4 Empirical FindingsIt is in the pu

4 Empirical Findings

It is in the public interest to know what banks can do to improve their profitability so that scarce resources are allocated to their best uses and not wasted during the production of services and goods (Isik and Hassan, 2003). For this purpose, we investigate whether any aspects of the banks are related to their degree of profitability. In the preceding analysis, we will discuss the performance of the Korean banking sector based on the results derived from a series of parametric and non-parametric tests, before we embark on a discussion of the results derived from a multivariate regression setting.

4.1 The Performance of the Korean Banking Sector: A Univariate Setting

To examine the difference in the relative performance of the Korean banking sector during the pre and post-crisis periods, we perform a series of parametric (t-test) and non-parametric (Mann-Whitney [Wilcoxon] and Kruskall-Wallis) tests. The results are presented in Table 4. It is observed that on average the Korean banking sector has been relatively more profitable during the pre-crisis period under both profitability measures, i.e., ROA and ROE (significant at the 5% level or better under both the parametric t-test and non-parametric Mann-Whitney [Wilcoxon] and Kruskall-Wallis tests). The empirical findings also suggest that the Korean banking sector has been relatively larger (16.12692  15.16819 ) and has incurred higher overhead expenses ( 0.02795  0.02447 ) during the pre-crisis period (statistically significant at the 1% level in the non-parametric Mann-Whitney [Wilcoxon] and Kruskall-Wallis tests).
It is observed from Table 4 that Korean banks’ credit risk has been lower during the pre-crisis period ( 0.00262  0.02695 ) and is statistically significant at the 1% level under both the parametric t-test and non-parametric Mann-Whitney [Wilcoxon] and Kruskall-Wallis tests. We also find that Korean banks have derived a higher proportion of income from non-interest sources during the pre-crisis period ( 0.01578  0.01246 ), but it is not statistically significant at any conventional levels

Kết quả (Việt) 1:

Những phát hiện thực nghiệm 4Đây là trong lợi ích công cộng cho biết ngân hàng có thể làm gì để cải thiện lợi nhuận của họ do đó khan hiếm tài nguyên được cấp phát để sử dụng tốt nhất của họ và không lãng phí trong sản xuất dịch vụ và hàng hóa (Isik và Hassan, 2003). Cho mục đích này, chúng tôi điều tra cho dù bất kỳ khía cạnh của các ngân hàng có liên quan đến mức độ lợi nhuận. Trong phân tích trước, chúng tôi sẽ thảo luận về hiệu suất của lĩnh vực ngân hàng Hàn Quốc dựa trên kết quả từ một loạt các tham số và không tham số xét nghiệm, trước khi chúng tôi bắt tay vào một cuộc thảo luận của các kết quả xuất phát từ một thiết lập hồi quy đa biến.4.1 các hoạt động của ngành ngân hàng Hàn Quốc: một thiết lập vécĐể kiểm tra sự khác biệt trong hiệu suất tương đối của lĩnh vực ngân hàng Hàn Quốc trong thời gian trước và thời kỳ hậu khủng hoảng, chúng tôi thực hiện một loạt các tham số (t-test) và không tham số (Mann-Whitney [Wilcoxon] và Kruskall – Wallis) xét nghiệm. Các kết quả được trình bày trong bảng 4. Nó được quan sát thấy rằng trung bình lĩnh vực ngân hàng Hàn Quốc đã tương đối nhiều lợi nhuận trong giai đoạn khủng hoảng trước dưới cả hai biện pháp lợi nhuận, ví dụ, ROA và ROE (đáng kể ở mức 5% hoặc tốt hơn dưới cả hai tham số t-thử nghiệm và không tham số Mann-Whitney [Wilcoxon] và Kruskall – Wallis thử nghiệm). Kết quả thực nghiệm cũng đề nghị rằng lĩnh vực ngân hàng Hàn Quốc đã là tương đối lớn (16.12692  15.16819) và đã phát sinh cao hơn khoản chi phí trên không (0.02795  0.02447) trong thời gian trước khi cuộc khủng hoảng (thống kê quan trọng ở mức 1% không tham số Mann-Whitney [Wilcoxon] và Kruskall – Wallis thử nghiệm).Nó được quan sát thấy từ bảng 4 rủi ro tín dụng ngân hàng Hàn Quốc đã thấp trong thời gian trước khi cuộc khủng hoảng (0.00262  0.02695) và là thống kê quan trọng ở mức 1% theo cả hai tham số t-thử nghiệm và không tham số Mann-Whitney [Wilcoxon] và xét nghiệm Kruskall – Wallis. Chúng tôi cũng thấy rằng các ngân hàng Hàn Quốc có nguồn gốc một tỷ lệ cao hơn thu nhập từ các nguồn không quan tâm trong thời gian trước khi cuộc khủng hoảng (0.01578  0.01246), nhưng nó không phải là ý nghĩa thống kê tại bất kỳ mức độ thông thường

Kết quả (Việt) 2:

4 Kết quả thực nghiệm

này là vì lợi ích công cộng để biết những gì các ngân hàng có thể làm gì để cải thiện lợi nhuận của họ để các nguồn lực khan hiếm được phân bổ để sử dụng tốt nhất của mình và không bị lãng phí trong quá trình sản xuất dịch vụ và hàng hóa (Isik và Hassan, 2003). Với mục đích này, chúng tôi điều tra xem có bất kỳ khía cạnh của các ngân hàng có liên quan đến mức độ của họ về khả năng sinh lời. Trong phân tích trên đây, chúng tôi sẽ thảo luận về các hoạt động của ngành ngân hàng Hàn Quốc dựa trên các kết quả thu được từ một loạt các bài kiểm tra tham số và phi tham số, trước khi chúng tôi bắt tay vào một cuộc thảo luận về các kết quả thu được từ một thiết lập hồi quy đa biến.

4.1 Hiệu suất của ngành ngân hàng Hàn Quốc: một đơn biến Thiết

Để kiểm tra sự khác biệt trong hiệu suất tương đối của khu vực ngân hàng của Hàn Quốc trong thời gian trước và sau khủng hoảng, chúng tôi thực hiện một loạt các tham số (t-test) và phi tham số (Mann-Whitney [Wilcoxon] và Kruskall-Wallis) kiểm tra. Các kết quả được trình bày trong Bảng 4. Nó được quan sát thấy rằng trung bình ngành ngân hàng Hàn Quốc đã tương đối có lợi hơn trong giai đoạn trước khủng hoảng dưới cả hai biện pháp lợi nhuận, tức là, ROA và ROE (ý nghĩa ở mức 5% hoặc cao hơn theo cả các tham số t-test và thử nghiệm phi tham số Mann-Whitney [Wilcoxon] và Kruskall-Wallis). Các kết quả thực nghiệm cũng cho thấy rằng ngành ngân hàng Hàn Quốc đã tương đối lớn (16,12692  15,16819) và đã phát sinh chi phí quản lý cao hơn (0,02795  0,02447) trong thời kỳ trước khủng hoảng (ý nghĩa thống kê ở mức 1% trong Mann phi tham số -Whitney [Wilcoxon] và Kruskall-Wallis xét nghiệm).
Nó được quan sát thấy từ Bảng 4 rằng rủi ro tín dụng ngân hàng Hàn Quốc 'đã thấp hơn trong giai đoạn trước khủng hoảng (0,00262  0,02695) và có ý nghĩa thống kê ở mức 1% theo cả tham số t-test và thử nghiệm phi tham số Mann-Whitney [Wilcoxon] và Kruskall-Wallis. Chúng tôi cũng thấy rằng các ngân hàng Hàn Quốc đã thu được một tỷ lệ cao hơn thu nhập từ các nguồn không lãi suất trong thời gian trước khủng hoảng (0,01578  0,01246), nhưng nó không có ý nghĩa thống kê ở bất kỳ mức độ thông thường