Roy Bemmer, 54, has lots of concern

Roy Bemmer, 54, has lots of concerns about his finances such as "should I chance taking $5,000 and investing it aggressively?" and "How well am I able to retire at age 60 or 62?" Bemmer is also very concerned about unemployment. His income last year was $83,866, but he expects to earn only $27,000 this year. Earlier this year, he was downsized and took early retirement in order to keep his medical benefits. He was also laid off previously in the late 2010s. Right now, he is living "paycheck to paycheck."
Bemmer is currently working in a series of temporary jobs with variable hours, so his monthly income is unpredictable. His financial goal for the near term is to save as much as possible for retirement and accumulate liquid assets in case he becomes unemployed again. Within ten years, he wants to purchase a new $25,000 vehicle and take vacations costing $3,000 to $5,000 per year. After that, retirement is on the horizon. Bemmer would like to live off his investments and Social Security.
Fortunately, Bemmer has accumulated significant assets to help achieve his goals. His net worth is $700,200. This includes $406,172 in a former employer's 401(k), $102, 413 in seven different mutual funds, $5,750 in savings and checking accounts, and $25,865 in 14 certificates of deposit. Approximately 90% of Bemmer's portfolio is invested in growth or growth and income mutual funds, including five different Vanguard funds and five different Fidelity funds. Bemmer's $110,000 house is owned free and clear, along with $30,000 of property and a $20,000 car, and he has no other debts.
Bemmer's monthly expenses were not listed. He did note, however, that he put 15% of his salary, when he was working, into a 401(k). Currently, he invests all surplus funds in two Vanguard index funds. Bemmer's financial data is meticulously kept in a series of computer-generated tables. He is single, lives alone, and has no financial dependents.
As for insurance, Bemmer has $14,000 of life insurance. His former employer pays all but $24 a month toward the cost of major medical health coverage and he has $500,000 of auto and homeowner's liability. He has never had disability coverage and wonders if he should buy a long-term care insurance policy since he will have nobody to care for him when he gets older. Bemmer has a will that was last reviewed in 2014.

Kết quả (Việt) 1:

Roy Bemmer, 54, đã có rất nhiều mối quan tâm về tài chính của mình như "nên tôi có cơ hội tham gia $5,000 và đầu tư mạnh mẽ?" và "tốt như thế nào tôi có thể nghỉ hưu ở tuổi 60 hoặc 62?" Bemmer cũng là rất quan tâm đến tỷ lệ thất nghiệp. Thu nhập của mình năm ngoái đã là $83,866, nhưng ông hy vọng sẽ kiếm được chỉ có $27.000 năm nay. Đầu năm nay, ông đã được động và đã nghỉ hưu sớm để giữ cho lợi ích y tế của mình. Ông cũng đã được đặt ra trước đó trong cuối thập niên 2010. Ngay bây giờ, ông đang sống "tiền lương để tiền lương."Bemmer hiện đang làm việc trong một loạt các công việc tạm thời với thay đổi giờ, vì vậy thu nhập hàng tháng của mình là không thể đoán trước. Mục tiêu tài chính của mình trong thời hạn gần là để tiết kiệm càng nhiều càng tốt cho các quỹ hưu trí và tích lũy chất lỏng tài sản trong trường hợp ông trở nên thất nghiệp một lần nữa. Trong vòng mười năm, ông muốn mua một chiếc xe mới $25,000 và đi nghỉ chơi chi phí $3000 đến $5,000 mỗi năm. Sau đó, quỹ hưu trí là trên đường chân trời. Bemmer xin sống giảm đầu tư và an sinh xã hội của mình.May mắn thay, Bemmer đã tích lũy tài sản quan trọng để giúp đạt được mục tiêu của mình. Ông giá trị ròng là $700,200. Điều này bao gồm $406,172 trong một chủ nhân cũ 401 (k), $102, 413 trong bảy quỹ khác nhau lẫn nhau, $5.750 trong tiết kiệm và kiểm tra tài khoản và $25,865 trong 14 chứng chỉ tiền gửi. Khoảng 90% của Bemmer danh mục đầu tư đầu tư phát triển hoặc tăng trưởng và thu nhập cho quỹ lẫn nhau, bao gồm năm khác nhau Vanguard quỹ và quỹ Fidelity năm khác nhau. Của Bemmer $110.000 nhà sở hữu miễn phí và rõ ràng, cùng với $30.000 của bất động sản và một chiếc xe $20,000, và ông đã không có các khoản nợ khác.Chi phí hàng tháng của Bemmer không được liệt kê. Ông đã lưu ý, Tuy nhiên, ông đưa 15% tiền lương của mình, khi ông đã làm việc, thành một 401 (k). Hiện nay, ông đầu tư tất cả tiền dư thừa trong hai quỹ chỉ số Vanguard. Dữ liệu tài chính của Bemmer tỉ mỉ được lưu giữ trong một loạt các bảng tính tạo ra. Ông là duy nhất, sống một mình và có không có những người thuộc quyền tài chính.Đối với bảo hiểm, Bemmer có $14.000 của bảo hiểm nhân thọ. Chủ nhân cũ của mình trả tất cả ngoại trừ 24 $ một tháng đối với chi phí của bảo hiểm sức khỏe y tế lớn và ông có $500,000 tự động và trách nhiệm của chủ nhà. Ông đã không bao giờ có phạm vi bảo hiểm Khuyết tật và thắc mắc nếu ông nên mua một chính sách bảo hiểm chăm sóc dài hạn kể từ khi ông sẽ có ai để chăm sóc cho anh ta khi anh ta lớn hơn. Bemmer có một sẽ được được nhận xét cuối năm 2014.

Kết quả (Việt) 2:

Roy Bemmer, 54 tuổi, đã có rất nhiều mối quan tâm về tài chính của mình như "nên tôi có cơ hội lấy $ 5.000 và đầu tư nó mạnh mẽ?" và "Làm thế nào tốt là tôi có thể nghỉ hưu ở tuổi 60 hay 62?" Bemmer cũng rất lo ngại về tình trạng thất nghiệp. Thu nhập của ông năm ngoái là $ 83,866, nhưng ông hy vọng sẽ kiếm được $ 27,000 trong năm nay. Đầu năm nay, ông đã được cắt giảm và mất hưu sớm để giữ lợi ích y tế của mình. Ông cũng đã được đặt ra trước đó vào cuối những năm 2010s. Ngay bây giờ, anh đang sống "thẻ thanh toán tiền."
Bemmer hiện đang làm việc trong một loạt các công việc tạm thời với giờ biến, vì vậy thu nhập hàng tháng của anh là không thể đoán trước. Mục tiêu tài chính của ông cho tương lai gần là để tiết kiệm càng nhiều càng tốt để về hưu và tích lũy tài sản lỏng trong trường hợp ông trở thành thất nghiệp một lần nữa. Trong thời hạn mười năm, ông muốn mua một chiếc xe 25.000 $ mới và nghỉ phép trị giá $ 3,000 đến $ 5,000 cho mỗi năm. Sau đó, hưu trí là trên đường chân trời. Bemmer muốn sống nhờ khoản đầu tư của mình và an sinh xã hội.
May mắn thay, Bemmer đã tích lũy tài sản đáng kể để giúp đạt được mục tiêu của mình. Ròng của ông là 700.200 $. Điều này bao gồm $ 406,172 trong một chủ nhân cũ của 401 (k), $ 102, 413 trong bảy quỹ tương hỗ khác nhau, $ 5750 trong tiết kiệm và tài khoản chi phiếu, và $ 25,865 trong 14 chứng chỉ tiền gửi. Khoảng 90% danh mục đầu tư của Bemmer được đầu tư vào tăng trưởng hoặc tăng trưởng và các quỹ tương hỗ có thu nhập, trong đó có năm quỹ Vanguard khác nhau và năm quỹ Fidelity khác nhau. Nhà $ 110,000 Bemmer được sở hữu miễn phí và rõ ràng, cùng với $ 30,000 của tài sản và một chiếc xe hơi $ 20.000, và ông không có các khoản nợ khác.
Chi phí hàng tháng Bemmer của không được liệt kê. Ông đã lưu ý, tuy nhiên, ông đặt 15% tiền lương của mình, khi ông làm việc, vào một 401 (k). Hiện nay, ông đầu tư vào tất cả các quỹ thặng dư trong hai quỹ chỉ số Vanguard. Dữ liệu tài chính Bemmer được tỉ mỉ giữ trong một loạt các bảng máy tính tạo ra. Anh là duy nhất, sống một mình và không có người phụ thuộc tài chính.
Đối với bảo hiểm, Bemmer có $ 14,000 của bảo hiểm nhân thọ. Sử dụng lao động cũ của mình trả tiền cho tất cả, nhưng 24 $ một tháng đối với các chi phí bảo hiểm sức khỏe y tế lớn và ông có $ 500.000 ô tô và trách nhiệm của chủ nhà. Ông đã không bao giờ có bảo hiểm tàn tật và tự hỏi nếu anh ta nên mua một chính sách bảo hiểm chăm sóc dài hạn kể từ khi ông sẽ không có ai chăm sóc cho anh ấy khi anh lớn lên. Bemmer có một ý chí đó đã được xem xét cuối cùng trong năm 2014.