19 implemented synchronously. As a

19 implemented synchronously. As a result, it will ensure the data management, centralized handling, and information effectiveness and quality improvement. 3.4.6. Changing the organizational structure, functions and tasks satisfying to requirements on credit risk management: (See the diagram 3.1) Diagram 3.1. Organizational model of credit risk management Notes: - Line Management relation, direct management - Line Inspection and supervision combination relation 3.4.7. Promulgating credit procedures as the direction of assigning responsibilities for each department: Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development should have clear procedures for approving new credit, as well as amending, extending and re-sponsoring current credit. 3.4.8. Improving quality of credit inspection and supervision, strengthening the internal inspection and audit to early identify credit risk: It is necessary to establish an effective credit inspection and supervision system in order to supervise the capital movements from lending until debt collection from customers. 3.4.9. Setting and implementing uniformity of customer scoring and ranking system: Setting and implementing uniformly customer scoring and ranking system to

Kết quả (Việt) 1:

19 thực hiện đồng bộ. Kết quả là, nó sẽ đảm bảo quản lý dữ liệu, xử lý tập trung, và cải thiện hiệu quả và chất lượng của thông tin. 3.4.6. thay đổi cơ cấu tổ chức, chức năng và nhiệm vụ, đáp ứng yêu cầu về quản lý rủi ro tín dụng: (xem sơ đồ 3.1) sơ đồ 3.1. Các mô hình tổ chức quản lý rủi ro tín dụng Notes: – quản lý dây quan hệ, quản lý trực tiếp - Line thanh tra và giám sát các quan hệ kết hợp 3.4.7. Ban tín dụng thủ tục như hướng dẫn của việc phân công trách nhiệm cho từng bộ phận: ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn Việt Nam cần phải có các thủ tục rõ ràng cho việc phê duyệt tín dụng mới, cũng như sửa đổi, mở rộng và tái tài trợ tín dụng hiện tại. 3.4.8. cải thiện chất lượng tín dụng kiểm tra và giám sát, tăng cường kiểm tra nội bộ và kiểm toán để sớm nhận dạng rủi ro tín dụng: nó là cần thiết để thiết lập một hệ thống kiểm tra và giám sát hiệu quả tín dụng để giám sát các phong trào vốn từ cho vay cho đến khi thu nợ từ khách hàng. 3.4.9. thiết lập và thực hiện tính thống nhất của khách hàng ghi và hệ thống xếp hạng: thiết lập và thực hiện thống nhất khách hàng ghi và hệ thống để xếp hạng

Kết quả (Việt) 2:

19 thực hiện đồng bộ. Kết quả là, nó sẽ đảm bảo việc cải tiến quản lý dữ liệu, xử lý tập trung và hiệu quả thông tin và chất lượng. 3.4.6. Thay đổi cơ cấu tổ chức, chức năng và nhiệm vụ đáp ứng yêu cầu về quản lý rủi ro tín dụng: (Xem sơ đồ 3.1) Sơ đồ 3.1. Mô hình tổ chức của Notes quản lý rủi ro tín dụng: - Line quan quản lý, quản lý trực tiếp - Kiểm tra Line và giám sát kết hợp liên quan 3.4.7. Ban hành quy trình tín dụng như theo hướng giao trách nhiệm cho từng bộ phận: Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam cần phải có quy trình rõ ràng cho việc phê duyệt tín dụng mới, cũng như sửa đổi, mở rộng và tái tài trợ tín dụng hiện nay. 3.4.8. Nâng cao chất lượng kiểm tra, giám sát tín dụng, tăng cường công tác kiểm tra nội bộ và kiểm toán để xác định đầu rủi ro tín dụng: Nó là cần thiết để thiết lập một kiểm tra tín dụng và hệ thống giám sát hiệu quả để giám sát việc di chuyển vốn từ cho vay cho đến khi thu nợ từ khách hàng. 3.4.9. Thiết lập và thực hiện thống nhất chấm điểm khách hàng và hệ thống xếp hạng: Thiết lập và thực hiện chấm điểm khách hàng thống nhất và hệ thống xếp hạng để