E) Quy trình thanh toán LC nhập khẩ

E) Quy trình thanh toán LC nhập khẩu
Bước 1 Hướng dẫn và tiếp nhận hồ sơ phát hành L/C
Hồ sơ gồm:
- Giấy đề nghị phát hành L/C
- Giấy đề nghị mua ngoại tệ (nếu có)
- Hợp đồng ngoại thương hoặc các giấy tờ có giá trị pháp lý tương đương ( trường hợp Nhập khẩu ủy thác thì phải có thêm hợp đồng ủy thác nhập khẩu)
- Giấy phép nhập khẩu hay hạn ngạch ( bản sao công chứng) đối với các mặt hàng cần phải có giấy phép nhập khẩu/ hạn ngạch
- Hợp đồng bảo hiểm bản gốc trong trường hợp người nhập khẩu tự mua bảo hiểm ( trừ trường hợp CONSUMER
- ký quỹ 100% giá trị L/C ngay khi phát hành)
- Văn bản của ngân hàng nhà nước xác nhận đã đăng ký/ hoặc thay đổi về việc vay, trả nợ nước ngoài đối với các L/C trả chậm trung và dài hạn ( trên 1 năm)
Trường hợp khách hàng mới, trước đây chưa có giao dịch với TPB thì khách hàng phải xuất trình thêm:
- Giấy phép thành lập, giấy phép đăng ký kinh doanh ( nếu có)
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
- Giáy chứng nhận đăng ký thuế hoặc chứng nhận đăng ký mã số xuất nhập khẩu
Bước 2: Kiểm tra hồ sơ phát hành L/C tại Đơn vị:
- Giấy đề nghị phát hành L/C phải có đầy đủ chữ ký của chủ tài khoản và kế toán trưởng ( nếu có)
- Lưu ý khách hàng nếu có sự khác biệt giữa nội dung phát hành L/C với các điều kiện có liên quan trong hợp đồng ngoại thương.
- Khi tiếp nhận hồ sơ từ khách hàng , phải ký nhận và ghi rõ ngày giờ nhận, phải kiểm tra số lượng, tính hợp lệ của hồ sơ, kiểm tra nội dung theo đúng quy định của TPB.
- không được tự ý sửa đổi hoặc bổ sung các chi tiết thay cho khách hàng nếu có sự không rõ ràng hay không phù hợp.
- Sau khi kiểm tra: Nếu bộ hồ sơ đầy đủ và hợp lệ thì tiếp nhận và xử lý hồ sơ như bước 3. Nếu bộ hồ sơ chưa hợp lệ thì yêu cầu khách hàng hoàn chỉnh lại hồ sơ.
Bước 3: Xử lý hồ sơ tại đơn vị:
- Nhập liệu vào hệ thống ngân hàng lõi
- Thực hiện mua bán ngoại tệ ( nếu có)
- Hoạch toán ký quỹ phát hành L/C
- Hoạch toán nhập ngoại bảng cam kết trả L/C ( trong trường hợp phát hành L/C)
- Thu phí theo biểu phí hiện hành của TPB
- Kiểm soát viên tại ĐƠN Vị có trách nhiệm thực hiện việc kiểm soát trước khi chuyển hồ sơ trình lãnh ddaonj chi nhánh ký duyệt.
Bước 4: chuyển tiếp hồ sơ phát hành L/C đến trung tâm xử lý chứng từ ( TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ )
Hồ sơ gồm:
- Giấy đề nghị thực hiện nghiệp vụ ( theo mẫu)
- Hợp đồng ngoại thương
- Đề nghị phát hành L/C của khách hàng
- HợP ĐồNG BảO HIểM/ Giấy chứng nhận Bảo hiểm ( nếu có)
- Các văn bản cho phép của bộ thương mại hoặc bộ quản lý chuyên ngành trong trường hợp hàng nhập khẩu cần giấy phép hoặc hạn ngạch
- Văn bản xác nhận đăng ký vay trả nợ nước ngoài ( trường hợp phát hành L/C có thời gian trả chậm trên 1 năm)
- Tờ trình về việc phát hành L/C đã được phê duyệt
Các ĐƠN Vị sau khi xem hồ sơ, chuyển tiếp hồ sơ đến TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ để xử lý.
Bước 5: Tiếp nhận và xử lý hồ sơ tại TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ
TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ phát hành L/C của ĐƠN Vị chuyển đến. Các chứng từ phải có đầy đủ chữ ký của TTV, kiểm soát viên, Giám đốc ĐƠN Vị , và đóng dấu ĐƠN Vị .
Nếu thấy chứng từ chưa phù hợp, TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ sẽ yêu cầu chỉnh sửa, bổ sung. Khi chứng từ đã phù hợp thì tiếp tục thực hiện bước 6.
Bước 6: Xử lý hồ sơ phát hành L/C
- Soạn thảo và phát hành L/C tại TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ
+ TTV thực hiện soạn thảo điện phát hành L/C theo mẫu điện SWIFT, trình kiểm soát và/ hoặc lãnh đạo TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ kiểm tra nội dung điện.
+ Lãnh đạo TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ kiểm soát và chuyển điện phát hành L/C ra nước ngoài qua hệ thống điện SWIFT.
- TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ chuyển bản gốc L/C cho ĐƠN Vị
+ Nếu ĐƠN Vị nhận trực tiếp: yêu cầu phải ký nhận, ghi rõ họ tên người nhận, ngày tháng năm nhận trên bảng Photocopy.
+ Nếu ĐƠN Vị nhận qua đường chuyển phát nhanh: TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ lưu lại biên lại chuyển phát nhanh
- Đơn vị giao ản gốc L/C cho khách hàng , yêu cầu CONSUMER ký nhận và ghi rõ họ tên người nhận, ngày giờ nhận lên bản Photocopy. Sau đó lưu bản Photocopy có ký nhận của CONSUMER và hồ sơ phát L/C.
Bước 7: Theo dõi L/C đã phát hành tại ĐƠN Vị :
Trường hợp 1: CONSUMER có nhu cầu nhận hàng khi Bộ CHứNG Từ chưa về tới NGÂN HÀNG , ĐƠN Vị thực hiện:
• Ký hậu vận đơn đường biển:
- KHÁCH HÀNG xuất trình:
+ Giấy đề nghị ký hậu vận đơn
+ Bản gốc vận đơn
+ Bản gốc, bản sao hóa đơn thương mại
+ Bản sao giấy thông báo hàng đến ( nếu có)
- TTV lập “ Phiếu trình ký hậu vận đơn/ Phát hành bảo lãnh nhận hàng” xuất trình vận đơn bản gốc trình cấp có thẩm quyền phê duyệt.
- Trường hợp KHÁCH HÀNG ký quỹ 100% hoặc đã bổ sung đủ 100% giá trị lô hàng, “ Phiếu trình ký hậu vận đơn/ Phát hành bảo lãnh nhận hàng” không nhất thiết phải có ý kiến của bộ phận tín dụng, TTV thực hiện:
+ Đóng dấu “ Deliver to the order of… “ tên KHÁCH HÀNG ” …” vào mặt sau của 1 bản duy nhất vận đơn gốc, trình người có thẩm quyền ký hậu vận đơn và đóng dấu Ngân hàng
+ Photo 2 mặt của vận đơn để lưu hồ sơ
+ Giao vận đơn gốc đã được ký hậu cho KHÁCH HÀNG , yêu cầu KHÁCH HÀNG ký nhận, ghi rõ họ tên người nhận, ngày nhận. Trường hợp KHÁCH HÀNG lần đầu tiên đến giao dịch, yêu cầu KHÁCH HÀNG xuất trình giấy giới thiệu của công ty.
- Tất cả các trường hợp khác ( việc thanh toán Bộ CHứNG Từ được đảm bảo bằng các biện pháp đảm bảo khác hoặc KHÁCH HÀNG vay TPB…) “ Phiếu trình ký hậu vận đơn/ Phát hành bảo lãnh nhận hàng” nhất thiết phải có ý kiến của bộ phận tín dụng trước khi trình cấp có thầm quyền phê duyệt. Bộ phận tín dụng ĐƠN Vị phải thực hiện các biện pháp đảm bảo cho việc thanh toán L/C.
• Phát hành thư ủy quyền nhận hàng:
Trường hợp hàng hóa được vận chuyển bằng đường hàng không và vận đơn hàng không ( Air Waybill) quy định “ consigned to TPB” ĐƠN Vị TPB sẽ phát hành thư ủy quyền nhận hàng theo mẫu của Ngân hàng.
- KHÁCH HÀNG xuất trình:
+ Giấy đề nghị phát hành thư ủy quyền nhận hàng
+ Bản gốc vận đơn hàng không
+ Bản gốc/ bản sao hóa đơn thương mại
+ Giấy thông báo hàng đến hoặc lệnh giao hàng của đại lý vận tải ( nếu có)
- Các bước tiếp theo thực hiện như ký hậu vận đơn đường biển
• Phát hành bão lãnh nhận hàng:
Trường hợp hàng hóa đã đến cảng, KHÁCH HÀNG chưa nhận được bản gốc vận đơn nhưng đã nhận được giấy thông báo hàng đến hoặc lệnh giao hàng của đại lý vận tải, KHÁCH HÀNG sẽ yêu cầu ngân hàng phát hành bão lãnh nhận hàng.
- KHÁCH HÀNG xuất trình:
+ Giấy đề nghị phát hành bão lãnh nhận hàng
+ Bản sao chứng từ vận tải
+ Bản sao/ bản gốc hóa đơn thương mại
+ Giấy thông báo hàng đến ( nếu có)
- Các bước tiếp theo thực hiện như ký hậu vận đơn đường biển.
- Lưu ý:
+ Chỉ phát hành duy nhất 1 bản bảo lãnh nhận hàng
+ Khi vận đơn gốc được xuất trình cho Ngân hàng, ĐƠN Vị ký hậu vận đơn bản gốc, và yêu cầu KHÁCH HÀNG đem vận đơn đã ký hậu đến hãng tàu đổi lấy Bão lãnh nhận hàng và hoàn trả lại cho ngân hàng
+ Khi KHÁCH HÀNG hoàn trả bão lãnh nhận hàng, TTV đóng dấu “ cancelled” lên bảo lãnh nhận hàng và lưu Bảo lãnh nhận hàng đã có dấu hủy vào hồ sơ L/C.
Trường hợp 2: Khi Bộ CHứNG Từ về ngân hàng, thực hiện theo bước 8 dưới đây.
Trường hợp 3: Hủy L/C hoặc L/C hết hiệu lực
• Hủy L/C trong thời hạn hiệu lực L/C:
- Khi nhận được yêu cầu hủy L/C từ ngân hàng thông báo, TTV phải thông báo ngay cho người phát hành L/C và yêu cầu trả lời bằng van bản. khi nhận được công văn trả lời, TTV thực hiện giống như trình tự sủa đổi L/C
- Nếu KHÁCH HÀNG mở L/C yêu cầu huyr L/C, TTV lập điện cùng giấy đề nghị thực hiện nghiệp vụ gửi TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ giống như trình tự sửa đổi L/C. khi nhận được điện trả lời của Ngân Hàng nước ngoài phải thông báo lại cho KHÁCH HÀNG
- L/C phải được các bên tham gia thống nhất hủy
- Trong một số trường hợp, việc hủy L/C phải được sự chấp nhận của ngân hàng phát hành TPB ( L/C đang có tranh chấp, L/C đã được TPB bão lãnh nhận hàng…)
• Hủy L/C khi hết thời hạn hiệu lực
- Nếu sau 15 ngày làm việc kể từ ngày hết hiệu lực quy định trong L/C ( trường hợp L/C quy định nơi hết hạn hiệu lực là tại Việt Nam) hoặc trước 30 ngày ( trường hợp L/C quy định nơi hết hạn hiệu lực ở nước ngoài) mà TPB không nhận được Bộ CHứNG Từ xuất trình hay bất kỳ sủa đổi nào gia hạn thời gian hiệu lực L/C, thì L/C được xem như là hết hạn hiệu lực.
- TTV ĐƠN Vị trả tiền ký quỹ cho NGÂN HÀNG , xuất ngoại bảng , thu phí liên quan, trình người có thẩm quyền ký duyệt.
- TTV tất toán và lưu hồ sơ L/C
Bước 8: Tiếp nhận và kiểm tra Bộ CHứNG Từ do nước ngoài gửi đến
ĐƠN Vị nhận được Bộ CHứNG Từ do công ty chuyển phát nhanh giao:
- Lưu lại biên lại gửi chứng từ ( Courier receipt) cùng với Bộ CHứNG Từ
- Đóng dấu “ Received” , ghi ngày giờ trên thư xuất trình chứng từ. Vào sổ theo dõi chứng từ đến, ký và ghi rõ họ tên người nhận chứng từ.
- Nhập ngoại bảng giá trị Bộ CHứNG Từ
- TTV ĐƠN Vị kiểm tra Bộ CHứNG

Kết quả (Việt) 1:

E) Quy trình thanh toán LC nhập khẩuBước 1 Hướng dẫn và truyện nhận hồ sơ phát hành L/CHồ sơ gồm: -Tập đề nghị phát hành L/C-Tập đề nghị mua ngoại tệ (nếu có)-Hợp đồng ngoại thương hoặc các tập tờ có giá trị pháp lý tương đương (trường hợp Nhập khẩu ủy thác thì phải có thêm hợp đồng ủy thác nhập khẩu)-Tập phép nhập khẩu hay hạn ngạch (bản sao công chứng) đối với các mặt hàng cần phải có tập phép nhập khẩu / hạn ngạch-Hợp đồng bảo hiểm bản gốc trong trường hợp người nhập khẩu tự mua bảo hiểm (trừ trường hợp người tiêu dùng-ký quỹ 100% giá trị L/C ngay khi phát hành)-Văn bản của ngân hàng nhà nước xác nhận đã đăng ký / hoặc thay đổi về việc vay, trả nợ nước ngoài đối với các L/C trả chậm trung và 戴思杰 hạn (trên 1 năm)Trường hợp khách hàng mới, trước đây chưa có giao dịch với TPB thì khách hàng phải cạnh trình thêm:-Tập phép thành lập, tập phép đăng ký kinh doanh (nếu có)-Tập chứng nhận đăng ký kinh doanh-Giáy chứng nhận đăng ký thuế hoặc chứng nhận đăng ký mã số cạnh nhập khẩu Bước 2: Kiểm tra hồ sơ phát hành L/C tại đơn vị:-Tập đề nghị phát hành L/C phải có đầy đủ chữ ký của hào tài khoản và kế toán trưởng (nếu có)-Lưu ý khách hàng nếu có sự ông biệt giữa nội dung phát hành L/C với các ban kiện có liên quan trong hợp đồng ngoại thương.-Khi truyện nhận hồ sơ từ khách hàng, phải ký nhận và ghi rõ ngày giờ nhận, phải kiểm tra số lượng, tính hợp lệ của hồ sơ, kiểm tra nội dung theo đúng quy định của TPB.-không được tự ý sửa đổi hoặc bổ sung các chi tiết thay cho khách hàng nếu có sự không rõ ràng hay không phù hợp.-Sau khi kiểm tra: Nếu bộ hồ sơ đầy đủ và hợp lệ thì truyện nhận và xử lý hồ sơ như bước 3. Nếu bộ hồ sơ chưa hợp lệ thì yêu cầu khách hàng hoàn chỉnh lại hồ sơ.Bước 3: Xử lý hồ sơ tại thể vị:-Nhập suất vào hay thống ngân hàng lõi-Thực hiện mua bán ngoại tệ (nếu có)-Hoạch toán ký quỹ phát hành L/C-Hoạch toán nhập ngoại bảng cam kết trả L/C (trong trường hợp phát hành L/C)-Thu phí theo biểu phí hiện hành của TPB-Kiểm soát viên tại ĐƠN Vị có trách nhiệm thực hiện việc kiểm soát trước khi chuyển hồ sơ trình lãnh ddaonj chi nhánh ký lê.Bước 4: chuyển truyện hồ sơ phát hành L/C đến trung tâm xử lý chứng từ (TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ)Hồ sơ gồm:-Tập đề nghị thực hiện nghiệp vụ (theo vị)-Hợp đồng ngoại thương-Đề nghị phát hành L/C của khách hàng-HợP đồng BảO HIểM / tập chứng nhận Bảo hiểm (nếu có)-Các văn bản cho phép của bộ thương mại hoặc bộ quản lý chuyên ngành trong trường hợp hàng nhập khẩu cần tập phép hoặc hạn ngạch-Văn bản xác nhận đăng ký vay trả nợ nước ngoài (trường hợp phát hành L/C có thời gian trả chậm trên 1 năm)-Tờ trình về việc phát hành L/C đã được phê lêCác ĐƠN Vị sau khi xem hồ sơ, chuyển truyện hồ sơ đến TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ tiếng xử lý.Bước 5: Truyện nhận và xử lý hồ sơ tại TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ truyện nhận, kiểm tra hồ sơ phát hành L/C của ĐƠN Vị chuyển đến. Các chứng từ phải có đầy đủ chữ ký của TTV, kiểm soát viên, táng đốc ĐƠN Vị, và Third dấu ĐƠN Vị.Nếu thấy chứng từ chưa phù hợp, TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ sẽ yêu cầu chỉnh sửa, bổ sung. Khi chứng từ đã phù hợp thì truyện tục thực hiện bước 6.Bước 6: Xử lý hồ sơ phát hành L/C-Soạn thảo và phát hành L/C tại TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ + TTV thực hiện soạn thảo điện phát hành thư tín dụng theo vị điện SWIFT, trình kiểm soát và / hoặc lãnh đạo TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ kiểm tra nội dung điện.+ Lãnh đạo TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ kiểm soát và chuyển điện phát hành L/C ra nước ngoài qua hay thống điện SWIFT.-TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ chuyển bản gốc L/C cho ĐƠN Vị + Nếu ĐƠN Vị nhận rục truyện: yêu cầu phải ký nhận, ghi rõ họ tên người nhận, ngày tháng năm nhận trên bảng sao.+ Nếu ĐƠN Vị nhận qua đường chuyển phát nhanh: TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ lưu lại biên lại chuyển phát nhanh-Đơn vị giao ản gốc L/C cho khách hàng, yêu cầu người tiêu dùng ký nhận và ghi rõ họ tên người nhận, ngày giờ nhận lên bản sao. Sau đó lưu bản sao có ký nhận của người tiêu dùng và hồ sơ phát L/C.Bước 7: Theo dõi L/C đã phát hành tại ĐƠN Vị:Trường hợp 1: người tiêu dùng có nhu cầu nhận hàng khi Bộ CHứNG Từ chưa về tới NGÂN HÀNG, ĐƠN Vị thực hiện: • Ký tỉnh hậu vận thể đường dưới:-KHÁCH HÀNG cạnh trình: + Tập đề nghị ký tỉnh hậu vận thể+ Bản gốc vận thể+ Bản gốc, bản sao hóa thể thương mại+ Bản sao tập thông báo hàng đến (nếu có)-TTV lập "Phiếu trình ký tỉnh hậu vận thể / Phát hành bảo lãnh nhận hàng" cạnh trình vận thể bản gốc trình cấp có thẩm quyền phê lê.- Trường hợp KHÁCH HÀNG ký quỹ 100% hoặc đã bổ sung đủ 100% giá trị lô hàng, “ Phiếu trình ký hậu vận đơn/ Phát hành bảo lãnh nhận hàng” không nhất thiết phải có ý kiến của bộ phận tín dụng, TTV thực hiện:+ Đóng dấu “ Deliver to the order of… “ tên KHÁCH HÀNG ” …” vào mặt sau của 1 bản duy nhất vận đơn gốc, trình người có thẩm quyền ký hậu vận đơn và đóng dấu Ngân hàng+ Photo 2 mặt của vận đơn để lưu hồ sơ+ Giao vận đơn gốc đã được ký hậu cho KHÁCH HÀNG , yêu cầu KHÁCH HÀNG ký nhận, ghi rõ họ tên người nhận, ngày nhận. Trường hợp KHÁCH HÀNG lần đầu tiên đến giao dịch, yêu cầu KHÁCH HÀNG xuất trình giấy giới thiệu của công ty.- Tất cả các trường hợp khác ( việc thanh toán Bộ CHứNG Từ được đảm bảo bằng các biện pháp đảm bảo khác hoặc KHÁCH HÀNG vay TPB…) “ Phiếu trình ký hậu vận đơn/ Phát hành bảo lãnh nhận hàng” nhất thiết phải có ý kiến của bộ phận tín dụng trước khi trình cấp có thầm quyền phê duyệt. Bộ phận tín dụng ĐƠN Vị phải thực hiện các biện pháp đảm bảo cho việc thanh toán L/C.• Phát hành thư ủy quyền nhận hàng:Trường hợp hàng hóa được vận chuyển bằng đường hàng không và vận đơn hàng không ( Air Waybill) quy định “ consigned to TPB” ĐƠN Vị TPB sẽ phát hành thư ủy quyền nhận hàng theo mẫu của Ngân hàng.- KHÁCH HÀNG xuất trình: + Giấy đề nghị phát hành thư ủy quyền nhận hàng+ Bản gốc vận đơn hàng không+ Bản gốc/ bản sao hóa đơn thương mại+ Giấy thông báo hàng đến hoặc lệnh giao hàng của đại lý vận tải ( nếu có)- Các bước tiếp theo thực hiện như ký hậu vận đơn đường biển• Phát hành bão lãnh nhận hàng:Trường hợp hàng hóa đã đến cảng, KHÁCH HÀNG chưa nhận được bản gốc vận đơn nhưng đã nhận được giấy thông báo hàng đến hoặc lệnh giao hàng của đại lý vận tải, KHÁCH HÀNG sẽ yêu cầu ngân hàng phát hành bão lãnh nhận hàng.- KHÁCH HÀNG xuất trình:+ Giấy đề nghị phát hành bão lãnh nhận hàng+ Bản sao chứng từ vận tải+ Bản sao/ bản gốc hóa đơn thương mại+ Giấy thông báo hàng đến ( nếu có)- Các bước tiếp theo thực hiện như ký hậu vận đơn đường biển.- Lưu ý: + Chỉ phát hành duy nhất 1 bản bảo lãnh nhận hàng+ Khi vận đơn gốc được xuất trình cho Ngân hàng, ĐƠN Vị ký hậu vận đơn bản gốc, và yêu cầu KHÁCH HÀNG đem vận đơn đã ký hậu đến hãng tàu đổi lấy Bão lãnh nhận hàng và hoàn trả lại cho ngân hàng+ Khi KHÁCH HÀNG hoàn trả bão lãnh nhận hàng, TTV đóng dấu “ cancelled” lên bảo lãnh nhận hàng và lưu Bảo lãnh nhận hàng đã có dấu hủy vào hồ sơ L/C.Trường hợp 2: Khi Bộ CHứNG Từ về ngân hàng, thực hiện theo bước 8 dưới đây.Trường hợp 3: Hủy L/C hoặc L/C hết hiệu lực• Hủy L/C trong thời hạn hiệu lực L/C: - Khi nhận được yêu cầu hủy L/C từ ngân hàng thông báo, TTV phải thông báo ngay cho người phát hành L/C và yêu cầu trả lời bằng van bản. khi nhận được công văn trả lời, TTV thực hiện giống như trình tự sủa đổi L/C- Nếu KHÁCH HÀNG mở L/C yêu cầu huyr L/C, TTV lập điện cùng giấy đề nghị thực hiện nghiệp vụ gửi TRUNG TÂM Xử LÝ CHứNG Từ giống như trình tự sửa đổi L/C. khi nhận được điện trả lời của Ngân Hàng nước ngoài phải thông báo lại cho KHÁCH HÀNG - L/C phải được các bên tham gia thống nhất hủy- Trong một số trường hợp, việc hủy L/C phải được sự chấp nhận của ngân hàng phát hành TPB ( L/C đang có tranh chấp, L/C đã được TPB bão lãnh nhận hàng…)• Hủy L/C khi hết thời hạn hiệu lực- Nếu sau 15 ngày làm việc kể từ ngày hết hiệu lực quy định trong L/C ( trường hợp L/C quy định nơi hết hạn hiệu lực là tại Việt Nam) hoặc trước 30 ngày ( trường hợp L/C quy định nơi hết hạn hiệu lực ở nước ngoài) mà TPB không nhận được Bộ CHứNG Từ xuất trình hay bất kỳ sủa đổi nào gia hạn thời gian hiệu lực L/C, thì L/C được xem như là hết hạn hiệu lực.- TTV ĐƠN Vị trả tiền ký quỹ cho NGÂN HÀNG , xuất ngoại bảng , thu phí liên quan, trình người có thẩm quyền ký duyệt.- TTV tất toán và lưu hồ sơ L/CBước 8: Tiếp nhận và kiểm tra Bộ CHứNG Từ do nước ngoài gửi đếnĐƠN Vị nhận được Bộ CHứNG Từ do công ty chuyển phát nhanh giao:- Lưu lại biên lại gửi chứng từ ( Courier receipt) cùng với Bộ CHứNG Từ - Đóng dấu “ Received” , ghi ngày giờ trên thư xuất trình chứng từ. Vào sổ theo dõi chứng từ đến, ký và ghi rõ họ tên người nhận chứng từ.- Nhập ngoại bảng giá trị Bộ CHứNG Từ - TTV ĐƠN Vị kiểm tra Bộ CHứNG

Kết quả (Việt) 2:

E) Quy trình thanh toán LC nhập khẩu
Bước 1 Hướng dẫn and tiếp nhận hồ sơ phát hành L / C
Hồ sơ gồm:
- Giấy đề nghị phát hành L / C
- Giấy đề nghị mua ngoại tệ (nếu có)
- đồng Hợp ngoại thương or its giấy tờ has giá trị pháp lý tương đương (trường hợp Nhập khẩu ủy thác thì must have thêm hợp đồng ủy thác nhập khẩu)
- Giấy phép nhập khẩu hay quota (bản sao công chứng) đối with mặt hàng need to have giấy phép nhập khẩu / quota
- Hợp đồng bảo hiểm bản gốc in trường hợp người nhập khẩu tự mua bảo hiểm (trừ trường hợp TIÊU DÙNG
- ký quỹ 100% giá trị L / C ngay while phát hành)
- Văn bản of ngân hàng nhà nước xác nhận đã đăng ký / or change về việc vay, trả nợ nước ngoài đối with L / C trả chậm trung và dài hạn (trên 1 năm)
Trường hợp khách hàng mới, trước đây not have giao dịch with the TPB thì khách hàng must xuất trình thêm:
- Giấy phép thành lập, giấy phép đăng ký kinh doanh (nếu có)
- Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh
- Giáy chứng nhận đăng ký thuế or certificate đăng ký mã số xuất nhập khẩu
Bước 2: Kiểm tra hồ sơ phát hành L / C tại Đơn vị:
- Giấy đề nghị phát hành L / C must have đầy đủ chữ ký của chủ tài khoản and kế toán trưởng (nếu có)
- Lưu ý khách hàng if sự khác between contents phát hành L / C with the terms has liên quan in hợp đồng ngoại thương.
- Khi tiếp nhận hồ sơ từ khách hàng, be ký nhận and the specified ngày giờ nhận, must be kiểm tra số lượng, tính hợp lệ of hồ sơ, kiểm tra contents theo đúng quy định of TPB.
- not be tự ý sửa đổi or bổ sung the chi tiết rather khách hàng if sự is ambiguous or not phù hợp.
- Sáu while kiểm tra: If bộ hồ sơ đầy đủ hợp lệ and thì tiếp nhận and treat hồ sơ such as bước 3. If bộ hồ sơ chưa hợp lệ thì yêu cầu khách hàng hoàn chỉnh lại hồ sơ.
Bước 3: Xử lý hồ sơ tại đơn vị:
- Nhập liệu vào hệ thống ngân hàng lõi
- Thực hiện mua bán ngoại tệ (nếu có)
- Hoạch toán ký quỹ phát hành L / C
- Hoạch toán nhập ngoại bảng cam kết trả L / C (in case phát hành L / C)
- Thu phí theo biểu phí hiện hành of TPB
- Kiểm soát viên tại ĐƠN Vị has trách nhiệm thực hiện việc kiểm soát before chuyển hồ sơ trình lãnh ddaonj chi nhánh ký duyệt.
Bước 4: chuyển tiếp hồ phát sơ hành L / C to trung tâm xử lý chứng từ (TRUNG TÂM Xử LÝ Chung Tử)
Hồ sơ gồm:
- Giấy đề nghị thực hiện nghiệp vụ (theo mẫu)
- Hợp đồng ngoại thương
- Đề nghị phát hành L / C of khách hàng
- Hợp đồng Bảo hiểm / Giấy chứng nhận Bảo hiểm (nếu có)
- Các văn bản cho phép of bộ thương mại or bộ quản lý chuyên ngành in trường hợp hàng nhập khẩu cần giấy phép or quota
- Văn bản xác nhận đăng ký vay trả nợ nước ngoài (trường hợp phát hành L / C has thời gian trả chậm trên 1 năm)
- Tờ trình về việc phát hành L / C has been phê duyệt
Các ĐƠN Vị after xem hồ sơ, chuyển tiếp . hồ sơ to TRUNG TÂM Xử LÝ Chung Tử to process
Bước 5: Tiếp nhận and xử lý hồ sơ tại TRUNG TÂM Xử LÝ Chung Tử
TRUNG TÂM Xử LÝ Chung Tử tiếp nhận, kiểm tra hồ sơ phát hành L / C of ĐƠN Vị chuyển to. Các chứng từ must have đầy đủ chữ ký của TTV, kiểm soát viên, Giám đốc ĐƠN Vị, and đóng dấu ĐƠN Vị.
If thấy chứng từ chưa phù hợp, TRUNG TÂM Xử LÝ Chung Tử would yêu cầu chỉnh sửa, bổ sung. Khi chứng từ phù hợp was thì tiếp tục thực hiện bước 6.
Bước 6: Xử lý hồ sơ phát hành L / C
- Soạn thảo and phát hành L / C tại TRUNG TÂM LÝ Xử Chung Tử
+ TTV thực hiện soạn thảo phát điện hành L / C theo mẫu điện SWIFT, trình kiểm soát and / or lãnh đạo TRUNG TÂM Xử LÝ Chung Tử kiểm tra contents điện.
+ Lãnh đạo TRUNG TÂM Xử LÝ Chung Tử kiểm soát and chuyển điện phát hành L / C ra nước ngoài qua hệ thống điện SWIFT.
- TRUNG TÂM Xử LÝ Chung Tử chuyển bản gốc L / C cho ĐƠN Vị
+ If ĐƠN Vị nhận trực tiếp: yêu cầu must be ký nhận, ghi rõ Họ tên người nhận, ngày tháng năm nhận trên bảng . photocopy
+ If ĐƠN Vị nhận qua đường chuyển phát nhanh: TRUNG TÂM Xử LÝ Chung Tử lưu lại biên lại chuyển phát nhanh
- Đơn vị giáo án gốc L / C cho khách hàng, yêu cầu tiêu dùng ký nhận and the specified they tên người nhận, ngày giờ nhận lên bản photocopy. Then lưu bản photocopy has ký nhận of TIÊU DÙNG and hồ sơ phát L / C.
Bước 7: Theo dõi L / C was released tại ĐƠN Vị:
Trường hợp 1: TIÊU DÙNG has nhu cầu nhận hàng while Bộ chứng từ chưa về to NGÂN HÀNG, ĐƠN Vị thực hiện:
• Ký hậu vận đơn đường biển:
- KHÁCH HÀNG xuất trình:
+ Giấy đề nghị ký hậu vận đơn
+ Bản gốc vận đơn
+ Bản gốc, bản sao hóa đơn thương mại
+ Bản sao giấy thông báo hàng to (nếu có)
- TTV lập "Phiếu trình ký hậu vận đơn / Phát hành bảo lãnh nhận hàng" xuất trình vận đơn bản gốc trình cấp has thẩm quyền phê duyệt.
- Trường hợp KHÁCH HÀNG ký quỹ 100% or have plugin đủ 100% giá trị lô hàng, "Phiếu trình ký hậu vận đơn / Phát hành bảo lãnh nhận hàng" không nhất thiết must have ý kiến of bộ phận tín dụng, TTV thực hiện:
+ Đóng dấu "Cung cấp cho các đơn đặt hàng của ... "tên KHÁCH HÀNG" ... "vào mặt sau của 1 bản duy nhất vận đơn gốc, trình người has thẩm quyền ký hậu vận đơn and đóng dấu Ngân hàng
+ Hình ảnh 2 mặt of vận đơn to save hồ sơ
+ Giao vận đơn gốc has been ký hậu cho KHÁCH HÀNG, yêu cầu KHÁCH HÀNG ký nhận, ghi rõ Họ tên người nhận, ngày nhận. Trường hợp KHÁCH HÀNG lần đầu tiên to giao dịch, yêu cầu KHÁCH HÀNG xuất trình giấy giới thiệu of công ty.
- Tất cả fields hợp khác (việc thanh toán Bộ chứng từ been đảm bảo bằng the biện pháp đảm bảo khác or KHÁCH HÀNG vay TPB ...) "Phiếu trình ký hậu vận đơn / Phát hành bảo lãnh nhận hàng" nhất thiết must have ý kiến of bộ phận tín dụng before trình cấp has thầm quyền phê duyệt. Bộ phận tín dụng ĐƠN Vị must be implemented the biện pháp đảm bảo cho việc thanh toán L / C.
• Phát hành thư ủy quyền nhận hàng:
Trường hợp hàng hóa be vận chuyển bằng đường hàng không and vận đơn hàng không (đường hàng không ) quy định "đưa vào TPB" ĐƠN Vị TPB will be released thư ủy quyền nhận hàng theo mẫu of Ngân hàng.
- KHÁCH HÀNG xuất trình:
+ Giấy đề nghị phát hành thư ủy quyền nhận hàng
+ Bản gốc vận đơn hàng không
+ Bản gốc / bản sao hóa đơn thương mại
+ Giấy thông báo hàng to or lệnh giao hàng của đại lý vận tải (nếu có)
- Các bước tiếp theo thực hiện such as ký hậu vận đơn đường biển
• Phát hành bão lãnh nhận hàng:
Trường hợp hàng hóa đã đến cảng, KHÁCH HÀNG chưa receive bản gốc vận đơn but got giấy thông báo hàng to or lệnh giao hàng của đại lý vận tải, KHÁCH HÀNG would yêu cầu ngân hàng phát hành bão lãnh nhận hàng.
- KHÁCH HÀNG xuất trình:
+ Giấy đề nghị phát hành bão lãnh nhận hàng
+ Bản sao chứng từ vận tải
+ Bản sao / bản gốc hóa đơn thương mại
+ Giấy thông báo hàng to (nếu có)
- Các bước tiếp theo thực hiện such as ký hậu vận đơn đường biển.
- Lưu ý:
+ Chỉ phát hành duy nhất 1 bản bảo lãnh nhận hàng
+ Khi vận đơn gốc been xuất trình cho Ngân hàng, ĐƠN Vị ký hậu vận đơn bản gốc, and yêu cầu KHÁCH HÀNG Move vận đơn signed hậu to hãng tàu đổi lấy Bão lãnh nhận hàng and hoàn trả lại cho ngân hàng
+ Khi KHÁCH HÀNG hoàn trả bão lãnh nhận hàng, TTV đóng dấu "hủy" lên bảo lãnh nhận hàng and saving Bảo lãnh nhận hàng existing dấu hủy vào hồ sơ L / C.
Trường hợp 2: Khi Bộ chứng từ về ngân hàng, thực hiện theo bước 8 below.
Trường hợp 3: Hủy L / C or L / C hết hiệu lực
• Hủy L / C in thời hạn hiệu lực L / C:
- Khi nhận được yêu cầu hủy L / C từ ngân hàng thông báo, TTV non thông báo ngay cho người phát hành L / C and yêu cầu trả lời bằng văn bản. when not công văn trả lời, TTV thực hiện as trình tự sứa đổi L / C
- If KHÁCH HÀNG mở L / C yêu cầu huyr L / C, TTV lập điện cùng giấy đề nghị thực hiện nghiệp vụ gửi TRUNG TÂM Xử LÝ Chung Tử as trình tự sửa đổi L / C. when be điện trả lời of Ngân Hàng nước ngoài must thông báo lại cho KHÁCH HÀNG
- L / C to be the bên tham gia thống nhất hủy
- In some cases, việc hủy L / C must be sự chấp nhận of ngân hàng phát hành TPB (L / C đang has tranh chấp, L / C has been TPB bão lãnh nhận hàng ...)
• Hủy L / C on hết thời hạn hiệu lực
- If sau 15 ngày làm việc since ngày hết hiệu lực quy định in L / C (trường hợp L / C quy định nơi hết hạn hiệu lực is tại Việt Nam) or trước 30 ngày (trường hợp L / C quy định nơi hết hạn hiệu lực at nước ngoài) mà TPB missed Bộ Chung Tử xuất trình hay bất kỳ sứa đổi nào gia hạn thời gian hiệu lực L / C, thì L / C been xem as hết hạn hiệu lực.
- TTV ĐƠN Vị trả tiền ký quỹ cho NGÂN HÀNG, xuất ngoại bảng, thu phí liên quan, trình người has thẩm quyền ký duyệt.
- TTV tất toán and lưu hồ sơ L / C
Bước 8: Tiếp nhận and kiểm tra Bộ chứng từ làm nước ngoài incoming
ĐƠN Vị receive Bộ chứng từ làm công ty chuyển phát nhanh giao:
- Lưu lại biên lại gửi chứng từ (Courier nhận) along with Bộ Chung Tử
- Đóng dấu "Đã nhận", ghi ngày giờ trên thư xuất trình chứng từ. Vào sổ theo dõi chứng từ đến, ký and the specified they tên người nhận chứng từ.
- Nhập ngoại bảng giá trị Bộ Chung Tử
- TTV ĐƠN Vị kiểm tra Bộ Chung