Lenders mitigate credit risk in a n

Lenders mitigate credit risk in a number of ways, including:
 Risk-based pricing — Lenders may charge a higher interest rate to borrowers who are more likely to default, a practice called risk-based pricing. Lenders consider factors relating to the loan such as loan purpose, credit rating, and loan-to-value ratio and estimates the effect on yield (credit spread).
 Covenants — Lenders may write stipulations on the borrower, called covenants, into loan agreements, such as:
• Periodically report its financial condition
• Refrain from paying dividends, repurchasing shares, borrowing further, or other specific, voluntary actions that negatively affect the company's financial position
• Repay the loan in full, at the lender's request, in certain events such as changes in the borrower's debt-to-equity ratio or interest coverage ratio.
 Deposit insurance — Governments may establish deposit insurance to guarantee bank deposits in the event of insolvency and to encourage consumers to hold their savings in the banking system instead of in cash.

Kết quả (Việt) 1:

Cho vay giảm thiểu rủi ro tín dụng trong một số cách, bao gồm: giá rủi ro dựa trên — người cho vay có thể tính phí một tỷ lệ lãi suất cao hơn cho vay những người có nhiều khả năng để mặc định, một thực tế được gọi là giá rủi ro dựa trên. Cho vay xem xét yếu tố liên quan đến các khoản cho vay như cho vay mục đích, xếp hạng tín dụng và tỷ lệ cho vay trên giá trị và ước tính hiệu quả về năng suất (tín dụng lây lan). Cam-cho vay có thể viết quy định về bên vay, được gọi là cam, vào các thỏa thuận vay, chẳng hạn như: • * Báo cáo định kỳ tình hình tài chính của mình• Kiềm trả cổ tức, repurchasing cổ phiếu, vay mượn thêm, hoặc khác cụ thể, tự nguyện hành động tiêu cực ảnh hưởng đến vị trí tài chính của công ty• Trả nợ vay đầy đủ, theo yêu cầu của người cho vay, trong một số sự kiện như các thay đổi trong tỷ lệ nợ công bằng của bên vay hoặc lợi ích bảo hiểm tỷ lệ.Bảo hiểm tiền gửi -chính phủ có thể thành lập bảo hiểm tiền gửi để đảm bảo tiền gửi ngân hàng trong trường hợp phá sản và để khuyến khích người tiêu dùng để giữ tiền tiết kiệm của họ trong hệ thống ngân hàng thay vì tiền mặt.

Kết quả (Việt) 2:

Người cho vay giảm thiểu rủi ro tín dụng trong một số cách khác nhau, bao gồm:
 giá dựa trên rủi ro - những người cho vay có thể tính lãi suất cao hơn cho khách hàng vay có nhiều khả năng để mặc định, một thực tế được gọi là giá dựa trên rủi ro. Những người cho vay xem xét các yếu tố liên quan đến khoản vay như mục đích vay vốn, xếp hạng tín dụng, và tỷ lệ cho vay-to-giá trị và tính toán các tác về năng suất (tín dụng lan rộng).
 Giao Ước - người cho vay có thể viết quy định về vay, gọi là giao ước, vào các hiệp định vay , chẳng hạn như:
• định kỳ báo cáo tình hình tài chính của mình
• Tránh trả cổ tức, mua lại cổ phiếu, vay thêm, hoặc cụ thể, hành động tự nguyện khác có ảnh hưởng tiêu cực đến tình hình tài chính của công ty
• trả nợ vay đầy đủ, theo yêu cầu của người cho vay, trong các sự kiện nhất định chẳng hạn như thay đổi trong tỷ lệ hoặc lãi tỷ lệ bảo hiểm nợ trên vốn chủ sở hữu của khách hàng vay.
 bảo hiểm tiền gửi - chính phủ có thể thiết lập bảo hiểm tiền gửi để đảm bảo tiền gửi ngân hàng trong trường hợp phá sản và khuyến khích người tiêu dùng để giữ tiền tiết kiệm của họ trong hệ thống ngân hàng thay vì trong tiền mặt.