Table 1 shows that the category of

Table 1 shows that the category of check­ able deposits is an impotant source of bank funds, making up 6% of bank liabilities. Once checkable deposits were the most impotant source of bank funds (more than 60% of bank liabilities in 1960) , but with the appearance of new, more attractive finan­cial instruments, such as money market deposit accounts, the share of checkable deposits in total bank liabilities has shrunk over time.
Checkable deposits and money market deposit accoums are payable on demand; that is, if a depositor shows up at the bank and requests payment by making a with­ drawal, the bank must pay the depositor immediately. Similarly, if a person who receives a check written on an account from a bank, presents that check at the bank, it must pay the funds out immediately (or credit them to that person's acconm) .
A checkable deposit is an asset for the depositor because it is pan of his or her wealth. Because the depositor can withdraw funds and the bank is obligated to pay, checkable deposits are a liability for the bank. They are usually the lowest-cost source of bank funds because depositors are willing Lo forgo some imerest to have access to aliquid asset that they can use to make purchases .
The banks costs of maintaining check­ able deposits include interest payments and the costs incurred in servicing these accounts-processing, preparing, and sending out monthly statements, providing effi­cient tellers (human or otherwise) , maintaining an impressive building and conve­ niently located branches, and advertising and marketing to entice customers to deposit their funds with a given bank. In recent years , interest paid on deposits (checkable and nomransacLion) has accounted for around 25% of total bank operating expenses, while the costs involved in servicing accounts (employee salaries, building rem, and so on) have been approximately 50% of operating expenses.

Kết quả (Việt) 1:

Bảng 1 cho thấy rằng các loại tiền gửi có thể kiểm tra là một nguồn impotant của khoản tiền ngân hàng, chiếm 6% của khoản nợ ngân hàng. Một lần có thể tiền gửi là nguồn impotant nhất của ngân hàng Quỹ (hơn 60% của ngân hàng trách nhiệm năm 1960), nhưng với sự xuất hiện của mới, hấp dẫn hơn công cụ tài chính, chẳng hạn như thị trường tiền tệ tài khoản tiền gửi, chia sẻ thể tiền gửi trong ngân hàng tổng nguồn vốn đã thu hẹp theo thời gian.Thể tiền gửi và thị trường tiền đặt cọc accoums là phải nộp theo yêu cầu; đó là, nếu một depositor cho thấy tại các ngân hàng và yêu cầu thanh toán bằng cách làm một với drawal, các ngân hàng phải trả tiền depositor ngay lập tức. Tương tự, nếu một người đã nhận được một kiểm tra viết trên một tài khoản ngân hàng, trình bày rằng kiểm tra tại ngân hàng, nó phải trả tiền ra ngay lập tức (hoặc tín dụng họ cho rằng người acconm).Một khoản tiền gửi có thể là một tài sản cho depositor vì nó là pan của sự giàu có của mình. Bởi vì depositor có thể rút tiền và ngân hàng có nghĩa vụ phải trả tiền, thể tiền gửi là một trách nhiệm pháp lý cho ngân hàng. Họ thường là nguồn chi phí thấp nhất của ngân hàng quỹ vì người gửi tiền có sẵn sàng Lo forgo một số imerest có quyền truy cập cho aliquid tài sản mà họ có thể sử dụng để mua hàng. Bao gồm chi phí ngân hàng duy trì có thể kiểm tra tiền gửi thanh toán lãi suất và các chi phí phát sinh trong phục vụ những tài khoản xử lý, chuẩn bị, và đưa ra hàng tháng báo cáo, cung cấp hiệu quả tellers (con người hay cách khác), duy trì một tòa nhà ấn tượng và conve niently đặt chi nhánh, và quảng cáo và tiếp thị để lôi kéo khách hàng phải đặt cọc tiền của họ với một ngân hàng nhất định. Những năm gần đây, lãi suất trả về tiền gửi (thể và nomransacLion) đã chiếm khoảng 25% của tất cả ngân hàng, chi phí, trong khi các chi phí điều hành tham gia vào dịch vụ tài khoản (tiền lương nhân viên, xây dựng rem, vv.) đã được khoảng 50% chi phí điều hành.

Kết quả (Việt) 2:

Bảng 1 cho thấy các loại tiền gửi có thể kiểm tra là một nguồn impotant của quỹ ngân hàng, chiếm 6% của các khoản nợ ngân hàng. Một khi tiền gửi checkable là nguồn impotant nhất của quỹ ngân hàng (chiếm hơn 60% số nợ ngân hàng vào năm 1960), nhưng với sự xuất hiện của, công cụ tài chính hấp dẫn hơn mới, chẳng hạn như tài khoản tiền gửi thị trường tiền tệ, tỷ lệ tiền gửi checkable trong tổng số ngân hàng nợ phải trả đã giảm theo thời gian.
tiền gửi Checkable và accoums tiền gửi trên thị trường tiền phải thanh toán theo yêu cầu; đó là, nếu một người gửi tiền hiện tại ngân hàng và yêu cầu thanh toán bằng cách làm một với cai, ngân hàng phải trả người gửi tiền ngay lập tức. Tương tự như vậy, nếu một người nhận được một kiểm tra văn bản trên một tài khoản từ ngân hàng, trình bày rằng séc tại ngân hàng, nó phải trả tiền ngay lập tức (hoặc ghi có vào acconm của người đó).
Đặt cọc checkable là một tài sản cho người gửi tiền bởi vì nó là pan quý của mình. Bởi vì người gửi tiền có thể rút tiền và ngân hàng có nghĩa vụ thanh toán, tiền gửi checkable là một trách nhiệm đối với các ngân hàng. Họ thường là những nguồn chi phí thấp nhất của quỹ ngân hàng vì người gửi tiền sẵn sàng Lo bỏ một số imerest để có quyền truy cập vào tài sản aliquid rằng họ có thể sử dụng để mua hàng.
Các chi phí các ngân hàng duy trì kiểm tra tiền gửi có thể bao gồm các khoản thanh toán lãi và các chi phí phát sinh trong dịch vụ các tài khoản này chế biến, chuẩn bị và gửi đi các báo cáo hàng tháng, cung cấp cho thầy hiệu quả (con người hay không), duy trì một tòa nhà ấn tượng và conve chi nhánh niently nằm, và quảng cáo và tiếp thị để lôi kéo khách hàng để gửi tiền quỹ của họ với một ngân hàng nhất định. Trong những năm gần đây, lãi tiền gửi (checkable và nomransacLion) đã chiếm khoảng 25% tổng chi phí hoạt động ngân hàng, trong khi các chi phí liên quan đến việc phục vụ các tài khoản (lương nhân viên, xây dựng rem, vv) đã được khoảng 50% các hoạt động chi phí.