Positive features 1. Would increase

Positive features
1. Would increase stability of the internationalised banking system.
This would result from: the attemptsmade to minimise the ‘perverse’
incentives facing banks; the focus on other bank risks; the new obligations
placed on supervisors to engage in ‘prompt corrective action’ and to impose bank-specific capital charges that closely reflect the risk exposures actually assumed; the consolidation of parent holding companies; the linking
of the benefits to be derived, in the form of reduced risk weightings (i.e. below 100%), by highly-rated banks to their supervisors’ adoption of the
Basel Committee’s “Core Principles for Effective Banking Supervision”;
the encouragement given, via wider supervisory recognition, to the development of risk mitigation techniques; the reduction of the bias in favour of
short-term interbank lending, the introduction of a higher (i.e. 150%) risk
weight for lowly-rated (i.e. below ‘B−’) borrowers; the abolition of the
50% cap on the risk-weighting of derivative exposures; the incentives provided to all borrowers (bar some of those currently unrated) to seek higher
credit ratings; the demand for greater information disclosure; and the new
requirement for supervisors to take explicit account of an individual bank’s
relative importance in national and international markets and potential to
trigger systemic instability.
2. Would increase economic efficiency.
This would result from: the use of external credit ratings, which take account of, inter alia, the characteristics of the obligor, to determine risk
weights; possible supervisory recognition of internal credit ratings and
portfolio credit risk models, which would align regulatory capital requirements more closely with the internal allocation of economic capital; the
removal of the bias in favour of loans to OECD countries and OECD
banks; the reduction in the bias in favour of short-term (i.e. for less than
365 days) interbank lending; the removal of the bias in favour of offbalance-sheet (rather than on-balance-sheet) exposures viaabolition of the
50% cap on the risk weighting of derivative exposures; the removal of the
bias in favour of commitments of up to one year; the introduction of a
150% risk weight for lowly-rated borrowers; the linking of the benefits
gained by highly-rated sovereign borrowers (from reduced risk weights, i.e.
below 100%) to the country’s compliance with the IMF’s “Special DataDissemination Standards”; the attempts toblock the use of securitisation as
a means of circumventing capital requirements through the risk-weighting
of securitisation tranches; the incentives created for all borrowers (other
than some of those currently unrated) to seek improved ratings; the encouragement given to the continued development of sophisticated risk management
techniques and their closer integration with capital allocation procedures;
the enhanced information disclosure requirements, which will lead to improved market transparency and greater market discipline.

Kết quả (Việt) 1:

Tính năng tích cực 1. sẽ làm tăng sự ổn định của hệ thống ngân hàng internationalised. Điều này sẽ cho kết quả từ: attemptsmade để giảm thiểu các 'perverse' ưu đãi phải đối mặt với ngân hàng; tập trung vào rủi ro ngân hàng khác; các nghĩa vụ mới Đặt trên giám sát để tham gia vào 'hành động khắc phục nhanh chóng' và áp đặt chi phí vốn dành riêng cho ngân hàng mà chặt chẽ phản ánh các nguy cơ tiếp xúc thực sự giả định; sự kết hợp của các công ty đang nắm giữ cha mẹ; các liên kết trong những lợi ích có nguồn gốc, hình thức giảm nguy cơ động (tức là dưới 100%), bởi ngân hàng đánh giá cao để nhận con nuôi của người giám sát của các Ủy ban Basel "nguyên tắc cốt lõi cho hiệu quả ngân hàng giám sát"; khuyến khích cho, via rộng hơn giám sát công nhận, cho sự phát triển của các kỹ thuật giảm nhẹ rủi ro; giảm thiên vị favour của cho vay ngắn hạn liên ngân hàng, sự ra đời của một cao hơn (tức là 150%) rủi ro trọng lượng cho người đi vay thấp kém xếp (tức là bên dưới 'B−'); việc bãi bỏ các 50% nắp trên nặng nguy cơ tiếp xúc phái sinh; Các ưu đãi cung cấp cho tất cả người đi vay (thanh một số những người hiện đang cập) để tìm kiếm cao hơn Xếp hạng tín dụng; nhu cầu về công bố thông tin lớn hơn; và mới yêu cầu cho các giám sát để có các tài khoản rõ ràng của một ngân hàng cá nhân tầm quan trọng tương đối trong thị trường quốc gia và quốc tế và khả năng kích hoạt sự mất ổn định hệ thống. 2. sẽ tăng hiệu quả kinh tế. Điều này sẽ cho kết quả từ: sử dụng bên ngoài xếp hạng tín dụng, mà mất tài khoản của, liên alia, các đặc tính của obligor, để xác định nguy cơ trọng lượng; có thể giám sát nhận dạng của xếp hạng tín dụng nội bộ và danh mục đầu tư mô hình rủi ro tín dụng, mà sẽ sắp xếp yêu cầu vốn quản lý chặt chẽ hơn với nội bộ phân bổ vốn kinh tế; Các loại bỏ các xu hướng ủng hộ các khoản vay cho các nước OECD và OECD Ngân hàng; việc giảm thiên vị ủng hộ ngắn hạn (tức là cho ít hơn 365 ngày) liên ngân hàng cho vay; việc loại bỏ các xu hướng ủng hộ việc tiếp xúc offbalance tờ (chứ không phải là ngày--cân bằng) viaabolition của các 50% nắp trên nặng nguy cơ tiếp xúc phái sinh; việc loại bỏ các thiên vị ủng hộ các cam kết của lên đến một năm; sự ra đời của một 150% trọng lượng rủi ro cho người đi vay xếp hạng thấp kém; liên kết trong những lợi ích đã đạt được bởi người đi vay có chủ quyền đánh giá cao (từ giảm trọng lượng nguy cơ, tức là dưới 100%) để của đất nước phù hợp với của IMF "đặc biệt DataDissemination tiêu chuẩn"; toblock cố gắng sử dụng securitisation như một phương tiện của circumventing các yêu cầu vốn thông qua các nguy cơ-nặng của securitisation tranches; Các ưu đãi tạo cho tất cả người đi vay (khác so với một số những người hiện đang cập) để tìm kiếm xếp hạng cải tiến; khuyến khích cho việc phát triển của quản lý rủi ro tinh vi kỹ thuật và hội nhập của gần gũi hơn với các thủ tục phân bổ vốn; yêu cầu tiết lộ thông tin nâng cao, sẽ dẫn đến cải thiện thị trường tính minh bạch và lớn hơn thị trường kỷ luật.

Kết quả (Việt) 2:

Tính năng tích cực
1. Sẽ làm tăng sự ổn định của hệ thống ngân hàng quốc tế.
Điều này sẽ dẫn từ: các attemptsmade để giảm thiểu sự 'ngoan'
ưu đãi đối mặt với các ngân hàng; tập trung vào rủi ro ngân hàng khác; các nghĩa vụ mới
được đặt trên các giám sát viên để tham gia vào 'hành động khắc phục kịp thời và áp đặt phí vốn của ngân hàng cụ thể phản ánh chặt chẽ các rủi ro thực sự giả định; củng cố các công ty mẹ nắm giữ; sự liên kết
của các lợi ích bắt nguồn, trong các hình thức giảm trọng số rủi ro (tức là dưới 100%), các ngân hàng được đánh giá cao để thông qua giám sát của họ 'của
Uỷ ban Basel "nguyên tắc cốt lõi cho hiệu quả giám sát ngân hàng";
sự khuyến khích nhất định, thông qua công nhận giám sát rộng hơn, với sự phát triển của các kỹ thuật giảm thiểu rủi ro; giảm sự thiên vị trong lợi của
cho vay liên ngân hàng ngắn hạn, sự ra đời của một (tức là 150%) nguy cơ cao hơn
trọng lượng cho thấp hèn được đánh giá (tức là dưới 'B-') khách hàng vay; bãi bỏ các
nắp 50% trên các rủi ro trọng của tiếp xúc phái sinh; các ưu đãi được cung cấp cho tất cả các khách hàng vay (thanh một số những hiện unrated) để tìm kiếm cao hơn
xếp hạng tín dụng; các nhu cầu về công bố thông tin lớn hơn; và mới
yêu cầu cho người giám sát để lấy tài khoản rõ ràng của một ngân hàng cá nhân của
tầm quan trọng tương đối trong thị trường và tiềm năng quốc gia và quốc tế
gây ra sự mất ổn định hệ thống.
2. Sẽ làm tăng hiệu quả kinh tế.
Điều này sẽ dẫn từ: việc sử dụng các đánh giá bên ngoài tín dụng, trong đó có tài khoản của, ngoài những điều khác, đặc điểm của người có nghĩa vụ, để xác định nguy cơ
trọng lượng; công nhận giám sát có thể có của xếp hạng tín dụng nội bộ và
mô hình rủi ro tín dụng danh mục đầu tư, trong đó sẽ sắp xếp yêu cầu về vốn pháp chặt chẽ hơn với việc phân bổ vốn nội bộ của nền kinh tế; sự
loại bỏ sự thiên vị trong lợi của các khoản vay cho các nước OECD và OECD
ngân hàng; việc giảm sự thiên vị trong lợi ngắn hạn (tức là dưới
365 ngày) cho vay liên ngân hàng; việc loại bỏ các thiên vị của offbalance-sheet (chứ không phải là ngoại bảng) phơi nhiễm viaabolition của
nắp 50% trên trọng số rủi ro tiếp xúc phái sinh; việc loại bỏ các
thiên vị của cam kết lên đến một năm; sự ra đời của một
số rủi ro 150% cho khách hàng vay thấp hèn được đánh giá; các liên kết trong những lợi ích
đạt được bằng cách đi vay có chủ quyền được đánh giá cao (từ giảm trọng lượng rủi ro, tức là
dưới 100%) để tuân thủ của đất nước với "Special Tiêu chuẩn DataDissemination" của IMF; những nỗ lực toblock việc sử dụng chứng khoán hóa như
một phương tiện để phá vỡ các yêu cầu về vốn thông qua việc bù rủi ro
của đợt chứng khoán; các biện pháp khuyến khích tạo ra cho tất cả các khách hàng vay (khác
so với một số những người hiện đang unrated) để tìm kiếm được cải thiện xếp hạng; sự khuyến khích cho sự phát triển tiếp tục của quản lý rủi ro phức tạp
kỹ thuật và tích hợp chặt chẽ hơn với các thủ tục phân bổ vốn;
các yêu cầu công bố thông tin nâng cao, mà sẽ dẫn đến cải thiện tính minh bạch của thị trường và kỷ luật thị trường lớn hơn.