Under the LIB, insurance products i

Under the LIB, insurance products in Vietnam are divided into three categories: (a) life insurance products, (b) non-life insurance products, and (c) health insurance products. We note that in Vietnam, there are social insurance and health insurance funds, which are run by the state, and are subject to a set of regulations separate from the LIB.
LIFE INSURANCE PRODUCTS
Insurers can offer the following seven types of life insurance products: (i) whole life insurance, (ii) pure endowment insurance, (iii) term life insurance, (iv) endowment insurance, (v) annuity insurance, (vi) investment-linked insurance, and (vii) pension insurance. The terms, conditions and premium scales of life insurance products must be approved by the MOF before they can be offered to the public. Life
2 Mayer Brown JSM | Vietnam’s Insurance Market: An Overview – January 2014
insurance providers cannot sell non-life insurance products, and vice versa.
NON-LIFE INSURANCE PRODUCTS
Non-life insurance products include: (i) property and damage insurance, (ii) insurance for goods in transit by road, sea, waterway, rail and air, (iii) aviation insurance, (iv) motor vehicle insurance, (v) fire and explosion insurance, (vi) marine hull insurance and ship-owners’ civil liability insurance, (vii) liability insurance, (viii) credit and financial risks insurance, (ix) business loss insurance, and (x) agriculture insurance.
Unlike life insurance products, the rules, terms and premium scales of non-life insurance products do not have to be approved by the MOF before they may be sold. However, the MOF may request an insurer to suspend selling certain non-life insurance products where the MOF considers that the rules, terms and premium scales of such products fail to ensure the financial safety of the insurer and may affect the rights of policyholders. In such case, the rules, terms and premium scales of the insurance products must be amended, and the amendments must be approved by the MOF before the insurer may resume selling them.
Certain non-life insurance products are compulsory under Vietnamese laws, and for which the MOF sets the terms and premium scales and minimum sum insured. Those products are: (a) civil liability insurance for motor vehicle owners, (b) civil liability insurance for aviation carriers to the passengers, (c) professional liability insurance for providing legal services, (d) professional liability insurance for insurance brokers, and (e) fire and explosion insurance.

Kết quả (Việt) 1:

Dưới LIB, các sản phẩm bảo hiểm tại Việt Nam được chia thành ba loại: sản phẩm bảo hiểm nhân thọ (a), (b) không - bảo hiểm nhân thọ sản phẩm, và (c) bảo hiểm y tế sản phẩm. Chúng tôi lưu ý rằng tại Việt Nam, không có bảo hiểm xã hội và các quỹ bảo hiểm y tế, được điều hành bởi nhà nước, và phải tuân theo một bộ quy định riêng biệt từ LIB.SẢN PHẨM BẢO HIỂM NHÂN THỌDoanh nghiệp bảo hiểm có thể cung cấp các loại sản phẩm bảo hiểm nhân thọ sau bảy: (i) bảo hiểm trọn đời, bảo hiểm (ii) tinh khiết endowment, (iii) hạn bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm (iv) tài trợ, (v) duy trì hiệu lực bảo hiểm, (vi) đầu tư liên kết bảo hiểm và (vii) trợ cấp bảo hiểm. Các điều khoản, điều kiện và phí bảo hiểm quy mô của bảo hiểm nhân thọ sản phẩm phải được chấp thuận bởi MOF trước khi họ có thể sẽ được cung cấp cho công chúng. Cuộc sống 2 Mayer nâu JSM | Thị trường bảo hiểm Việt Nam: Tổng quan-tháng năm 2014nhà cung cấp bảo hiểm không thể bán sản phẩm bảo hiểm phi nhân cuộc sống, và ngược lại.SẢN PHẨM BẢO HIỂM PHI NHÂN CUỘC SỐNGSản phẩm bảo hiểm cuộc sống phòng không bao gồm: (i) bất động sản và thiệt hại bảo hiểm, (ii) bảo hiểm cho các hàng hóa quá cảnh bằng road, đường biển, đường thủy, đường sắt và máy, (iii) hàng không bảo hiểm, (iv) xe cơ giới bảo hiểm, (v) cháy và nổ bảo hiểm, bảo hiểm (vi) biển thân và bảo hiểm trách nhiệm dân sự chủ tàu, bảo hiểm (vii) trách nhiệm, (viii) tín dụng và rủi ro tài chính bảo hiểm, (ix) kinh doanh mất bảo hiểm, và bảo hiểm (x) nông nghiệp.Không giống như các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, quy tắc, điều khoản và phí bảo hiểm quy mô của sản phẩm bảo hiểm phi nhân cuộc sống không cần phải được chấp thuận bởi MOF trước khi họ có thể được bán. Tuy nhiên, MOF có thể yêu cầu doanh nghiệp bảo hiểm một đình chỉ bán một số sản phẩm bảo hiểm phi nhân cuộc sống nơi MOF sẽ xem xét các quy tắc, điều khoản và quy mô phí bảo hiểm của sản phẩm đó không đảm bảo sự an toàn tài chính của các hãng bảo hiểm và có thể ảnh hưởng đến các quyền của policyholders. Trong trường hợp như vậy, các quy tắc, điều khoản và quy mô phí bảo hiểm của các sản phẩm bảo hiểm phải được sửa đổi, và việc sửa đổi phải được chấp thuận bởi MOF trước khi hãng bảo hiểm có thể tiếp tục bán cho họ.Một số sản phẩm bảo hiểm phi nhân cuộc sống là bắt buộc theo luật pháp Việt Nam, và cho đó MOF bộ điều khoản và quy mô phí bảo hiểm và tối thiểu số tiền bảo hiểm. Các sản phẩm đó là: (a) dân sự trách nhiệm bảo hiểm cho chủ xe cơ giới, (b) TNDS bảo hiểm cho giao tàu sân bay hành khách, (c) chuyên nghiệp trách nhiệm bảo hiểm cho việc cung cấp dịch vụ pháp lý, trách nhiệm pháp lý (d) chuyên nghiệp bảo hiểm cho môi giới bảo hiểm, và (e) cháy và nổ bảo hiểm.

Kết quả (Việt) 2:

Theo LIB, các sản phẩm bảo hiểm tại Việt Nam được chia thành ba loại: (a) Các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, (b) Các sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ, và (c) Các sản phẩm bảo hiểm sức khỏe. Chúng tôi lưu ý rằng ở Việt Nam, có quỹ bảo hiểm và bảo hiểm y tế xã hội, được điều hành bởi nhà nước, và có thể là một tập hợp các quy định riêng biệt từ các LIB.
BẢO HIỂM NHÂN THỌ HÓA
nghiệp bảo hiểm có thể cung cấp các bảy loại sau đây của các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ: (i) Bảo hiểm trọn đời, (ii) bảo hiểm sinh tinh khiết, (iii) bảo hiểm nhân thọ, (iv) bảo hiểm sinh, (v) bảo hiểm niên kim, (vi) bảo hiểm liên kết đầu tư, và (vii) bảo hiểm hưu trí. Các điều khoản, điều kiện và quy mô phí của sản phẩm bảo hiểm nhân thọ phải được sự chấp thuận của Bộ Tài chính trước khi họ có thể sẽ được cung cấp cho công chúng. Cuộc sống
2 Mayer Brown JSM | Thị trường bảo hiểm của Việt Nam: Tổng quan - Tháng 1 năm 2014
. nhà cung cấp bảo hiểm không thể bán sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ, và ngược lại
KHÔNG BẢO HIỂM NHÂN THỌ HÀNG
sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ bao gồm: (i) tài sản và thiệt hại bảo hiểm, ( ii) bảo hiểm cho hàng hoá quá cảnh bằng đường bộ, đường biển, đường sông, đường sắt và đường hàng không, (iii) bảo hiểm hàng không, (iv) bảo hiểm xe cơ giới, (v) bảo hiểm cháy, nổ, (vi) bảo hiểm thân tàu biển và các chủ tàu ' bảo hiểm trách nhiệm dân sự, (vii) Bảo hiểm trách nhiệm pháp lý, (viii) Bảo hiểm tín dụng và rủi ro tài chính, (ix) Bảo hiểm thiệt hại kinh doanh, và (x) bảo hiểm nông nghiệp.
Không giống như các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ, các quy tắc, điều khoản và quy mô phí bảo hiểm phi nhân thọ sản phẩm này không phải được sự chấp thuận của Bộ Tài chính trước khi họ có thể được bán. Tuy nhiên, Bộ Tài chính có thể yêu cầu doanh nghiệp bảo hiểm phải tạm ngừng bán một số sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ mà Bộ Tài chính cho rằng các quy tắc, điều khoản và quy mô cao cấp của các sản phẩm không bảo đảm an toàn tài chính của các công ty bảo hiểm và có thể ảnh hưởng đến quyền lợi của người mua bảo hiểm. Trong trường hợp như vậy, các quy tắc, điều khoản và quy mô cao cấp của sản phẩm bảo hiểm phải được sửa đổi và sửa đổi phải được sự chấp thuận của Bộ Tài chính trước khi các công ty bảo hiểm có thể tiếp tục bán cho họ.
Một số sản phẩm bảo hiểm phi nhân thọ là bắt buộc theo pháp luật Việt Nam, và cho mà BTC đặt ra các điều khoản và quy mô cao cấp và mức tối thiểu được bảo hiểm. Những sản phẩm là: (a) bảo hiểm trách nhiệm dân sự đối với chủ xe cơ giới, (b) bảo hiểm trách nhiệm dân sự đối với các hãng hàng không cho hành khách, (c) Bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp cho việc cung cấp dịch vụ pháp lý, (d) bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp môi giới bảo hiểm, và (e) bảo hiểm cháy, nổ.