The flat-rate state pension in the

The flat-rate state pension in the UK is intended to provide only a minimum level
of retirement income. Most people wish therefore to make additional provision and

for many, as we have seen, this is provided by an occupational pension based upon
an accumulated fund of investments. However, not all employers operate such a
scheme. For this reason, the government introduced a state earnings-related pension
scheme (SERPS) in 1978. This too was to be funded from general taxation on a PAYG
basis. By 1988, however, there were fears that taxation (at levels which people were
prepared to pay) was unlikely to be sufficient to pay for these pensions. The main
reasons for this were that average life expectancy was increasing (meaning that people
would have a longer retirement during which to draw their pension) and that the birth
rate was declining (meaning that the number of working people paying the taxes to
pay the pensions would eventually fall). Indeed, at the time of writing, there are some
doubts that the core, flat-rate state scheme can continue to be financed by taxation in
its present form. This is an even larger problem for a number of continental countries
where PAYG arrangements are much more widespread than in the UK.

Kết quả (Việt) 1:

Trợ cấp nhà nước căn hộ-tỷ lệ ở Anh được thiết kế để cung cấp mức tối thiểuthu nhập hưu trí. Hầu hết mọi người muốn do đó để làm cho các điều khoản bổ sung vàĐối với nhiều người, như chúng tôi đã thấy, điều này được cung cấp bởi một trợ cấp nghề nghiệp dựa trênmột quỹ tích lũy của đầu tư. Tuy nhiên, không phải tất cả nhà tuyển dụng hoạt động như mộtđề án. Vì lý do này, chính phủ đã giới thiệu một nhà nước trợ cấp earnings-relatedđề án (SERPS) vào năm 1978. Điều này cũng là để được tài trợ từ thuế chung trên một PAYGcơ sở. Năm 1988, Tuy nhiên, đã có lo ngại rằng thuế (ở các cấp độ mà mọi người đãchuẩn bị sẵn sàng để trả tiền) là dường như không được đủ để trả tiền cho các tiền cấp dưỡng. Chínhlý do cho điều này đã là rằng tuổi thọ trung bình tăng (có nghĩa là người đósẽ có một quỹ hưu trí lâu hơn trong thời gian đó để vẽ trợ cấp của họ) và sự ra đờitỷ lệ giảm (có nghĩa là số lượng người làm việc đóng thuế đểtrả tiền lương hưu những cuối cùng sẽ rơi). Thật vậy, tại thời điểm viết, có là một sốnghi ngờ rằng các lõi, đề án nhà nước căn hộ-tỷ lệ có thể tiếp tục để được tài trợ bởi thuếhình thức hiện tại của nó. Đây là một vấn đề lớn hơn đối với một số quốc gia lục địanơi PAYG sắp xếp là phổ biến hơn ở Anh.

Kết quả (Việt) 2:

Mức lương hưu nhà nước phẳng tỷ lệ ở Anh đang có ý định chỉ cung cấp một mức tối thiểu
về thu nhập hưu trí. Do đó hầu hết mọi người muốn thực hiện quy định bổ sung và đối với nhiều người, như chúng ta đã thấy, điều này được cung cấp bởi một hưu trí nghề nghiệp dựa trên một quỹ tích lũy đầu tư. Tuy nhiên, không phải tất cả người sử dụng lao động một ví dụ chương trình. Vì lý do này, chính phủ đã giới thiệu một lương hưu thu nhập liên quan đến trạng thái chương trình (SERPS) vào năm 1978. Điều này cũng đã được tài trợ từ thuế chung về hệ thống PAYG cơ sở. Đến năm 1988, tuy nhiên, đã có những lo ngại rằng thuế (ở mức mà người ta sẵn sàng trả) là không đủ để chi trả cho những lương hưu. Các chính lý do cho điều này là rằng tuổi thọ trung bình tăng lên (có nghĩa là mọi người sẽ có một quỹ hưu trí còn trong thời gian đó để vẽ lương hưu của họ) và sự ra đời tỷ lệ đã giảm (nghĩa là số lượng người làm việc phải trả các loại thuế để trả lương hưu cuối cùng sẽ giảm). Thật vậy, tại thời điểm viết bài, có một số nghi ngờ rằng lõi, kế hoạch nhà nước phẳng tỷ lệ có thể tiếp tục được tài trợ bởi thuế trong hình thức hiện tại của nó. Đây là một vấn đề lớn hơn đối với một số quốc gia lục địa nơi sắp xếp PAYG được nhiều hơn nữa phổ biến hơn ở Anh.