuối của mỗi trong 5 năm tới. Lãi suất bao nhiêu bạn phải trả trong năm đầu tiêna. $1,200.33b. $1,263.50c. $1,330.00mất $1,400.00e. $1,470.00ANS: DTÔI / YR 10,0% Năm 5 Số tiền vay mượn $14.000 Lãi suất trong năm 1 $1,400.00 chỉ đơn giản là nhân lần tỷ lệ số tiền vay mượn. 149. bạn có kế hoạch vay $35,000 tại một tỷ lệ lãi suất 7,5% hàng năm. Các điều khoản yêu cầu bạn phải amortize các khoản cho vay với các khoản thanh toán cuối cùng của năm bằng 7. Lãi suất bao nhiêu nào bạn trả tiền trong 2 năm?a. $1,994.49b. $2,099.46c. $2,209.96mất $2,326.27e. $2,442.59ANS: DTìm thấy các khoản thanh toán bắt buộc:N 7 Tôi 7.5% PV $35,000 BỆNH VIỆN FV $0 PMT $6,608.01 các tìm thấy với một máy tính hoặc Excel.Amortization lịch (đầu tiên 2 năm)Năm cầu xin. Số dư thanh toán lãi suất chính kết thúc. Cân bằng1 35,000.00 6,608.01 2,625.00 3,983.01 31,016.992 31,016.99 6,608.01 2,326.27 4,281.74 26,735.25 150. ngân hàng cung cấp để cho vay bạn 100.000 đô la tại một tỷ lệ lãi suất 8,5% hàng năm để bắt đầu kinh doanh mới của bạn. Các điều khoản yêu cầu bạn phải amortize các khoản cho vay với các khoản thanh toán cuối cùng của năm bằng 10. Lãi suất bao nhiêu nào bạn trả tiền trong 2 năm?a. $7,531b. $7,927c. $8,323mất $ 8.740 ngườie. $9,177ANS: BTìm thấy các khoản thanh toán bắt buộc:N 10 Tôi 8,5% PV $100,000 BỆNH VIỆN FV $0 PMT $15,241 các tìm thấy với một máy tính hoặc Excel.Amortization lịch (đầu tiên 2 năm)Năm cầu xin. Số dư thanh toán lãi suất chính kết thúc. Cân bằng1 100,000 15,241 8,500 6,741 93,2592 93,259 15,241 7,927 85,945 7.314 151. You are considering investing in a European bank account that pays a nominal annual rate of 18%, compounded monthly. If you invest $5,000 at the beginning of each month, how many months would it take for your account to grow to $250,000? Round fractional months up.a. 23b. 27c. 32d. 38e. 44ANS: DBEGIN ModeI/YR 18.0% I/MO 1.5% Monthly annuity due, so interest must be calculated on monthly basis. rNOM/12.PV $0 PMT $5,000 FV $250,000 N 37.16 Rounded up: 38 152. You are considering investing in a bank account that pays a nominal annual rate of 7%, compounded monthly. If you invest $3,000 at the end of each month, how man

đang được dịch, vui lòng đợi..

Kết quả (Việt) 2:[Sao chép]

Sao chép!

Tiết / năm 12
kỳ tỷ lệ 0,38%
EFF% = (1 + (rNOM / N)) N  1 = 4,59%

142. Giả sử công ty phát hành thẻ tín dụng của bạn nói rằng nó phí một tỷ lệ danh nghĩa hàng năm 15,00%, nhưng bạn phải thực hiện thanh toán hàng tháng, số tiền lãi kép hàng tháng. Tỷ lệ hàng năm hiệu quả là gì?
A. 15,27%
b. 16,08%
c. 16,88%
d. 17,72%
e. 18,61%

ANS: B
danh nghĩa I / YR = tháng tư 15,00%
nguyệt / năm 12
EFF% = (1 + (rNOM / N)) N  1 = 16,08%

143. Billy Thornton mượn $ 20,000 ở mức 7,25%, lãi suất đơn giản, với lãi suất trả vào cuối mỗi tháng. Các ngân hàng sử dụng một năm có 360 ngày. Bao nhiêu lãi Billy sẽ phải trả trong một tháng 30 ngày?
A. $ 120,83
b. $ 126,88
c. $ 133,22
d. 139,88 $
e. $ 146,87

ANS: Một
tôi danh nghĩa / YR 7.25% ngày trong tháng 30
ngày / năm 360 tỷ Daily 0,020139%
Số tiền vay mượn $ 20,000 lãi mỗi ngày $ 4,02778
lãi mỗi tháng = Lãi / ngày  30 = 120,83 $

144. Giả sử bạn gửi $ 5,000 trong tài khoản ngân hàng mà trả 5,25% với lãi kép hàng ngày dựa trên một năm có 360 ngày. Bao nhiêu sẽ là trong tài khoản sau 8 tháng, giả sử mỗi tháng có 30 ngày?
A. $ 5,178.09
b. $ 5,436.99
c. $ 5,708.84
d. $ 5,994.28
e. $ 6,294.00

ANS: Một
tôi danh nghĩa / YR 5,25% Tỷ lệ / ngày = rNOM / 360 = 0,0146%
Số tháng 8 ngày = Tháng  30 = 240
ngày trong năm 360
ngày trong tháng 30
Số tiền gửi $ 5000
Ending lượng $ 5,178.09

145. Giả sử bạn vay $ 12.000 với tỷ lệ 9,0% và phải hoàn trả nó trong 4 phần bằng nhau vào cuối mỗi 4 năm tiếp theo. Làm thế nào lớn thanh toán của bạn sẽ là gì?
A. $ 3,704.02
b. $ 3,889.23
c. $ 4,083.69
d. $ 4,287.87
e. $ 4,502.26

ANS: Một
năm = N 4
I / YR 9,0%
FV 0 $
Số tiền vay = PV 12.000 $
Thanh toán = PMT $ 3,704.02 Tìm thấy với một máy tính, như PMT.

146. Giả sử bạn đang mua căn nhà đầu tiên của mình cho $ 145,000, và bạn có $ 15.000 cho thanh toán của bạn xuống. Bạn đã sắp xếp để tài trợ cho phần còn lại với 30 năm, thanh toán hàng tháng, trả dần thế chấp với lãi suất danh nghĩa 6,5%, với các thanh toán đầu tiên do trong một tháng. Khoản thanh toán hàng tháng của bạn sẽ là gì?
A. $ 741,57
b. $ 780,60
c. $ 821,69
d. 862,77 $
e. $ 905,91

ANS: C
năm 30 N 360
Thanh toán / năm 12 tỷ lệ kỳ 0,54%
lãi suất danh nghĩa 6,50% PV $ 130.000
Giá mua $ 145,000 FV 0,00 $
xuống thanh toán 15.000 $ 821,69 PMT $

147. Em họ của bạn sẽ bán cho bạn cửa hàng cà phê của mình cho $ 250,000, với "tài chính bán", với một tốc độ danh nghĩa hàng năm 6,0%. Các điều khoản của khoản vay sẽ yêu cầu bạn phải làm cho 12 bằng cuối cùng của tháng thanh toán mỗi năm trong 4 năm, và sau đó làm cho một trận chung kết (bóng) thanh toán thêm 50.000 $ vào cuối tháng trước. Khoản thanh toán hàng tháng bằng của bạn sẽ là gì?
A. $ 4,029.37
b. $ 4,241.44
c. $ 4,464.67
d. $ 4,699.66
e. $ 4,947.01

ANS: E
. Annuity hàng tháng, vì vậy lãi suất phải được tính toán trên cơ sở hàng tháng
năm 4 Thanh toán / năm 12
N 48 suất danh định 6,0%
PV 250.000 $ I / kỳ 0,5%
FV 50.000 $ PMT $ 4,947.01

148. Giả sử bạn vay $ 14.000 với tỷ lệ 10,0% và phải hoàn trả nó trong 5 phần bằng nhau vào cuối mỗi năm trong 5 năm tiếp theo. Bao nhiêu bạn quan tâm sẽ phải trả trong năm đầu tiên?
A. $ 1,200.33
b. $ 1,263.50
c. $ 1,330.00
d. $ 1.400,00
e. $ 1,470.00

ANS: D
I / YR 10,0%
năm 5
Số tiền vay mượn $ 14,000
Lãi trong năm 1 $ 1.400,00 Đơn giản chỉ cần nhân lần tỷ lệ số tiền vay.

149. Bạn có kế hoạch để mượn $ 35,000 với lãi suất hàng năm 7,5%. Các điều khoản yêu cầu bạn phải trả dần khoản vay với 7 cuối cùng của năm thanh toán bằng nhau. Bao nhiêu bạn quan tâm sẽ được trả tiền trong 2 năm?
A. $ 1,994.49
b. $ 2,099.46
c. $ 2,209.96
d. $ 2,326.27
e. $ 2,442.59

ANS: D
Tìm các yêu cầu thanh toán:
N 7
Tôi 7,5%
PV $ 35,000
FV 0 $
PMT $ 6,608.01 Tìm thấy với một máy tính hoặc Excel.

Amortization lịch (2 năm đầu)
Năm Beg. Cán cân thanh toán lãi End Hiệu Trưởng. Cân
1 35,000.00 6,608.01 2,625.00 3,983.01 31,016.99
2 31,016.99 6,608.01 2,326.27 4,281.74 26,735.25

150. Ngân hàng của bạn cung cấp cho bạn mượn 100.000 $ với lãi suất hàng năm 8,5% để bắt đầu kinh doanh mới của bạn. Các điều khoản yêu cầu bạn phải trả dần khoản vay với 10 cuối cùng của năm thanh toán bằng nhau. Bao nhiêu bạn quan tâm sẽ được trả tiền trong 2 năm?
A. $ 7531
b. $ 7,927
c. 8323 $
d. 8740 $
e. $ 9177

ANS: B
Tìm các yêu cầu thanh toán:
N 10
Tôi 8,5%
PV $ 100,000
FV 0 $
PMT 15.241 $ Tìm thấy với một máy tính hoặc Excel.

Amortization lịch (2 năm đầu)
Năm Beg. Cán cân thanh toán lãi End Hiệu Trưởng. Cân
1 100.000 15.241 8.500 6.741 93.259
2 93.259 15.241 7.927 7.314 85.945

151. Bạn đang xem xét đầu tư vào một tài khoản ngân hàng châu Âu mà trả tiền cho một suất danh nghĩa hàng năm 18%, cộng dồn hàng tháng. Nếu bạn đầu tư $ 5,000 vào đầu mỗi tháng, bao nhiêu tháng nó sẽ đưa cho tài khoản của bạn sẽ tăng lên $ 250,000? Tháng phân đoạn vòng lên.
A. 23
b. 27
c. 32
d. 38
e. 44

ANS: D
BEGIN Chế độ
I / YR 18,0%
I / MO 1,5% niên kim hàng tháng do, vì vậy lãi suất phải được tính toán trên cơ sở hàng tháng. . rNOM / 12
PV 0 $
PMT $ 5000
FV 250.000 $
N 37.16 Tròn lên: 38

152. Bạn đang xem xét đầu tư vào một tài khoản ngân hàng mà trả tiền cho một suất danh nghĩa hàng năm 7%, cộng dồn hàng tháng. Nếu bạn đầu tư $ 3000 vào cuối mỗi tháng, người đàn ông như thế nào

đang được dịch, vui lòng đợi..

Kết quả (Việt) 3:[Sao chép]

Sao chép!

đang được dịch, vui lòng đợi..

Các ngôn ngữ khác

Hỗ trợ công cụ dịch thuật: Albania, Amharic, Anh, Armenia, Azerbaijan, Ba Lan, Ba Tư, Bantu, Basque, Belarus, Bengal, Bosnia, Bulgaria, Bồ Đào Nha, Catalan, Cebuano, Chichewa, Corsi, Creole (Haiti), Croatia, Do Thái, Estonia, Filipino, Frisia, Gael Scotland, Galicia, George, Gujarat, Hausa, Hawaii, Hindi, Hmong, Hungary, Hy Lạp, Hà Lan, Hà Lan (Nam Phi), Hàn, Iceland, Igbo, Ireland, Java, Kannada, Kazakh, Khmer, Kinyarwanda, Klingon, Kurd, Kyrgyz, Latinh, Latvia, Litva, Luxembourg, Lào, Macedonia, Malagasy, Malayalam, Malta, Maori, Marathi, Myanmar, Mã Lai, Mông Cổ, Na Uy, Nepal, Nga, Nhật, Odia (Oriya), Pashto, Pháp, Phát hiện ngôn ngữ, Phần Lan, Punjab, Quốc tế ngữ, Rumani, Samoa, Serbia, Sesotho, Shona, Sindhi, Sinhala, Slovak, Slovenia, Somali, Sunda, Swahili, Séc, Tajik, Tamil, Tatar, Telugu, Thái, Thổ Nhĩ Kỳ, Thụy Điển, Tiếng Indonesia, Tiếng Ý, Trung, Trung (Phồn thể), Turkmen, Tây Ban Nha, Ukraina, Urdu, Uyghur, Uzbek, Việt, Xứ Wales, Yiddish, Yoruba, Zulu, Đan Mạch, Đức, Ả Rập, dịch ngôn ngữ.