Real deposit interest rates. Real d

Real deposit interest rates. Real deposit interest rates above 10 percent are a strong
indicator that banks are bidding up rates in order to stay afloat and signal that there is
financial distress in the banking system (Brock 1995).13 On the other hand
significantly negative real rates on a sustained basis often signify a credit crunch or
government intervention.
· Recurrent problems in the banking system after restructuring. The ratio of
nonperforming loans to total loans should fall in the aftermath of a banking crisis. A
flat or rising ratio (relative to the level during the crisis period) implies that banks'
health did not improve on a long-term basis after restructuring. Unsustained recovery
might have different causes— for example, banks did not stop lending to their
borrowers in default or the government did not manage to bring fiscal, monetary, or
external imbalances under control. A repeated episode of widespread insolvency is
the surest sign that attempts to cure the previous episode did not succeed; isolated
episodes of bank failure might indicate success.

Kết quả (Việt) 1:

Lãi suất tiền gửi thực. Real tiền gửi lãi suất trên 10 phần trăm là một mạnh mẽchỉ báo rằng các ngân hàng đang đặt giá thầu lên tỷ giá để ở afloat và tín hiệu rằng códistress tài chính trong hệ thống ngân hàng (Brock 1995).13 mặt khácđáng kể tiêu cực thực ở mức trên một cơ sở duy trì thường biểu thị một khủng hoảng tín dụng hoặcsự can thiệp của chính phủ.· Vấn đề tái diễn trong hệ thống ngân hàng sau tái cơ cấu. Tỉ lệCác khoản vay nonperforming để tất cả các khoản vay nên rơi vào những hậu quả của một cuộc khủng hoảng ngân hàng. Atỷ lệ bằng phẳng hoặc tăng (tương ứng với cấp độ trong thời kỳ khủng hoảng) ngụ ý rằng ngân hàngsức khỏe đã không cải thiện trên cơ sở lâu dài sau khi tái cấu trúc. Phục hồi unsustainedcó thể có nguyên nhân khác nhau-ví dụ, các ngân hàng đã không ngừng cho vay để họngười đi vay trong mặc định, chính phủ đã không quản lý để mang lại cho tài chính, tiền tệ, hoặcsự mất cân bằng bên ngoài dưới sự kiểm soát. Một tập lặp đi lặp lại của phá sản phổ biến rộng rãi làCác dấu hiệu chắc chắn nhất mà cố gắng để chữa trị các tập phim trước đó đã không thành công; bị cô lậpcác tập phim của sự thất bại ngân hàng có thể chỉ ra sự thành công.

Kết quả (Việt) 2:

Lãi suất thực huy động. Lãi suất huy động thực tế cao hơn 10 phần trăm là một mạnh mẽ
chỉ số mà các ngân hàng đang đấu thầu lên giá để ở lại nổi và tín hiệu rằng có
khó khăn tài chính trong hệ thống ngân hàng (Brock 1995) .13 Mặt khác
lãi suất thực âm đáng kể trên bền vững cơ sở thường biểu hiện một cuộc khủng hoảng tín dụng hoặc
sự can thiệp của chính phủ.
· vấn đề tái phát trong hệ thống ngân hàng sau tái cơ cấu. Tỷ lệ
nợ xấu trên tổng vốn vay nên rơi vào hậu quả của một cuộc khủng hoảng ngân hàng. Một
tỷ lệ phẳng hoặc tăng (so với mức trong thời kỳ khủng hoảng) ngụ ý rằng các ngân hàng '
sức khỏe không được cải thiện trên cơ sở lâu dài sau khi tái cơ cấu. Phục hồi Unsustained
có thể có causes- khác nhau ví dụ, các ngân hàng đã không ngừng cho vay để họ
vay trong mặc định hay chính phủ đã không quản lý để mang lại tài chính, tiền tệ, hoặc
mất cân bằng bên ngoài kiểm soát. Một tập lặp đi lặp lại vỡ nợ lan rộng là
dấu hiệu chắc chắn nhất mà cố gắng để chữa trị các tập phim trước đó đã không thành công; cô lập
các tập phim của thất bại ngân hàng có thể cho biết thành công.