In the above equation * refers to s

In the above equation * refers to significant at 5% level, ns refers to not significant, and figures in ( ) are t
values.
The R-Square of the model is equal to 83.6% and the R-Square adjusted of the model is equals to 82.9%,
both of which are consistent. This means that 82.9% of the changes in the dependent variables (net income
ratio/total income) are due in the variations of the independent variables used.
The equation clearly explains that there is a positive relationship between the use of IRR and the NIM
(interest earned-interest expended)/average earning assets). The Beta coefficient for this variable (NIM) is
positive and significant for both 1% and 5% confidence level with a P-Value of 0.000. Its t-test value is 31.392
which is greater than the table value. Hence, the null hypothesis H01 is rejected. Thus, there is a significant
relationship between the NIM and the usage of IRR as a tool. The coefficient of NIM equals to 9.549 and its
standardized coefficient Beta value is 0.953. Using the standardized coefficient and keeping the other entire
variable constant, if the NIM increases by 100, IRR (net interest income/total income) will increase by 95.3.
Thus, it can conclude that the banks with higher NIM tend to be the bigger users of IRR.
There is a negative relationship between the use of IRR and quality of total assets. The coefficient for the
quality of total assets is negative and significant for both 1% and 5% confidence level. Its t-test value is -3.256
and its absolute value is greater than the table value. Hence, the null hypothesis H02 is rejected. Thus, there is a
significant relationship between the quality of total assets and the usage of IRR as a tool. Further, it is found
that there exists a negative relationship between the quality of total assets and the usage of IRR. The Beta value

Kết quả (Việt) 1:

Trong phương trình trên * đề cập đến đáng kể mức 5%, ns đề cập đến không đáng kể, và nhân vật trong () là tgiá trị.R-Square của mô hình là tương đương với 83,6% và R-Square điều chỉnh của các mô hình là bằng 82,9%,cả hai đều là phù hợp. Điều này có nghĩa là 82,9% của những thay đổi trong các biến phụ thuộc (thu nhập ròngtỷ lệ/tổng thu nhập) là do trong các biến thể của các biến độc lập được sử dụng.Phương trình giải thích rõ ràng rằng có là một mối quan hệ tích cực giữa việc sử dụng của IRR và NIM(interest Earned-interest expended)/là thu nhập tài sản). Hệ số Beta cho biến này (NIM) làtích cực và quan trọng cho cả 1% và 5% mức tin cậy với một giá trị P của 0,000. T-kiểm tra giá trị của nó là 31.392đó là lớn hơn giá trị bàn. Do đó, giả thuyết null H01 sẽ bị từ chối. Vì vậy, đó là một đáng kểmối quan hệ giữa NIM và việc sử dụng của IRR như một công cụ. Hệ số NIM tương đương với 9.549 và của nótiêu chuẩn hóa hệ số giá trị Beta là 0.953. Bằng cách sử dụng hệ số tiêu chuẩn và giữ khác toàn bộthay đổi liên tục, nếu NIM tăng 100, IRR (net lãi suất thu nhập/tổng thu nhập) sẽ tăng bởi 95.3.Do đó, nó có thể kết luận rằng các ngân hàng với cao NIM có xu hướng là người dùng lớn hơn của IRR.Đó là một mối quan hệ tiêu cực giữa việc sử dụng của IRR và chất lượng của tất cả các tài sản. Hệ số cho cácchất lượng của tất cả các tài sản là tiêu cực và quan trọng cho cả 1% và 5% mức tin cậy. T-kiểm tra giá trị của nó là-3.256và giá trị tuyệt đối của nó là lớn hơn giá trị bàn. Do đó, giả thuyết null H02 sẽ bị từ chối. Vì vậy, có là mộtđáng kể mối quan hệ giữa chất lượng của tất cả tài sản và sử dụng IRR như một công cụ. Hơn nữa, nó được tìm thấyrằng có tồn tại một mối quan hệ tiêu cực giữa chất lượng của tất cả tài sản và sử dụng IRR. Giá trị phiên bản Beta

Kết quả (Việt) 2:

Trong phương trình trên * đề cập đến ý nghĩa ở mức 5%, ns đề cập đến không đáng kể, và con số trong () là t
giá trị.
Các R-Square của mô hình bằng 83,6% và R-Square điều chỉnh của mô hình là tương đương với 82,9%,
cả hai đều là nhất quán. Điều này có nghĩa là 82,9% của những thay đổi trong các biến phụ thuộc (thu nhập ròng
tỷ lệ / tổng thu nhập) là do trong các biến thể của các biến độc lập được sử dụng.
Các phương trình giải thích rõ ràng rằng có một mối quan hệ tích cực giữa việc sử dụng IRR và NIM
( lãi thu được lợi chi) / tài sản sinh lãi bình quân). Hệ số Beta cho biến này (NIM) là
tích cực và đáng kể cho cả hai mức độ tin cậy 1% và 5% với P-Value của 0.000. Giá trị t-test của nó là 31,392
mà là lớn hơn giá trị bảng. Do đó, giả thuyết H01 null được từ chối. Do đó, có một ý nghĩa
quan hệ giữa NIM và việc sử dụng IRR như một công cụ. Các hệ số NIM tương đương với 9,549 và nó
có giá trị hệ số Beta chuẩn hóa là 0,953. Sử dụng các hệ số chuẩn hóa và giữ toàn bộ khác
liên tục thay đổi, nếu tăng NIM 100, IRR (thu nhập lãi ròng / tổng thu nhập) sẽ tăng thêm 95,3.
Do đó, nó có thể kết luận rằng các ngân hàng cao hơn tỷ lệ NIM có xu hướng là người sử dụng lớn hơn của IRR.
Có một mối quan hệ tiêu cực giữa việc sử dụng IRR và chất lượng của tổng tài sản. Hệ số cho
chất lượng của tổng tài sản là tiêu cực và đáng kể cho cả 1% và mức độ tin cậy 5%. Giá trị t-test của nó là -3,256
và giá trị tuyệt đối của nó lớn hơn giá trị bảng. Do đó, giả thuyết H02 null được từ chối. Vì vậy, có một
mối quan hệ có ý nghĩa giữa chất lượng của tổng tài sản và việc sử dụng IRR như một công cụ. Hơn nữa, nó được tìm thấy
rằng có tồn tại một mối quan hệ tiêu cực giữa chất lượng của tổng tài sản và việc sử dụng IRR. Các giá trị Beta