When looking at the Gender classifi

When looking at the Gender classification we observe that Females tend to have a higher probability to hold large amounts of debt (0.028) compared to the male counterpart. Males tend to hold debt amount on the second range ($2,001-$5,000) with a probability of
0.024. All in all this result raises the question, as to why females are more likely to hold higher amounts of debt? Finally, the AGE variable indicates that older people do hold larger amounts of debt with a probability effect of 0.078. While this result is expected, still begets the question if this relationship is independent of academic status or not.
When analyzing the lower portion of Table 6 (Opinion RHS), our focus turn to those variables with statistical significance in Table 3 under Model 14; i.e. Q3, Q8, Q9 and Q14. Several facts are worth mentioning. First, we observe a pairing in probability effects (both magnitude and sign) between Q3-Q8 and then Q9-Q14. Also the probability between the pairs is reversed, i.e. when Q3-Q8 are negative, Q9-Q14 are positive and vice versa. In general the combination of these effects indicates that the more one acknowledges the importance of good debt management practices and the role that education plays in it, the less likely a person is to hold large amounts of debt. Also, lack of knowledge of financial management – or at least the recognition that you wish more financial knowledge was available to you – implies that you are more likely to end up having more debt than less, as indicated by the negative coefficients at low levels of debt and positive coefficients at the high debt levels on Q8. As noted, Q9 and Q14 reinforced these effects, due to the reversed signs of their respective coefficients in relation to the Q3-Q8 pair. Thus when combined the marginal effect of having a debt amount on level 5 is 0.085 and 0.049 for the highest debt level.

Kết quả (Việt) 1:

Khi nhìn vào giới tính phân loại chúng tôi quan sát rằng phái nữ có xu hướng có một xác suất cao để giữ một lượng lớn của nợ (0.028) so với đối tác nam. Nam giới có xu hướng để giữ số tiền nợ trên phạm vi thứ hai ($ 2.001 người-$5.000) với một xác suất của0.024. tất cả trong tất cả các kết quả này làm tăng câu hỏi, là tại sao phụ nữ có nhiều khả năng để giữ các số tiền cao của nợ? Cuối cùng, biến tuổi cho biết rằng người lớn tuổi giữ số tiền lớn hơn của nợ với một tác dụng xác suất của 0.078. Trong khi kết quả này dự kiến, vẫn begets câu hỏi nếu mối quan hệ này là độc lập với tình trạng học tập hay không.Khi phân tích phần dưới của bảng 6 (ý kiến RHS), tập trung của chúng tôi chuyển sang những biến với ý nghĩa thống kê trong bảng 3 theo mô hình 14; tức là. quý 3, Q8, Q9 và H14. Một số sự thật này là đáng nói đến. Trước tiên, chúng tôi quan sát một cặp tác dụng xác suất (cấp sao biểu kiến và dấu hiệu) giữa quý 3-Q8 và sau đó là Q9-H14. Cũng xác suất giữa các cặp đảo ngược, tức là khi quý 3-Q8 là tiêu cực, Q9-H14 là tích cực và phó versa. Nói chung, sự kết hợp của những hiệu ứng này cho biết thêm một thừa nhận tầm quan trọng của thực tiễn quản lý nợ tốt và vai trò của giáo dục đóng nó, ít có khả năng một người là để giữ một lượng lớn các khoản nợ. Ngoài ra, thiếu kiến thức quản lý tài chính- hoặc tại ít nhất là sự công nhận rằng bạn muốn thêm kiến thức tài chính đã được dành cho bạn-ngụ ý rằng bạn có nhiều khả năng sẽ chỉ có thêm nợ hơn ít hơn, như được chỉ ra bởi hệ tiêu cực ở mức thấp của nợ và các hệ số tích cực ở mức cao nợ trên Q8. Như đã nêu, Q9 và H14 củng cố những hiệu ứng này, do các dấu hiệu đảo ngược của hệ số tương ứng của họ liên quan đến quý 3-Q8 cặp. Do đó khi kết hợp các hiệu ứng biên của việc có một số tiền nợ trên cấp độ 5 là 0.085 và 0.049 cho nợ cao.

Kết quả (Việt) 2:

Khi nhìn vào sự phân loại giới tính, chúng tôi nhận thấy rằng cái có xu hướng có một xác suất cao hơn để nắm giữ một lượng lớn các khoản nợ (0.028) so với các đối tác nam. Nam giới có xu hướng nắm giữ số nợ trên dãy thứ hai ($ 2,001- $ 5,000) với xác suất
0,024. Tất cả trong tất cả các kết quả này đặt ra câu hỏi, là tại sao phụ nữ có nhiều khả năng để nắm giữ một lượng cao của nợ? Cuối cùng, biến AGE chỉ ra rằng những người lớn tuổi không nắm giữ một lượng lớn các khoản nợ với một hiệu suất 0,078. Trong khi kết quả này được kỳ vọng, vẫn hạ sinh những câu hỏi nếu mối quan hệ này là độc lập với tình trạng học tập hay không.
Khi phân tích các phần dưới của bảng 6 (Opinion RHS), lần lượt chúng tôi tập trung vào những biến số có ý nghĩa thống kê trong Bảng 3 dưới Model 14; tức là Q3, Q8, Q9 và Q14. Một số sự thật là điều đáng nói. Đầu tiên, chúng ta quan sát một cặp đôi trong các hiệu ứng xác suất (cả độ lớn và ký) giữa Q3-Q8 và sau đó Q9-Q14. Ngoài ra xác suất giữa các cặp được đảo ngược, tức là khi Q3-Q8 là tiêu cực, Q9-Q14 là tích cực và ngược lại. Nói chung sự kết hợp của những hiệu ứng này chỉ ra rằng người ta càng nhận tầm quan trọng của hoạt động quản lý nợ tốt và vai trò của giáo dục đóng trong đó, ít có khả năng một người là để nắm giữ một lượng lớn các khoản nợ. Ngoài ra, thiếu kiến thức về quản lý tài chính - hoặc ít nhất là sự thừa nhận rằng bạn muốn kiến thức tài chính hơn là có sẵn cho bạn - ngụ ý rằng bạn có nhiều khả năng kết thúc có nợ nhiều hơn ít hơn, như được chỉ ra bởi các hệ số tiêu cực ở mức thấp nợ và hệ số tích cực tại mức nợ cao trên Q8. Theo ghi nhận, Q9 và Q14 tăng cường các hiệu ứng, do có dấu hiệu đảo chiều của các hệ số tương ứng của họ trong quan hệ với các cặp Q3-Q8. Vì vậy, khi kết hợp các hiệu ứng cận biên của việc có một số nợ trên mức 5 là 0,085 và 0,049 cho mức nợ cao nhất.