M-payments and B2COver recent years

M-payments and B2C

Over recent years nearly 20 specialist e- and m-payments companies have started-up. Among the e-payment providers are, for example, online banks and payment websites KlickBCA, bankmandiri.co.id, bni.co.id, and payment gateways such as Doku, iPaymu, iPay88, Veritran, IndoMog, Ayopay, Coda Payment, as well as global companies such as PayPal, AliPay, etc. The mobile operators all offer their own m-wallet and SIM payment and transfer services. Given the growing percentage of online payments conducted by wireless mobile devices, recent changes in regulations have been important.

It used to be the case that the use of mobile phones for online payments was mostly restricted to mobile networks in tie-ups with the large banks or using SIM card transfers. The use of m-wallets was difficult due to restrictions on the use of cash-in and cash-out agents, but amendments to the e-money regulations in 2014 have changed the






landscape. The Bank of Indonesia has relaxed capital requirements for banks who wish to appoint agents, although agents can work for one bank only, and cash-out outlets are no longer required to have a remittance licence. The Financial Services Authority (OJK) formed in 2013 now regulates branchless banking, allowing mobile service providers to offer savings, micro-loans, micro-insurance and money transfers, and has removed restrictions on the number of daily transactions and reduced the required minimum balance to zero. Any government endorsed document can now be used for identification for Know-Your-Customer (KYC) rules, removing an obstacle to signing up customers. These revisions to regulations can only help spur the growth of m-commerce, whether it is in the games, fashion, food, electronics, or online bookings markets. These are the consumer markets now driving the Internet economy in Indonesia.

Kết quả (Việt) 1:

M thanh toán và B2CTrong năm gần đây gần 20 chuyên gia e và m thanh toán công ty đã bắt đầu lên. Trong số e thanh toán nhà cung cấp là, ví dụ, các ngân hàng trực tuyến và thanh toán các trang web KlickBCA, bankmandiri.co.id, bni.co.id, và thanh toán gateways như Doku, iPaymu, iPay88, Veritran, IndoMog, Ayopay, Coda thanh toán, cũng như các công ty toàn cầu như PayPal, AliPay, vv. Các nhà điều hành điện thoại di động tất cả cung cấp ví m và dịch vụ thanh toán và chuyển khoản trong SIM của riêng họ. Được phát triển tỷ lệ thanh toán trực tuyến, thực hiện bởi các thiết bị di động không dây, các thay đổi gần đây trong quy định đã được quan trọng.Nó sử dụng để là các trường hợp sử dụng điện thoại di động cho thanh toán trực tuyến chủ yếu là giới hạn cho các mạng lưới điện thoại di động tại tie-up với các ngân hàng lớn hoặc sử dụng SIM thẻ chuyển tiền. Sử dụng m-ví là khó khăn do hạn chế về việc sử dụng tiền mặt ở và tiền mặt ra đại lý, nhưng sửa đổi quy định tiền điện tử trong năm 2014 có thay đổi các cảnh quan. Ngân hàng Indonesia đã thoải mái yêu cầu về vốn cho các ngân hàng muốn chỉ định các đại lý, mặc dù các đại lý có thể làm việc cho một trong những ngân hàng chỉ, và các cửa hàng tiền mặt ra không còn được yêu cầu phải có giấy phép chuyển tiền. Các tài chính Dịch vụ cơ quan (OJK) được thành lập năm 2013 bây giờ quy định ngân hàng branchless, cho phép các nhà cung cấp dịch vụ di động để cung cấp tiền tiết kiệm, vi vay, micro-bảo hiểm và tiền vận chuyển, và đã gỡ bỏ những hạn chế về số lượng các giao dịch hàng ngày và giảm số dư tối thiểu yêu cầu về không. Bất kỳ tài liệu xác nhận chính phủ bây giờ có thể được sử dụng để xác định cho quy tắc biết của khách hàng (KYC), loại bỏ một chướng ngại vật để đăng ký khách hàng. Những sửa đổi quy định có thể chỉ giúp thúc đẩy sự phát triển của m-thương mại, cho dù đó là trong trò chơi, thời trang, thực phẩm, điện tử, hoặc thị trường Đặt phòng trực tuyến. Đây là thị trường tiêu dùng bây giờ lái xe nền kinh tế Internet ở Indonesia.

Kết quả (Việt) 2:

M thanh toán và B2C Trong những năm gần đây gần 20 công ty chuyên gia điện tử và m-payment đã bắt đầu-up. Trong số các thanh toán điện tử cung cấp dịch vụ, ví dụ, các ngân hàng và các trang web thanh toán trực tuyến KlickBCA, bankmandiri.co.id, bni.co.id, và các cổng thanh toán như Doku, iPaymu, iPay88, Veritran, IndoMog, Ayopay, Coda Thanh toán, cũng như các công ty toàn cầu như PayPal, AliPay, vv Các nhà khai thác di động tất cả các dịch vụ cung cấp m ví và thanh toán SIM và chuyển giao của mình. Với tỷ lệ ngày càng tăng của các khoản thanh toán trực tuyến được tiến hành bởi các thiết bị di động không dây, thay đổi gần đây trong các quy định đã được quan trọng. Nó được sử dụng như là trường hợp mà việc sử dụng điện thoại di động để thanh toán trực tuyến đã được chủ yếu là giới hạn cho các mạng di động trong tie-up với các ngân hàng lớn hoặc sử dụng chuyển thẻ SIM. Việc sử dụng m-ví là khó khăn do hạn chế về việc sử dụng tiền mặt gửi vào và rút ra các đại lý, nhưng việc sửa đổi các quy định e-tiền trong năm 2014 đã làm thay đổi cảnh quan. Ngân hàng Trung ương Indonesia đã nới lỏng yêu cầu về vốn cho các ngân hàng có nhu cầu bổ nhiệm đại lý, mặc dù các đại lý có thể làm việc cho một ngân hàng duy nhất, và các cửa hàng rút ra không còn yêu cầu phải có giấy phép chuyển tiền. Dịch vụ tài chính Authority (OJK) được thành lập vào năm 2013 với doanh nghiệp quy định ngân hàng không cành, cho phép các nhà cung cấp dịch vụ di động để cung cấp tiết kiệm, các khoản vay nhỏ, bảo hiểm vi mô và chuyển tiền, và đã loại bỏ các hạn chế về số lượng giao dịch hàng ngày và giảm số dư tối thiểu cần thiết bằng không. Bất cứ chính phủ phê duyệt tài liệu bây giờ có thể được sử dụng để xác định cho Know-Your-khách hàng (KYC) quy tắc, loại bỏ một trở ngại cho việc đăng ký khách hàng. Những sửa đổi quy định chỉ có thể giúp thúc đẩy sự tăng trưởng của m-commerce, cho dù đó là trong các trò chơi, thời trang, thực phẩm, điện tử, hoặc đặt các thị trường trực tuyến. Đây là những thị trường tiêu dùng hiện nay lái nền kinh tế Internet tại Indonesia.