A loan is the purchase of the prese

A loan is the purchase of the present use of money with the promise to repay the amount in the future according to a pre-arranged schedule and at a specified rate of interest. Loan contracts formally spell out the terms and obligations between the lender and borrower. Loans have a lot of types such as secured loans, unsecured loans,…
A mortgage loan is a very common secured loan, used by many individuals to purchase things. In this arrangement, the money is used to purchase the property or raise funds for any purposes by existing property owness. Mortgages generally run between ten and forty years. They are long-term loans. The other type is personal loan, one of the unsecured loans. Personals loans are offered by most banks, and the proceeds may be used for virtually any expense (from buying a new stereo system to paying off a common bill). The personal loans (in spite of their high interest rates) are probably the best way to go for individuals looking to borrow relatively small amounts of money, and who are able to repay the loan within a couple of years.
One of the key issues in cash flow management is ensuring that a business has the right kind of bank finance. The essential choice is between a bank overdraft and a bank loan. What are differences between them? A bank loan provides medium or long-term finance, the bank sets the fixed period over which the loan is provided (e.g. 3, 5 or 10 years). While an overdraft is short-term loan which is approved only for a fixed period (usually one year). An overdraft allows the individual to continue withdrawing money even if the account has no funds in it while a bank loan allows the business to raise capital from the bank. An overdraft is repayable on demand, this means the bank can ask the firm to repay all or part of your overdraft (and any interest or fees) at any time, even if the bank have agreed a period for the overdraft with the firm, while a bank loan is regular installment. The bank loans are generally charged at a lower rate of interest that a bank overdraft. The interest rate of bank loans can be either fixed (e.g. 8% per year on the amount outstanding) or variable (from 5% to 9%) while overdrafts interest is calculated daily, usually at a high rate, can be up to 15-20% equivalent annual rate. With a bank loan, the bank will usually require that the business provides some security (“collateral) for the loan through real estates or movable assets while the business proves through their reputation with an overdraft. With an overdraft, the amount of borrowing may vary on a daily basis while a bank loan is a fixed amount.
Conclusion, depending on the needs, enterprises can choose suitable loans for lending to businesses. Bank loans and overdrafts are the most common forms of external financing available for businesses, they provide a simple and effective way of financing the growth of the business.

Kết quả (Việt) 1:

Một khoản vay là mua sử dụng mặt tiền với lời hứa để trả nợ số tiền trong tương lai theo một lịch trình sắp xếp trước và tại một tỷ lệ lãi suất quy định. Cho vay hợp đồng chính thức đánh vần ra các điều khoản và các nghĩa vụ giữa cho vay và bên vay. Cho vay có rất nhiều loại như bảo đảm cho vay, cho vay không có bảo đảm... Một khoản vay thế chấp là một bảo đảm tiền vay rất phổ biến, được sử dụng bởi nhiều cá nhân để mua những thứ. Trong thỏa thuận này, số tiền được sử dụng để mua tài sản hoặc gây quỹ cho mục đích nào sẵn có bất động sản owness. Thế chấp thường chạy giữa 10 và bốn mươi năm. Họ là cho vay dài hạn. Các loại khác là khoản vay cá nhân, một trong các khoản cho vay không có bảo đảm. Cho vay cá nhân được cung cấp bởi hầu hết các ngân hàng, và các khoản tiền có thể được sử dụng cho hầu như bất kỳ chi phí (từ việc mua một hệ thống âm thanh mới để trả hết một dự luật phổ biến). Các khoản vay cá nhân (mặc dù tỷ lệ lãi suất cao của họ) có thể là cách tốt nhất để đi cho các cá nhân tìm cách để mượn một lượng tương đối nhỏ của tiền, và những người có thể trả nợ vay trong vòng một vài năm.Một trong những vấn đề quan trọng trong quản lý dòng tiền mặt đảm bảo rằng một doanh nghiệp có đúng loại ngân hàng tài chính. Sự lựa chọn cần thiết là giữa một thấu chi ngân hàng và một khoản vay ngân hàng. Sự khác biệt giữa chúng là gì? Cung cấp một khoản vay ngân hàng tài chính vừa hay dài hạn, các ngân hàng bộ khoảng thời gian cố định mà các khoản vay được cung cấp (ví dụ như 3, 5 hoặc 10 năm). Trong khi một bội là cho vay ngắn hạn mà được chấp thuận chỉ trong một thời gian cố định (thường là một năm). Một bội cho phép các cá nhân để tiếp tục rút tiền ngay cả khi các tài khoản có tiền trong đó trong khi một khoản vay ngân hàng cho phép các doanh nghiệp để huy động vốn từ các ngân hàng. Thấu chi một sau theo yêu cầu, điều này có nghĩa là các ngân hàng có thể yêu cầu các công ty để trả nợ tất cả hoặc một phần của bội của bạn (và bất kỳ quan tâm hoặc lệ phí) tại bất kỳ thời điểm nào, ngay cả khi ngân hàng đã đồng ý một khoảng thời gian cho thấu chi với các công ty, trong khi một khoản vay ngân hàng là thường xuyên. Các khoản vay ngân hàng thường phải trả tại một tỷ lệ thấp hơn của lãi suất mà một thấu chi ngân hàng. Tỷ lệ lãi suất của các khoản vay ngân hàng có thể được hoặc có cố định (ví dụ như 8% / năm trên số tiền xuất sắc) hoặc biến (từ 5% đến 9%) trong khi overdrafts lãi suất được tính hàng ngày, thường là ở một tỷ lệ cao, có thể lên đến 15-20% tỷ lệ hàng năm tương đương. Với một khoản vay ngân hàng, ngân hàng thường sẽ đòi hỏi rằng các doanh nghiệp cung cấp một số bảo mật ("tài sản thế chấp) cho các khoản cho vay thông qua bất động sản hoặc tài sản di chuyển trong khi kinh doanh chứng minh qua danh tiếng của họ với một thấu chi. Với một bội, số tiền vay có thể khác nhau trên cơ sở hàng ngày trong khi một khoản vay ngân hàng là một số tiền cố định. Kết luận, tùy thuộc vào nhu cầu, các doanh nghiệp có thể chọn phù hợp cho vay cho vay để các doanh nghiệp. Ngân hàng cho vay và overdrafts là phổ biến nhất của các hình thức bên ngoài tài chính có sẵn cho các doanh nghiệp, họ cung cấp một cách đơn giản và hiệu quả tài chính sự phát triển của doanh nghiệp.

Kết quả (Việt) 2:

Một khoản vay là mua của việc sử dụng hiện tại của tiền với lời hứa hoàn trả số tiền trong tương lai theo một lịch trình được sắp xếp trước và ở một tỷ lệ quy định của lãi suất. Hợp đồng cho vay chính thức diễn tả được các điều khoản và nghĩa vụ giữa người cho vay và người đi vay. Các khoản vay có rất nhiều loại như vay có bảo đảm, cho vay không có bảo đảm, ...
Một khoản cho vay thế chấp là một khoản vay bảo đảm rất phổ biến, được sử dụng bởi nhiều cá nhân để mua những thứ. Trong chế độ này, tiền được sử dụng để mua tài sản hoặc gây quỹ cho bất kỳ mục đích của owness tài sản hiện có. Thế chấp thường chạy từ mười bốn mươi năm. Họ là các khoản vay dài hạn. Một loại khác là cho vay cá nhân, một trong những khoản cho vay không có bảo đảm. Quen vay được cung cấp bởi hầu hết các ngân hàng, và số tiền thu được có thể được sử dụng cho hầu như bất kỳ chi phí (từ việc mua một hệ thống âm thanh nổi mới để trả hết hóa đơn thông thường). Các khoản vay cá nhân (mặc dù lãi suất cao của họ) có lẽ là cách tốt nhất để đi cho các cá nhân muốn vay số tiền tương đối nhỏ của tiền bạc, và những người có khả năng trả nợ trong vòng một vài năm.
Một trong những vấn đề quan trọng trong quản lý dòng tiền là đảm bảo rằng một doanh nghiệp có đúng loại tài chính ngân hàng. Sự lựa chọn thiết yếu là giữa một thấu chi ngân hàng và một khoản vay ngân hàng. Sự khác biệt giữa chúng là gì? Một khoản vay ngân hàng cung cấp tài chính trung hạn, dài hạn, các ngân hàng thiết lập khoảng thời gian cố định trên mà khoản vay được cung cấp (ví dụ như 3, 5 hoặc 10 năm). Trong khi một thấu chi là vay ngắn hạn mà chỉ được chấp nhận trong một thời gian nhất định (thường là một năm). Một thấu chi cho phép các cá nhân để tiếp tục rút tiền ngay cả khi tài khoản không có tiền ở trong đó, trong khi một khoản vay ngân hàng cho phép các doanh nghiệp để huy động vốn từ các ngân hàng. Một thấu chi là trả theo yêu cầu, điều này có nghĩa là các ngân hàng có thể yêu cầu công ty hoàn trả toàn bộ hoặc một phần của thấu chi của bạn (và bất kỳ lãi hoặc phí) bất cứ lúc nào, ngay cả khi các ngân hàng đã đồng ý một khoảng thời gian cho thấu chi với các công ty, trong khi một khoản vay ngân hàng là góp thường xuyên. Các khoản vay ngân hàng thường được tính với một mức giá thấp hơn lãi suất mà một thấu chi ngân hàng. Lãi suất của các khoản vay ngân hàng có thể được, hoặc cố định (ví dụ như 8% một năm trên số tiền nợ) hoặc biến (từ 5% đến 9%) trong khi lãi suất thấu chi được tính toán hàng ngày, thường là ở mức cao, có thể lên tới 15- 20% tỷ lệ hàng năm tương đương. Với khoản vay ngân hàng, các ngân hàng sẽ thường đòi hỏi rằng các doanh nghiệp cung cấp một số bảo mật ("tài sản thế chấp) cho vay thông qua bất động sản hoặc tài sản di chuyển trong khi các doanh nghiệp chứng minh thông qua danh tiếng của họ với một mức thấu chi. Với một thấu chi, số tiền vay có thể khác nhau trên một cơ sở hàng ngày trong khi một khoản vay ngân hàng là một số tiền cố định.
Kết luận, tùy thuộc vào nhu cầu, các doanh nghiệp có thể lựa chọn phù hợp cho vay để cho vay cho các doanh nghiệp. Các khoản cho vay và thấu chi ngân hàng là hình thức phổ biến nhất của tài chính bên ngoài cho các doanh nghiệp, họ cung cấp một cách đơn giản và hiệu quả tài trợ cho việc tăng trưởng của doanh nghiệp.