The findings show that intention to

The findings show that intention to adopt Internet banking services can be predicted by attitudinal and perceived behavioral control factors, but not by subjective norms. The attitudinal factors that are significant include relative advantage; compatibility with respondent’s values, experience, and needs; trialability; and risk. Although the findings show that perceived complexity has a negative relationship with adoption intentions, this relationship is not significant. One possible reason is that since Internet banking in Singapore is relatively new, most Internet users have yet to try it. As a result, they are unable to effectively assess the complexity of using such systems and the influence that such complexity may have on their intentions.
Subjective norms, in the form of the influence of the Internet user's consumer relevant groups, are found to have no significant relationship with intention to adopt Internet banking. One possible reason is that relevant information is readily available from banks, thereby reducing the reliance of potential adopters on their friends, family, or colleagues for information about these services.
Alternatively, the fact that Internet banking in Singapore is relatively new may mean that Internet user’s consumer-relevant groups have yet to try them out. As a result, they are unable to provide the necessary information and give knowledgeable recommendations.
With regard to perceived behavioral control, both self-efficacy and government support are found to be important while technology support is not. One likely reason for the lack of support is that the necessary technology for providing Internet banking services is already in place (since Singapore has one of the best technology infrastructures in Asia).

Kết quả (Việt) 1:

Những phát hiện cho thấy ý định để áp dụng Internet Dịch vụ ngân hàng có thể được dự đoán bởi các yếu tố kiểm soát hành vi attitudinal và nhận thức, nhưng không phải bởi chỉ tiêu chủ quan. Attitudinal các yếu tố quan trọng bao gồm lợi thế tương đối; khả năng tương thích với các giá trị của thắc, kinh nghiệm, và nhu cầu; trialability; và nguy cơ. Mặc dù những phát hiện thấy rằng nhận thức phức tạp có một mối quan hệ tiêu cực với ý định nhận con nuôi, mối quan hệ này là không đáng kể. Một lý do có thể là rằng kể từ khi Internet ngân hàng tại Singapore là tương đối mới, hầu hết người sử dụng Internet chưa thử nó. Kết quả là, họ là không thể có hiệu quả đánh giá sự phức tạp của việc sử dụng hệ thống như vậy và ảnh hưởng như vậy phức tạp có thể có về ý định của họ.Chỉ tiêu chủ quan, trong các hình thức của ảnh hưởng của người sử dụng Internet người tiêu dùng có liên quan nhóm, được tìm thấy để có không có mối quan hệ quan trọng với ý định để áp dụng dịch vụ Internet banking. Một lý do có thể là thông tin có liên quan là có sẵn từ các ngân hàng, do đó làm giảm sự phụ thuộc của tiềm năng chấp nhận vào bạn bè, gia đình hoặc đồng nghiệp để thông tin về các dịch vụ của họ.Ngoài ra, một thực tế rằng Internet ngân hàng tại Singapore là tương đối mới có thể có nghĩa là rằng người sử dụng Internet người tiêu dùng có liên quan nhóm có được để thử chúng ra. Kết quả là, họ là không thể cung cấp thông tin cần thiết và cung cấp cho kiến thức đề nghị.Đối với nhận thức hành vi điều khiển, tự hiệu quả và chính phủ hỗ trợ được tìm thấy là quan trọng trong khi công nghệ hỗ trợ là không. Một khả năng lý do cho việc thiếu hỗ trợ là rằng công nghệ cần thiết cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng Internet là đã ở vị trí (kể từ khi Singapore có một trong các cơ sở hạ tầng công nghệ tốt nhất ở Châu á).

Kết quả (Việt) 2:

Các kết quả cho thấy rằng ý định áp dụng các dịch vụ ngân hàng Internet có thể được dự đoán bởi các yếu tố kiểm soát hành vi thái độ và nhận thức, nhưng không phải bởi những quy phạm chủ. Các yếu tố thái độ đó đều có ý nghĩa bao gồm lợi thế tương đối; khả năng tương thích với các giá trị của người trả lời, kinh nghiệm, và nhu cầu; trialability; và rủi ro. Mặc dù kết quả cho thấy rằng sự phức tạp cảm nhận có một mối quan hệ tiêu cực với ý định nhận con nuôi, mối quan hệ này là không đáng kể. Một lý do có thể là kể từ khi ngân hàng Internet ở Singapore là tương đối mới, hầu hết người dùng Internet chưa thử nó. Kết quả là, họ không thể có hiệu quả đánh giá sự phức tạp của việc sử dụng hệ thống như vậy và ảnh hưởng mà phức tạp như vậy có thể có về ý định của họ.
Định mức chủ quan, trong các hình thức của sự ảnh hưởng của các nhóm người sử dụng Internet của người tiêu dùng có liên quan, được tìm thấy không có mối quan hệ đáng kể với ý định để thông qua ngân hàng Internet. Một lý do có thể là thông tin có liên quan có sẵn từ các ngân hàng, do đó làm giảm sự phụ thuộc của các ứng dụng tiềm năng của bạn bè, gia đình hoặc đồng nghiệp để biết thông tin về các dịch vụ này.
Ngoài ra, thực tế là ngân hàng Internet ở Singapore là tương đối mới có thể có nghĩa là Internet mà nhóm người tiêu dùng có liên quan của người sử dụng chưa thử chúng ra. Kết quả là, họ không thể cung cấp các thông tin cần thiết và đưa ra khuyến nghị hiểu biết.
Về nhận thức kiểm soát hành vi, cả hai tự hiệu quả và hỗ trợ của chính phủ được tìm thấy là quan trọng trong khi hỗ trợ công nghệ không phải là. Một lý do có khả năng cho việc thiếu hỗ trợ là các công nghệ cần thiết cho việc cung cấp dịch vụ ngân hàng Internet đã được tại chỗ (kể từ khi Singapore là một trong những cơ sở hạ tầng công nghệ tốt nhất ở châu Á).