Banks’ solid capital buffers have r

Banks’ solid capital buffers have reduced solvency concerns to a low-probability confluence of adverse macroeconomic developments. The analysis suggests that the substantial recapitalization of the U.K. banking sector, including by the state, and the de-risking of balance sheets have been critical in boosting the solvency of the system. However, an important caveat is that lender forbearance—which could not be accurately estimated in the stress tests due to lack of data—may have masked the extent of credit risk in some institutions, especially given the high indebtedness of the household and commercial real estate sectors.

Kết quả (Việt) 1:

Bộ đệm vốn rắn ngân hàng đã giảm khả năng thanh toán mối quan tâm đến một nơi hợp lưu xác suất thấp của sự phát triển kinh tế vĩ mô bất lợi. Các phân tích cho thấy rằng recapitalization U.K. cho ngành ngân hàng, bao gồm cả bởi nhà nước, và de-rủi ro cân đối, đáng kể đã được quan trọng trong việc thúc đẩy khả năng thanh toán của hệ thống. Tuy nhiên, một caveat quan trọng là rằng lòng cho vay — mà không thể được ước tính chính xác trong những căng thẳng thử nghiệm do thiếu dữ liệu — có thể có ẩn mức độ rủi ro tín dụng trong một số các tổ chức, đặc biệt là cho nợ cao của các lĩnh vực hộ gia đình và thương mại bất động sản.

Kết quả (Việt) 2:

Buffers vốn vững chắc của các ngân hàng đã giảm lo ngại khả năng thanh toán cho một hợp lưu-xác suất thấp của những tiến triển xấu kinh tế vĩ mô. Các phân tích cho thấy rằng tái cơ cấu vốn đáng kể của ngành ngân hàng Anh, bao gồm cả của nhà nước, và giảm thiểu rủi ro của bảng cân đối đã phê phán trong việc thúc đẩy khả năng thanh toán của hệ thống. Tuy nhiên, một caveat quan trọng là người cho vay Nhẫn-mà không thể được ước tính một cách chính xác trong các bài kiểm tra căng thẳng do thiếu dữ liệu có thể che đậy mức độ rủi ro tín dụng trong một số tổ chức, đặc biệt là cho các khoản nợ cao của các hộ gia đình và bất động sản thương mại lĩnh vực.