Dear Ms. Hai and Ms. Song Ha,Apprec

Dear Ms. Hai and Ms. Song Ha,

Appreciate if you can send us your answer to our AML questionaire as soon as you can.

More over, our Regional Compliance team has some additional questions to Agribank, you can prepare and answer to us during the meeting on Friday.

1. We observe you route payment to Lebanon and Serbia, are these payments are allowed under Agribank sanctions policy?

2. What kind of business that Agribank’s customers in Lebanon and Serbia?

3. Beside Agribank Cambodia branch, do Agribank have any branches, subsidiaries, Representative Offices overseas?

4. Does the Agribank H.O AML program cover their overseas Entities?

5. We would like to hear from you on the following clients: 1) ZHONG SU ZHEN. 2) SUNLAND TRADING COMPANY LIMITED by answering the questions below:
a) What is the business line of these customers?
b) Purposes of the payments?
c) What is the risk rating of these customers?
d) Are the payments normal for business that these customers are in?

6. When is last update of your AML policy – please share specific date in 2015

7. Any increase in AML staff numbers: do Agribank still have 20 full-time employees at HQ?

8. What are the roles and responsibilities of “AML officers” at the branches? Who do they report into for their AML function (if any)?

9. Any increase in the number of high risk clients, (last year 2014 this number was less than 0.01%?)

10. Do you have Money Services Businesses (MSB), Embassies/Consulates and online gambling as high risk clients?

11. Why low risk customers do not require regular review? What events would require a customer KYC review for low risk clients?

12. Transaction pre-screening – Tonbeller (SIRON EMBARGO) - What database provider(s) that Agribank use, e.g., Worldcheck, Factiva, Dow Jones, etc.?

13. Post transactions monitoring – Tonbeller - how many rules that Agribank have in your transaction monitoring system? What sort of rules that they have for high risk clients, e.g., PEPs? How often that Agribank update those rules? Based on what criteria that Agribank enhance or add more rules to system?

14. How often client databases are screened against sanctions lists and internal blacklist? What happens if there is a match?

15. What actions (if any) do you take after you discover a STR (suspicious transaction report) on your own customers? For example: put them on your internal blacklist or watchlist or exit the relationship?
Best regards

Le Thi Thanh Thuy
JPMorgan Vietnam

Kết quả (Việt) 1:

Thưa bà Hai và bài hát bà Hà,Đánh giá cao nếu bạn có thể gửi cho chúng tôi câu trả lời của bạn cho chúng tôi questionaire AML ngay khi có thể.Nhiều hơn, nhóm khu vực tuân thủ của chúng tôi có một số câu hỏi bổ sung để Agribank, bạn có thể chuẩn bị và trả lời cho chúng tôi trong cuộc họp ngày thứ sáu.1. chúng tôi quan sát bạn tuyến thanh toán tới Liban và Serbia, là các khoản thanh toán được phép theo Agribank biện pháp trừng phạt chính sách?2. những gì loại hình kinh doanh mà Agribank khách ở Li-băng và Serbia?3. bên cạnh chi nhánh Agribank Campuchia, làm Agribank có bất kỳ chi nhánh, công ty con, văn phòng đại diện ở nước ngoài?4. không chương trình Agribank ho AML bao gồm của tổ chức ở nước ngoài?5. chúng tôi mong muốn nghe từ bạn trên các khách hàng sau đây: 1) ZHONG SU chân. 2) SUNLAND thương mại công ty TNHH bằng cách trả lời các câu hỏi dưới đây:a) những gì là dòng kinh doanh của khách hàng này? b) mục đích của các khoản thanh toán?c) đánh giá rủi ro của các khách hàng là gì?d) là bình thường cho doanh nghiệp mà các khách hàng trong các khoản thanh toán?6. khi là Cập Nhật lần cuối của các chính sách AML của bạn-xin vui lòng chia sẻ ngày cụ thể vào năm 20157. bất kỳ tăng số lượng nhân viên AML: Agribank vẫn còn có 20 nhân viên toàn thời gian tại HQ? 8. những gì là vai trò và trách nhiệm của "Cán bộ AML" tại các chi nhánh? Người để họ báo cáo vào cho chức năng rửa tiền của họ (nếu có)?9. bất kỳ tăng số lượng khách hàng cao nguy cơ, (cuối năm 2014 số này là ít hơn 0,01%?)10. bạn có tiền dịch vụ kinh doanh (MSB), đại sứ quán/lãnh sự quán và cờ bạc trực tuyến là nguy cơ cao khách hàng?11. tại sao rủi ro thấp khách không yêu cầu xem xét thường xuyên? Những sự kiện sẽ yêu cầu một khách hàng KYC đánh giá cho khách hàng rủi ro thấp?12. giao dịch trước khi kiểm tra-Tonbeller (SIRON lệnh cấm vận) - những gì cơ sở dữ liệu provider(s) sử dụng Agribank, ví dụ như, Worldcheck, Factiva, Dow Jones, vv.? 13. đăng giao dịch giám sát-Tonbeller - làm thế nào nhiều quy tắc Agribank có trong giao dịch của bạn hệ thống giám sát? Những gì sắp xếp của các quy tắc rằng họ có cho khách hàng cao nguy cơ, ví dụ như, PEPs? Làm thế nào thường Agribank đó Cập Nhật những quy tắc? Dựa trên những tiêu chuẩn Agribank nâng cao hoặc thêm thêm các quy tắc để hệ thống? 14. làm thế nào thường khách hàng cơ sở dữ liệu được bảo vệ chống lại các biện pháp trừng phạt danh sách và danh sách đen nội bộ? Điều gì xảy ra nếu có một trận đấu? 15. những hành động (nếu có) để bạn có sau khi bạn khám phá một STR (báo cáo giao dịch đáng ngờ) trên khách hàng của riêng của bạn? Ví dụ: đặt chúng vào danh sách đen nội bộ hoặc watchlist của bạn hay ra khỏi mối quan hệ?Kính thưLê Thị Thanh ThủyJPMorgan Việt Nam

Kết quả (Việt) 2:

Thưa bà Hải và bà Song Hà, Đánh giá cao nếu bạn có thể gửi cho chúng tôi câu trả lời của bạn để questionaire AML của chúng tôi càng sớm càng tốt. Nhiều hơn, Ban Tuân thủ khu vực của chúng tôi có một số câu hỏi bổ sung cho Agribank, bạn có thể chuẩn bị và trả lời cho chúng tôi trong thời gian các cuộc họp vào thứ Sáu. 1. Chúng tôi quan sát bạn đường thanh toán cho Lebanon và Serbia, là các khoản thanh toán được phép theo chính sách trừng phạt Agribank? 2. Những loại hình kinh doanh mà khách hàng của Agribank tại Lebanon và Serbia? 3. Bên cạnh chi nhánh Agribank Campuchia, không có bất kỳ chi nhánh Agribank, chi nhánh, văn phòng đại diện ở nước ngoài? 4. Có chương trình HO Agribank AML che Entities ở nước ngoài của họ? 5. Chúng tôi muốn nghe từ bạn về những khách hàng sau đây: 1) ZHONG SU Zhen. 2) SUNLAND TRADING COMPANY LIMITED bằng cách trả lời các câu hỏi dưới đây: a) các ngành nghề kinh doanh của các khách hàng là gì? B) Mục đích của khoản thanh toán? C) đánh giá rủi ro của các khách hàng là gì d) Các khoản thanh toán bình thường cho doanh nghiệp đó những khách hàng đang ở trong? 6. Khi là bản cập nhật cuối cùng của chính sách AML của bạn - hãy chia sẻ ngày cụ thể vào năm 2015 7. Việc tăng số lượng nhân viên AML: làm Agribank vẫn có 20 nhân viên toàn thời gian ở HQ? 8. Vai trò và trách nhiệm của các "cán bộ AML" tại các chi nhánh là gì? Ai làm họ báo cáo vào cho chức năng AML của họ (nếu có)? 9. Việc tăng số lượng khách hàng có nguy cơ cao, (cuối năm 2014 con số này là ít hơn 0,01%?) 10. Bạn đã có doanh nghiệp Dịch vụ Tiền tệ (MSB), Đại sứ quán / Lãnh sự quán và cờ bạc trực tuyến khách hàng có nguy cơ cao? 11. Tại sao khách hàng rủi ro thấp không đòi hỏi phải thường xuyên xem xét? Những sự kiện sẽ yêu cầu xem xét lại KYC khách hàng cho các khách hàng có rủi ro thấp? 12. Giao dịch trước sàng lọc - Tonbeller (SIRON cấm vận) - nhà cung cấp cơ sở dữ liệu gì (s) mà Agribank sử dụng, ví dụ như, Worldcheck, Factiva, Dow Jones, vv? 13. Giám sát giao dịch cuối - Tonbeller - có bao nhiêu quy tắc mà Agribank có trong hệ thống giám sát giao dịch của bạn? Những loại quy tắc mà họ đã dành cho các khách hàng có nguy cơ cao, ví dụ như, PEPs? Làm thế nào thường xuyên mà Agribank cập nhật những quy tắc? Dựa trên những tiêu chuẩn mà Agribank tăng cường hoặc thêm các quy tắc hơn cho hệ thống? 14. Làm thế nào thường xuyên cơ sở dữ liệu khách hàng đều được kiểm tra chống lại lệnh trừng phạt các danh sách và danh sách đen nội bộ? Điều gì xảy ra nếu có một trận đấu? 15. Những hành động (nếu có) để bạn thực hiện sau khi bạn phát hiện ra một STR (báo cáo giao dịch đáng ngờ) về khách hàng của riêng bạn? Ví dụ: đặt chúng vào danh sách đen hoặc danh sách theo dõi nội bộ của bạn hoặc thoát khỏi các mối quan hệ Trân Lê Thị Thanh Thủy JPMorgan Việt Nam