Each and every day we make decision

Each and every day we make decisions based upon the probability of some event occurring. We decide on whether or not to cross the street, based on how much traffic there is, and how fast it is going; and on whether or not to take a raincoat, based on the morning weather report, or a look outside to see if it is sunny or cloudy. The probability is far from empirical, as it relies upon personal experiences, or information gained from others.
In 1950, Irving John (Jack) Good, an Englishman who was a Second World War code- breaker, published a book that addressed these personal and subjective probabilities. For any decision, one assesses the circumstances and determines a weight of evidence. Basically, this converts the risk associated with a particular choice onto a linear scale that is easier for the human mind to assess, which for credit scoring can be expressed as:

Kết quả (Việt) 1:

Mỗi ngày chúng tôi đưa ra quyết định dựa trên xác suất của một số sự kiện xảy ra. Chúng tôi quyết định có hay không để băng qua đường, dựa trên bao nhiêu traffic có, và nhanh như thế nào nó đi; và về việc có hay không để mất một áo mưa, dựa trên báo cáo thời tiết sáng hoặc một cái nhìn bên ngoài để xem nếu nó là nắng hoặc có mây. Xác suất là xa thực nghiệm, như nó dựa vào kinh nghiệm cá nhân, hoặc thông tin thu được từ những người khác.Năm 1950, Irving John (Jack) tốt, một người Anh đã một mã chiến tranh thế giới thứ hai-breaker, xuất bản một cuốn sách mà giải quyết các xác suất cá nhân và chủ quan. Đối với bất kỳ quyết định, một đánh giá các trường hợp và xác định một trọng lượng của chứng cứ. Về cơ bản, điều này chuyển đổi rủi ro liên quan đến một sự lựa chọn cụ thể vào một quy mô tuyến tính mà là dễ dàng hơn cho tâm trí con người để đánh giá, mà cho tín dụng ghi có thể được biểu thị dưới dạng: