sophisticated psychological observa

sophisticated psychological observation and strategic interrogation in order to penetrate the seller’s wall of secrecy. That is fine as far as it goes. But the best approach is nearly always the direct one in the form of one simple question: “What do you need the money for?” There are more subtle variations, such as, “What do you plan to do with the proceeds of the transaction?” But it all boils down to the same thing – letting the seller know that you can solve his problem best if you know what he plans to do with the cash coming to him as a result of the sale. Often the seller has consumer needs that the buyer could satisfy by carrying the necessary amounts on charge accounts or credit cards. In this way, the immediate upfront cash needs are spread out over time. Frequently the seller will be anticipating financial obligations that will require a set amount of cash each month beginning at some time in the future. If the buyer is on his toes, he can help the seller translate the down payment into installment payments that can be taken over by the buyer in lieu of a heavy cash down payment. One buyer we know of in Stanford, California, gained insight into the seller’s need for future day-care funds and persuaded her to reduce the down payment by $13,500 in exchange for his providing monthly payments toward her day care for the next thirty years at very low interest. He was able to supply the seller what was needed and spare himself a heavy down payment obligation. Technique No. 11 Assume Seller’s Obligations Often a seller is planning to apply down payment funds to debts he my have or payments that may be overdue. If the buyer can arrange to assume these debts and then pay for them over time, he can avoid having to come up with the down payment funds all at once. One Cleveland buyer of a small rental home was able to take care of the seller’s arrears mortgage payments and utility bills and then cover some consumer debt obligations through installment payments. The result was the relaxation of the up front cash requirements for the transaction. Technique No. 12 Using Talents, Not Money A buyer will often have professional expertise that can be “traded” in lieu of down payment funds. Contractors, painters, landscapers, health-care professionals, lawyers, realtors, insurance agents, car dealers, and merchants – all of these can provide valuable services or discounts that could be used in place of down payments. The potential list is not restricted to professional consideration either, sometimes a supply of plain elbow grease can help swing a deal in the absence of funds. One beginning investor we know of was able to assume a seller’s obligations and work off part of the debt by providing maintenance and management services for the creditor. As a result he picked up his first investment. For example, a Eugene, Oregon, investor recently put together a deal on a duplex by taking the property “subject to” the existing first, having the seller carry back a sizeable second for five years, and generating the $8,000 down payment by borrowing it from the cash value of his insurance policy at 5% interest. Another investor in San Jose, California, set up a transaction involving a $57,500 single family house by assuming the existing first of $25,400, planning to put on a hard-money second in the amount of $20,000, and having the sellers carry back the rest in the form of a third. However, when he went to put on the second, the lenders required him to come up with 10% down in the form of cash. He solved this problem by going to the cash value of his life insurance policy and borrowing $5,800 at 5% interest. The amount needed from the hard-money second was now only $14,200, and everyone was happy. The beauty of insurance loans of this type is that the principal need not ever be paid back (except out of the death or annuity benefits of the policy). Technique No. 14 Anything Goes Down payments need not be in the form of cash. We have already seen how professional services can be used in lieu of cash. The same is true of personal property that the buyer might offer the seller to satisfy down payment needs. Cars, boats, furniture, art, clothing, musical instruments – anything acceptable to the seller might be

Kết quả (Việt) 1:

quan sát tinh vi tâm lý và thẩm vấn chiến lược để xâm nhập của người bán bức tường của bí mật. Đó là tốt như xa như nó đi. Nhưng cách tiếp cận tốt nhất gần như luôn luôn là người trực tiếp trong các hình thức của một câu hỏi đơn giản: "Những gì bạn cần tiền nhất?" Có rất nhiều tinh tế biến thể, chẳng hạn như, "những gì bạn có kế hoạch để làm với các khoản tiền của các giao dịch?" Nhưng tất cả nắm đến cùng một điều-cho người bán biết bạn có thể giải quyết vấn đề của mình tốt nhất nếu bạn biết những gì ông dự định sẽ làm gì với tiền mặt đến với anh ta là kết quả của việc bán. Thường người bán có nhu cầu tiêu dùng mà người mua có thể đáp ứng bằng cách thực hiện số tiền cần thiết trên tài khoản phí hoặc thẻ tín dụng. Bằng cách này, các nhu cầu tiền mặt ngay lập tức trả trước được lan truyền ra theo thời gian. Thường xuyên người bán sẽ dự đoán nghĩa vụ tài chính sẽ yêu cầu một số tiền của tiền mặt mỗi tháng, bắt đầu từ một số thời gian trong tương lai. Nếu người mua là trên ngón chân của mình, ông có thể giúp người bán dịch thanh toán xuống vào khoản thanh toán trả góp có thể được thực hiện trên của người mua thay cho một tiền mặt nặng xuống thanh toán. Một người mua chúng tôi biết tại Stanford, California, đã đạt được cái nhìn sâu sắc của người bán cần thiết cho tương lai chăm sóc quỹ và thuyết phục cô ấy để giảm các khoản thanh toán xuống bởi $13.500 để trao đổi với thanh toán hàng tháng của mình cung cấp hướng tới chăm sóc ngày của bà cho ba mươi năm kế tiếp tại lãi suất rất thấp. Ông đã có thể cung cấp người bán những gì cần thiết và phụ tùng cho mình một nghĩa vụ nặng xuống thanh toán. Kỹ thuật số 11 Assume bán nghĩa vụ thường một người bán đang có kế hoạch áp dụng tiền đặt cọc tiền cho khoản nợ ông của tôi có hoặc thanh toán mà bạn có thể quá hạn. Nếu người mua có thể sắp xếp để giả sử các khoản nợ và sau đó trả tiền cho họ theo thời gian, ông có thể tránh việc phải đi lên với các khoản tiền thanh toán xuống tất cả cùng một lúc. Một Cleveland người mua của một ngôi nhà nhỏ cho thuê đã có thể chăm sóc của người bán nợ thế chấp các khoản thanh toán và hóa đơn điện và sau đó bao gồm một số nghĩa vụ nợ tiêu dùng thông qua tài khoản thanh toán. Kết quả là thư giãn lên phía trước yêu cầu tiền mặt cho các giao dịch. Kỹ thuật số 12 sử dụng tài năng, không tiền A người mua sẽ thường xuyên có chuyên nghiệp chuyên môn mà có thể được "giao dịch" thay cho tiền đặt cọc tiền. Nhà thầu, họa sĩ, landscapers, các chuyên gia chăm sóc y tế, luật sư, người realtors, đại lý bảo hiểm, đại lý xe hơi và thương gia-tất cả các có thể cung cấp dịch vụ có giá trị hoặc giảm giá có thể được sử dụng thay cho xuống thanh toán. Danh sách tiềm năng không bị giới hạn để xem xét chuyên nghiệp hoặc là, đôi khi một nguồn cung cấp của mỡ đồng bằng khuỷu tay có thể giúp swing một thỏa thuận trong sự vắng mặt của quỹ. Một nhà đầu tư đầu chúng tôi biết đã có thể giả định nghĩa vụ của người bán và làm việc ra một phần của các khoản nợ bằng cách cung cấp dịch vụ bảo trì và quản lý cho các chủ nợ. Kết quả là, ông đã chọn lên đầu tư đầu tiên của mình. Ví dụ, một Eugene, Oregon, nhà đầu tư mới đặt cùng một thỏa thuận về một song bằng cách tham gia bất động sản "bị" hiện tại đầu tiên, có người bán mang lại một lần thứ hai khá lớn trong năm năm, và tạo ra $8.000 xuống thanh toán bởi vay mượn nó từ giá trị tiền mặt của chính sách bảo hiểm của mình tại 5% lãi suất. Nhà đầu tư khác tại San Jose, California, thiết lập một giao dịch liên quan đến một ngôi nhà gia đình đơn $57,500 bằng cách giả sử hiện tại đầu tiên của $25,400, lập kế hoạch để đặt một chút cứng tiền trong số tiền $20,000, và có những người bán hàng mang lại phần còn lại trong các hình thức của một phần ba. Tuy nhiên, khi ông đã đi lên lần thứ hai, những người cho vay yêu cầu cho anh ta để đi lên với 10% xuống dưới hình thức tiền mặt. Ông giải quyết vấn đề này bằng giá trị tiền mặt của chính sách bảo hiểm nhân thọ và vay $5.800 lúc lãi suất 5%. Số tiền cần thiết từ cứng tiền thứ hai là bây giờ chỉ có $14,200, và tất cả mọi người là hạnh phúc. Vẻ đẹp của bảo hiểm khoản vay của loại hình này là rằng chính cần không bao giờ được trả lại (ngoại trừ ra khỏi cái chết hoặc duy trì hiệu lực lợi ích của chính sách). Kỹ thuật số 14 bất cứ điều gì đi xuống thanh toán cần phải trong các hình thức tiền mặt. Chúng tôi đã nhìn thấy các dịch vụ chuyên nghiệp như thế nào có thể được sử dụng thay cho tiền mặt. Đó là sự thật của tài sản cá nhân rằng người mua có thể cung cấp cho người bán để đáp ứng nhu cầu tiền đặt cọc. Xe ô tô, tàu thuyền, đồ nội thất, nghệ thuật, quần áo, nhạc cụ-bất cứ điều gì phù hợp với người bán có thể

Kết quả (Việt) 2:

quan sát tâm lý tinh vi và thẩm vấn chiến lược để thâm nhập tường của người bán bí mật. Điều đó là tốt như xa như nó đi. Nhưng cách tốt nhất là gần như luôn là người trực tiếp theo hình thức một câu hỏi đơn giản: "Những gì bạn cần tiền cho?" Có những khác biệt tinh tế hơn, chẳng hạn như, "Những gì bạn định làm gì với số tiền thu được của các giao dịch ? "Nhưng tất cả nắm để điều tương tự - cho phép người bán biết rằng bạn có thể giải quyết vấn đề của mình tốt nhất nếu bạn biết những gì anh dự định làm gì với tiền mặt đến với ông như một kết quả của việc bán hàng. Thường thì người bán có nhu cầu tiêu dùng mà người mua có thể đáp ứng bằng cách thực hiện các khoản tiền cần thiết vào tài khoản phí hoặc thẻ tín dụng. Bằng cách này, nhu cầu tiền mặt trả trước ngay lập tức được lan truyền ra theo thời gian. Thường người bán sẽ được dự đoán nghĩa vụ tài chính mà sẽ đòi hỏi một số tiền của tiền mặt mỗi tháng, bắt đầu tại một số thời điểm trong tương lai. Nếu người mua là trên ngón chân của mình, anh có thể giúp người bán dịch thanh toán xuống trả góp có thể được thực hiện trên của người mua thay cho tiền mặt thanh toán xuống nặng. Một người mua chúng tôi biết tại Stanford, California, đã đạt được cái nhìn sâu sắc vào nhu cầu của người bán cho quỹ chăm sóc ban ngày trong tương lai và thuyết phục cô để giảm thanh toán xuống 13.500 $ để đổi lấy cung cấp của mình thanh toán hàng tháng đối với chăm sóc ban ngày của mình trong suốt ba mươi năm tiếp theo tại rất lãi suất thấp. Ông đã có thể cung cấp cho người bán những gì là cần thiết và phụ tùng cho mình một nghĩa vụ thanh toán nặng xuống. Kỹ thuật số 11 Giả Nghĩa vụ của người bán Thông thường một người bán đang có kế hoạch áp dụng giảm vốn thanh toán cho các khoản nợ anh my có hoặc thanh toán mà có thể là quá hạn. Nếu người mua có thể sắp xếp để đảm nhận các khoản nợ và sau đó trả tiền cho chúng qua thời gian, anh ta có thể tránh được việc phải đi lên với các khoản tiền thanh toán xuống tất cả cùng một lúc. Một Cleveland mua của một nhà cho thuê nhỏ đã có thể chăm sóc của các khoản thanh toán nợ thế chấp của người bán và hóa đơn tiện ích và sau đó bao gồm một số nghĩa vụ nợ của người tiêu dùng thông qua các phương thức trả góp. Kết quả là việc nới lỏng các yêu cầu tiền mặt lên phía trước để giao dịch. Kỹ thuật số 12 Sử dụng tài năng, không tiền Một người mua sẽ thường có chuyên môn chuyên nghiệp mà có thể được "giao dịch" thay cho quỹ thanh toán xuống. Nhà thầu, họa sĩ, những người trồng, các chuyên gia chăm sóc sức khỏe, luật sư, môi giới, đại lý bảo hiểm, đại lý xe hơi, và các thương gia - tất cả những có thể cung cấp các dịch vụ có giá trị hoặc giảm giá mà có thể được sử dụng thay cho các khoản thanh toán xuống. Danh sách tiềm năng không bị hạn chế để xem xét chuyên nghiệp hoặc, đôi khi một nguồn cung cấp dầu mỡ khuỷu tay đồng bằng có thể giúp swing một thỏa thuận trong sự vắng mặt của các quỹ. Một nhà đầu tư bắt đầu, chúng ta biết đã có thể giả định nghĩa vụ của người bán và việc bỏ một phần của khoản nợ bằng cách cung cấp các dịch vụ bảo trì và quản lý cho các chủ nợ. Kết quả là ông nhặt đầu tư đầu tiên của mình. Ví dụ, một Eugene, Oregon, nhà đầu tư gần đây đã đặt cùng một thỏa thuận về một duplex bằng cách lấy tài sản "chịu" sự hiện đầu tiên, có người bán mang lại một thứ hai khá lớn trong năm năm, và tạo ra $ 8,000 xuống thanh toán bằng cách vay mượn nó từ giá trị tiền mặt của chính sách bảo hiểm của mình với lãi suất 5%. Một chủ đầu tư tại San Jose, California, thành lập một giao dịch liên quan đến một ngôi nhà gia đình $ 57,500 đơn bằng cách giả sử đầu tiên hiện tại của $ 25.400, lên kế hoạch để đưa vào một khó khăn tiền thứ hai trong số tiền $ 20,000, và có những người bán hàng mang lại phần còn lại các hình thức của một phần ba. Tuy nhiên, khi ông đến đưa vào thứ hai, những người cho vay yêu cầu ông phải đi lên với 10% xuống dưới hình thức tiền mặt. Ông đã giải quyết vấn đề này bằng cách vào giá trị tiền mặt của chính sách bảo hiểm nhân thọ của mình và vay $ 5,800 với lãi suất 5%. Số tiền cần thiết từ các khó khăn tiền thứ hai là bây giờ chỉ có $ 14.200, và tất cả mọi người là hạnh phúc. Vẻ đẹp của các khoản vay bảo hiểm của loại này là hiệu trưởng cần không bao giờ được trả lại (trừ ra khỏi cái chết hay annuity lợi ích của chính sách). Kỹ thuật số 14 Anything Goes Down thanh toán không cần phải được trong các hình thức tiền mặt. Chúng ta đã thấy cách dịch vụ chuyên nghiệp có thể được sử dụng thay cho tiền mặt. Điều tương tự cũng đúng với tài sản cá nhân mà người mua có thể cung cấp cho người bán để đáp ứng lại nhu cầu thanh toán. Ô tô, tàu thuyền, đồ nội thất, nghệ thuật, quần áo, dụng cụ âm nhạc - bất cứ điều gì có thể chấp nhận để người bán có thể là