Table 2 presents the descriptive st

Table 2 presents the descriptive statistics for each category of
NPLs for all nine banks.27 Mortgages loans have on average the lowest
NPLs, while consumer loans have the highest with the average
business NPLs being very close to the latter one. Consumer NPLs
are the most volatile exhibiting the highest positive skewness and
excess kurtosis as well. The distribution of the mortgage NPLs is also
skewed to the right and it is more fat-tailed than the Gaussian distribution.
The sample statistics and the Jarque–Berra test (see Table
2) indicate that for both categories of NPLs the normality assumption
is rejected. However, the guassianity assumption cannot be rejected
for the business NPLs.28 These findings suggest that consumer and
mortgage NPLs are more likely to attain higher positive values than

Kết quả (Việt) 1:

Bảng 2 trình bày các thống kê mô tả cho mỗi thể loại củaNPLs cho tất cả chín banks.27 nợ thế chấp các khoản vay có trung bình thấp nhấtNPLs, trong khi cho vay tiêu dùng có cao nhất với mức trung bìnhkinh doanh NPLs rất gần gũi với một trong những thứ hai. Người tiêu dùng NPLslà trưng bày dễ bay hơi nhất skewness tích cực cao nhất vàdư thừa kurtosis là tốt. Sự phân bố của các thế chấp NPLs cũng làsai lệch về bên phải và nó là nhiều hơn chất béo đuôi hơn phân phối Gaussian.Số liệu thống kê mẫu và Jarque-Berra kiểm tra (xem bảng2) chỉ ra rằng đối với cả hai loại NPLs giả định bình thườngbị từ chối. Tuy nhiên, giả định guassianity không thể bị từ chốicho các doanh nghiệp NPLs.28 các phát hiện này gợi ý rằng người tiêu dùng vàthế chấp NPLs có nhiều khả năng để đạt được giá trị cao hơn tích cực hơn

Kết quả (Việt) 2:

Bảng 2 trình bày các thống kê mô tả cho từng loại
nợ xấu cho tất cả chín banks.27 Thế chấp vay có trung bình thấp nhất
nợ xấu, trong khi cho vay tiêu dùng có mức cao nhất với trung bình
nợ xấu kinh doanh là rất gần với một trong hai. Nợ xấu của người tiêu dùng
là những biến động nhất trưng bày các độ lệch dương cao nhất và
nhọn dư thừa là tốt. Sự phân bố của nợ xấu thế chấp cũng là
nghiêng về bên phải và nó có nhiều chất béo đuôi so với phân phối Gaussian.
Số liệu thống kê mẫu và thử nghiệm Jarque-Berra (xem Bảng
2) chỉ ra rằng đối với cả hai loại nợ xấu giả định bình thường
bị từ chối . Tuy nhiên, giả thuyết guassianity không thể bị từ chối
cho doanh nghiệp NPLs.28 Những phát hiện này cho thấy người tiêu dùng và
thế chấp nợ xấu có nhiều khả năng để đạt được những giá trị tích cực hơn