Hayhoe, Leach, Turner, Bruin, and L

Hayhoe, Leach, Turner, Bruin, and Lawrence (2000) studied gender differences in credit card behavior and financial practices among college students. Females used some financial practices more than males, such as saving regularly, budgeting, and paying bills. No gender differences were found for other financial practices, such as paying interest, making minimum payments, and how they felt about managing their finances. Female college students tended to use credit cards mostly for clothing items, whereas males tended to use credit cards for purchases for electronics, entertainment, and food away from home. Though behavior differences among college students were well documented in Hayhoe et al. the efficacy of a personal finance course was not examined among this college sample.
Fox and Bartholomae (1999) evaluated college students’ academic performance in a personal finance class. Students were classified by learner type with Kolb’s Learning Style Inventory. Those learning personal finances best (as measured by course grade) were learners with a preference for concrete experience and active experimentation. Based on the findings, teaching and learning techniques which catered to all learning styles were recommended within the context of personal finance. Unfortunately, no follow-up study of the lasting impact of personal finance education has been reported for this sample of college students. Based on the limited empirical work on the effectiveness of college level financial education, the current study attempts to address this weakness in the literature.
At the high school level, mixed findings have been reported with regard to financial education programming. Over the last several decades, many states have adopted personal financial programs on topics such as money management and credit and debt management for delivery to high school students. A few published studies have examined the effectiveness of these programs and have collectively shown that personal finance courses have varied impact on students’ financial knowledge and behavior. Moschis and Churchill (1978) found that the amount of formal consumer education was not significantly related to seven core consumer skills, including financial management.

Kết quả (Việt) 1:

Hayhoe, Leach, Turner, Bruin và Lawrence (2000) nghiên cứu giới tính khác biệt trong hành vi thẻ tín dụng và thực hành tài chính trong số sinh viên đại học. Nữ sử dụng một số thực hành tài chính hơn là nam giới, chẳng hạn như tiết kiệm thường xuyên, ngân sách, và thanh toán hóa đơn. Không có sự khác biệt giới tính đã được tìm thấy cho thực hành tài chính khác, chẳng hạn như thanh toán lãi suất, làm cho các khoản thanh toán tối thiểu, và họ cảm thấy thế nào về việc quản lý tài chính của họ. Sinh viên nữ đại học có xu hướng sử dụng thẻ tín dụng chủ yếu cho các mặt hàng quần áo, trong khi Nam giới có xu hướng sử dụng thẻ tín dụng cho việc mua bán thiết bị điện tử, giải trí, và thực phẩm xa nhà. Mặc dù hành vi sự khác biệt giữa sinh viên đại học cũng được ghi nhận trong Hayhoe et al. hiệu quả của một khóa học tài chính cá nhân không được kiểm tra trong số này mẫu trường cao đẳng.Fox và sinh viên đại học Bartholomae (1999) đánh giá hiệu suất học tập trong một lớp học tài chính cá nhân. Học sinh đã được phân loại theo học loại với khoảng không quảng cáo phong cách học tập của Kolb. Những người học tài chính cá nhân tốt nhất (khi đo bằng khóa học lớp) đã học với một ưu tiên cho kinh nghiệm bê tông và hoạt động thử nghiệm. Dựa trên những phát hiện, giảng dạy và học tập kỹ thuật mà phục vụ các thực cho tất cả học tập phong cách đã được đề nghị trong bối cảnh tài chính cá nhân. Thật không may, không có nghiên cứu theo dõi tác động lâu dài của giáo dục tài chính cá nhân đã được báo cáo cho mẫu này của sinh viên đại học. Dựa trên việc thực nghiệm hạn chế về hiệu quả của trường cao đẳng cấp tài chính giáo dục, nghiên cứu cố gắng đến địa chỉ này sự yếu kém trong các tài liệu.Ở cấp trung học, kết quả hỗn hợp đã được báo cáo liên quan đến chương trình giáo dục tài chính. Trong nhiều thập kỷ qua, nhiều tiểu bang đã thông qua chương trình tài chính cá nhân trên các chủ đề như tiền quản lý và quản lý tín dụng và nợ để giao cho học sinh trung học. Một vài nghiên cứu xuất đã kiểm tra hiệu quả của các chương trình và tập thể có hiển thị các khóa học tài chính cá nhân có khác nhau tác động đến kiến thức tài chính và hành vi của học sinh. Moschis và Churchill (1978) tìm thấy rằng số tiền của giáo dục chính thức người tiêu dùng không đáng kể liên quan đến bảy kỹ năng người tiêu dùng cơ bản, bao gồm cả quản lý tài chính.

Kết quả (Việt) 2:

Hayhoe, Leach, Turner, Bruin, và Lawrence (2000) nghiên cứu sự khác biệt giới trong hành vi của thẻ tín dụng và thông lệ tài chính giữa các sinh viên đại học. Nữ sử dụng một số thực tiễn tài chính nhiều hơn nam giới, chẳng hạn như tiết kiệm thường xuyên, ngân sách, và thanh toán hóa đơn. Không có sự khác biệt giới tính đã được tìm thấy cho thông lệ tài chính khác, chẳng hạn như phải trả lãi suất, thanh toán tối thiểu, và cách họ cảm nhận về quản lý tài chính của họ. Nữ sinh viên đại học có xu hướng sử dụng thẻ tín dụng chủ yếu cho các mặt hàng quần áo, trong khi nam giới có xu hướng sử dụng thẻ tín dụng để mua hàng cho thiết bị điện tử, giải trí, và các thức ăn ngoài nhà. Mặc dù sự khác biệt giữa các hành vi sinh viên đại học cũng đã được ghi nhận trong Hayhoe et al. hiệu quả của một khóa học tài chính cá nhân không được xem xét trong cuộc khảo đại học này.
Fox và Bartholomae (1999) đã đánh giá kết quả học tập sinh viên đại học "trong một lớp học tài chính cá nhân. Học sinh được phân loại theo loại học với học Kiểu Inventory Kolb của. Những học tài chính cá nhân tốt nhất (được đo bằng trình lớp) là người học với một sở thích cho kinh nghiệm cụ thể và thử nghiệm hoạt động. Dựa trên những phát hiện, giảng dạy và học tập các kỹ thuật mà phục vụ cho tất cả các phong cách học tập đã được đề xuất trong bối cảnh tài chính cá nhân. Thật không may, không có nghiên cứu tiếp theo của các tác động lâu dài của giáo dục tài chính cá nhân đã được báo cáo cho mẫu này của sinh viên đại học. Dựa trên các nghiên cứu thực nghiệm hạn chế về hiệu quả của giáo dục tài chính cấp đại học, nghiên cứu hiện tại cố gắng để giải quyết điểm yếu này trong văn học.
Ở cấp trung học, kết quả hỗn hợp đã được báo cáo có liên quan đến chương trình giáo dục tài chính. Trong vài thập kỷ qua, nhiều bang đã thông qua chương trình tài chính cá nhân về các chủ đề như quản lý tiền bạc và tín dụng và quản lý nợ để giao cho học sinh trung học. Một vài nghiên cứu cũng kiểm tra tính hiệu quả của các chương trình này và đã chỉ ra rằng tập thể các khóa học tài chính cá nhân có tác động khác nhau về kiến thức tài chính và hành vi của học sinh. Moschis và Churchill (1978) tìm thấy rằng lượng giáo dục người tiêu dùng chính thức không đáng kể liên quan đến bảy kỹ năng cốt lõi của người tiêu dùng, bao gồm cả quản lý tài chính.