The increasing trends of money laun

The increasing trends of money laundering and terrorism financing crimes trigger academic research in this area from all parts of the globe covering the legal as well as the practical issues surrounding the crime. Money laundering and terrorism financing is claimed to be one of the biggest obstacle and caused difficulties to develop an effective international financial system. This is because the activities usually involve a series of financial transaction in
several financial institutions across many different jurisdictions. The main objective of this study is to identify the elements of controlling mechanisms that might be influenced to reduce the level of money laundering and terrorism financing occurrence in Malaysian banking sector. The controlling mechanisms provided in this study are client due diligence practices, internal control procedures, AML/CFT training and awareness programs, corporate governance and
perceived effectiveness of AML/CFT regulations. A survey was conducted to management of bank that focuses on branch manager, assistant branch manager and branch executive. Branch executive consisted of mortgage loan executive, hire purchase executive, business and personal loan executives and operation executive. 101 usable responses were received. The data were analyzed using descriptive analysis, correlation analysis and regressionanalysis. Based on regression analysis, the result of the study indicated that client due diligence practice and internalcontrol procedure was significant in affecting the money laundering and terrorism financing occurrence. In contrast,AML/CFT training and awareness program, corporate governance and perceived effectiveness of AML/CFTregulations were shown to have no relationship with the occurrence of money laundering and terrorism financing. The findings may provide insights into the effectiveness of controlling mechanism to curb money laundering and terrorism financing, and thus maintain financial institution’s viability in the banking sector.

Kết quả (Việt) 1:

Các xu hướng ngày càng tăng của rửa tiền và khủng bố tài trợ tội phạm kích hoạt các nghiên cứu học tập trong lĩnh vực này từ mọi nơi trên thế giới bao gồm quy phạm pháp luật cũng như các vấn đề thực tế xung quanh các tội phạm. Rửa tiền và khủng bố tài chính tuyên bố là một trong những trở ngại lớn nhất và gây ra những khó khăn để phát triển một hệ thống tài chính quốc tế có hiệu quả. Điều này là do các hoạt động thường liên quan đến một loạt các giao dịch tài chính trongmột số tổ chức tài chính trên toàn khu vực pháp lý khác nhau nhiều. Mục tiêu chính của nghiên cứu này là để xác định các yếu tố kiểm soát cơ chế có thể bị ảnh hưởng để giảm mức độ rửa tiền và khủng bố tài trợ sự xuất hiện trong lĩnh vực ngân hàng Malaysia. Các cơ chế kiểm soát được cung cấp trong nghiên cứu này là khách hàng do siêng năng thực tiễn, thủ tục kiểm soát nội bộ, các chương trình đào tạo và nâng cao nhận thức AML/CFT, quản trị doanh nghiệp vànhận thức hiệu quả của quy định AML/CFT. Một cuộc khảo sát được tiến hành với sự quản lý của ngân hàng tập trung vào Giám đốc chi nhánh, giám đốc chi nhánh trợ lý và điều hành chi nhánh. Chi nhánh hành pháp bao gồm giám đốc điều hành cho vay thế chấp, giám đốc điều hành cho thuê mua, kinh doanh và khoản vay cá nhân giám đốc điều hành và hoạt động điều hành. 101 phản ứng có thể sử dụng đã nhận được. Dữ liệu được phân tích bằng cách sử dụng mô tả phân tích, phân tích mối tương quan và regressionanalysis. Dựa trên phân tích hồi qui, kết quả của nghiên cứu chỉ ra rằng khách hàng do siêng năng thực hành và internalcontrol thủ tục được quan trọng trong ảnh hưởng đến rửa tiền và khủng bố tài trợ xuất hiện. Ngược lại, AML/CFT chương trình đào tạo và nâng cao nhận thức, quản trị doanh nghiệp và nhận thức hiệu quả của AML/CFTregulations được hiển thị để không có quan hệ với sự xuất hiện của rửa tiền và khủng bố tài chính. Những phát hiện có thể cung cấp cái nhìn sâu vào hiệu quả của việc kiểm soát các cơ chế để kiềm chế rửa tiền và khủng bố tài chính, và do đó duy trì khả năng tồn tại của một tổ chức tài chính trong lĩnh vực ngân hàng.

Kết quả (Việt) 2:

Các xu hướng ngày càng tăng của hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố tội phạm gây ra nghiên cứu khoa học trong lĩnh vực này từ tất cả các phần của thế giới bao gồm các quy phạm pháp luật cũng như các vấn đề thực tế xung quanh các tội phạm. Rửa tiền và tài trợ khủng bố là tuyên bố được một trong những trở ngại lớn nhất và khó khăn gây ra để phát triển một hệ thống tài chính quốc tế có hiệu quả. Điều này là do các hoạt động thường liên quan đến một loạt các giao dịch tài chính trong
một số tổ chức tài chính trên nhiều khu vực pháp lý khác nhau. Mục tiêu chính của nghiên cứu này là xác định các yếu tố của việc kiểm soát cơ chế có thể bị ảnh hưởng để làm giảm mức độ của hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố xảy ra trong lĩnh vực ngân hàng của Malaysia. Các cơ chế kiểm soát được cung cấp trong nghiên cứu này là những khách hàng thực sự tích cực, quy trình kiểm soát nội bộ, AML / CFT đào tạo và chương trình nâng cao nhận thức, quản trị doanh nghiệp và
hiệu quả nhận thức của các quy định về AML / CFT. Một cuộc khảo sát đã được tiến hành để quản lý các ngân hàng tập trung vào giám đốc chi nhánh, giám đốc chi nhánh trợ lý và điều hành chi nhánh. Điều hành Chi nhánh bao gồm chấp hành cho vay, thuê mua điều hành, giám đốc điều hành kinh doanh và cho vay cá nhân và điều hành hoạt động. 101 phản ứng có thể sử dụng được nhận. Các dữ liệu được phân tích bằng cách sử dụng phân tích mô tả, phân tích tương quan và regressionanalysis. Dựa trên phân tích hồi quy, kết quả của nghiên cứu này chỉ ra rằng khách hàng thực hành thẩm định và thủ tục internalcontrol là đáng kể ảnh hưởng đến hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố xảy ra. Ngược lại, đào tạo và nhận thức về chương trình AML / CFT, quản trị doanh nghiệp và hiệu quả nhận thức của AML / CFTregulations đã không cho thấy có mối liên hệ với sự xuất hiện của các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố. Những phát hiện này có thể cung cấp cái nhìn sâu vào hiệu quả của các cơ chế để ngăn chặn hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố kiểm soát, và do đó duy trì khả năng tồn tại của tổ chức tài chính trong các lĩnh vực ngân hàng.