Growth in UK bank lending to the UK

Growth in UK bank lending to the UK household
sector has continued to slow in parallel with a
sharp increase in write-off rates on unsecured
lending. But growth in lending to the corporate
sector remains strong, in particular to UK
commercial property companies. The major UK
banks are also continuing to increase their
participation in the syndicated loan market and
are increasingly reliant on wholesale sources of
funding. This leaves them more vulnerable to
falls in market liquidity. They maintain large
exposures to large complex financial institutions
(LCFIs), whose profitability has increased
because of record trading revenues.
Competitive pressures to increase revenues
may, however, be outweighing concerns about
balance sheet risks across the financial sector.
This section discusses recent developments in the structural
characteristics of the UK financial system — in particular,
among the UK banks — and how they relate to the
macroeconomic and capital market developments discussed in
Section 1.
Structure of the major UK banks’ balance sheet.
Chart 2.1 shows a stylised representation of the major UK
banks’ aggregate balance sheet at the end of 2005.(1) UK
banks maintain a large exposure to domestic credit and
interest rate risk through their lending to the UK household
and corporate sectors. This accounted for just over a quarter
of total assets at end-2005. Exposures to overseas borrowers
represented two fifths of the major UK banks’ total assets. The
rest of Europe and the United States account for the majority
of the major UK banks’ foreign assets, though claims on
emerging market economies (EMEs) have been rising and
accounted for over 17% of total fo

Kết quả (Việt) 2:

Tăng trưởng ở Anh cho vay ngân hàng để các hộ gia đình Anh
ngành đã tiếp tục chậm song song với một
sự gia tăng mạnh lãi write-off trên không có bảo đảm
cho vay. Nhưng sự tăng trưởng trong cho vay để các doanh nghiệp
khu vực tư vẫn mạnh, đặc biệt là Vương quốc Anh
công ty bất động sản thương mại. Các Anh lớn
các ngân hàng cũng đang tiếp tục gia tăng của họ
tham gia vào thị trường cho vay hợp vốn và
đang ngày càng phụ thuộc vào các nguồn bán buôn
tài trợ. Điều này khiến họ dễ bị
té ngã trong thanh khoản của thị trường. Họ duy trì lớn
tiếp xúc với các tổ chức lớn phức tạp tài chính
(LCFIs), mà lợi nhuận đã tăng
vì doanh thu giao dịch kỷ lục.
Áp lực cạnh tranh để tăng doanh thu
có thể, tuy nhiên, hãy outweighing lo ngại về
rủi ro ngoại bảng cân đối trên các lĩnh vực tài chính.
Phần này thảo luận về những phát triển gần đây trong các cấu trúc
đặc điểm của hệ thống tài chính của Anh - đặc biệt,
trong số các ngân hàng Anh - và làm thế nào họ có liên quan đến sự
phát triển kinh tế vĩ mô và thị trường vốn được thảo luận trong
Mục
1. Cấu trúc của bảng cân đối ngân hàng lớn của Anh
'Biểu đồ 2.1 cho thấy một đại diện cách điệu các Anh lớn
cân đối kế toán tổng hợp của các ngân hàng vào cuối năm 2005. (1) Anh
ngân hàng duy trì một tiếp xúc lớn để tín dụng trong nước và
rủi ro lãi suất thông qua cho vay của họ cho gia đình Anh
và các lĩnh vực của công ty. Điều này chỉ chiếm hơn một phần tư
của tổng tài sản vào cuối năm 2005. Tiếp xúc với khách hàng vay nước ngoài
đại diện cho hai phần năm tổng tài sản các ngân hàng lớn của Anh '. Các
phần còn lại của châu Âu và các tài khoản của Hoa Kỳ đối với phần lớn
các tài sản nước ngoài của các ngân hàng lớn của Anh ', mặc dù tuyên bố về
nền kinh tế thị trường (EMES) mới nổi đã tăng lên và
chiếm hơn 17% tổng số fo