Although the AML legislation in Chi

Although the AML legislation in China has covered non-banking financial institutions,
the quality and effectiveness of AML implementation in such sectors are still weak.
AML legislation in the securities and insurance sectors can be very effective, if the
financial sector fully understands the ML vulnerabilities and possible risks within the
institution, and this is accompanied by the enactment of highly developed and
stringent legislation. However, it is here argued that China presently lacks the
necessary preconditions for effective AML legislation. Some special risks may be
faced by banking, securities, and insurance sectors when establishing business with
customers. Examples of situations where it may be essential to more carefully
scrutinise the normal conduct of business include non ‗face to face‘ business,
securities transactions, and life insurance business. This is at least partly recognised,
as financial institutions are already required to have policies and procedures in place
to address any ‗special risks‘ regarding non ‗face to face‘ business relationships. The
AML-related authorities thus need to keep alert on existing and emerging ML risks in
each financial sector, and to ensure that appropriate AML measures adopted for
financial institutions and that these are applied in a comprehensive manner by those
institutions.

Kết quả (Việt) 2:

Mặc dù pháp luật AML ở Trung Quốc đã bao phủ các tổ chức tài chính phi ngân hàng,
chất lượng và hiệu quả thực hiện AML trong các lĩnh vực còn yếu.
AML pháp luật về chứng khoán và các lĩnh vực bảo hiểm có thể rất hiệu quả, nếu các
lĩnh vực tài chính hoàn toàn hiểu được những lỗ hổng ML và rủi ro có thể có trong các
tổ chức, và điều này được đi kèm với việc ban hành phát triển cao và
pháp luật nghiêm ngặt. Tuy nhiên, nó là ở đây cho rằng Trung Quốc hiện nay thiếu các
tiền đề cần thiết cho pháp luật AML hiệu quả. Một số rủi ro đặc biệt có thể
phải đối mặt với ngân hàng, chứng khoán, và các lĩnh vực bảo hiểm khi thành lập doanh nghiệp với
khách hàng. Ví dụ về các tình huống mà nó có thể cần thiết phải cẩn thận hơn
rà soát các hành vi bình thường của doanh nghiệp bao gồm không ‗face để đối mặt với 'kinh doanh,
giao dịch chứng khoán, kinh doanh bảo hiểm nhân thọ. Đây được ít nhất một phần công nhận,
như các tổ chức tài chính đã được yêu cầu phải có các chính sách và thủ tục tại chỗ
để giải quyết bất kỳ rủi ro ‗special 'liên quan đến phi ‗face để đối mặt với' mối quan hệ kinh doanh. Các
cơ quan chức năng liên quan đến AML do đó cần cảnh giác về các rủi ro ML hiện có và đang nổi lên trong
mỗi lĩnh vực tài chính, và để đảm bảo rằng các biện pháp thích hợp AML thông qua cho
các tổ chức tài chính và rằng những được áp dụng một cách toàn diện bởi những người
tổ chức.