- Establishing market: Participatio

- Establishing market: Participation of farmers could be considered as a vital factor to the
existence of insurance programs (Ellis, 1993). In many developing countries, small scale and
individual farming production are so popular; therefore, insurance companies do not get
involved too much on this market due to high cost, while lenders are so worried about losing
money due to high risk in this sector. Consequently, credits for producers are limited, and some
could not even access in many cases (GlobalAgrisk, 2010). Various methods have been used in
many countries to help producers to prevent risks, create tight linkages in the financial market
between credits, insurance, and saving, and apply dominant rule in problem solving. Japan
tends to train the producers with the perception that their benefits are correlated tightly with
agricultural insurance to keep them involved continuously into this service even though there
are no risks for years. Buying insurance is compulsory for farmers in USA and Japan, whereas
India and Philippines is only request farmers who get credit buying agricultural insurance. By
setting a legal proportion of insurance revenue which insurance companies have to reach, India
government forces insurance companies to conduct high social responsibility (IRDA, 2002).
- Diversifying supportive activities by using a set of “smart subsidies”: declining contingency for
loss recovery after disaster in order to not reduce insurance demand. That is because farm
household tends not to use insurance if they know that the government will support them
automatically whenever disaster occurs (GlobalAgRisk, 2009; Roth and McCord, 2008).
Actually, the government should not subsidy directly for insurance premium since it might affect
on the market price and the sustainable development of this market. Moreover, only the poor
and other vulnerable people should receive this subsidy (Manhul and Stutley, 2010;
GlobalAgRisk, 2009). Many countries apply many policies to support farmers who use
agricultural insurance service by partly finance their premium (Spain, the US, Canada, Japan,
the Philippines, and India), to support insurance companies to cover their management cost and
indemnity when having loss by disaster happens (Canada, India, Philippines), to grant for re-
insurance activities (in US, private companies will receive support from FCIC for management
costs, operation cost and loss evaluation activities to re-insurance) (Mahul and Stutley, 2010).

Kết quả (Việt) 1:

-Thiết lập các thị trường: sự tham gia của nông dân có thể được coi như là một yếu tố quan trọng để cácsự tồn tại của chương trình bảo hiểm (Ellis, 1993). Ở nhiều quốc gia đang phát triển, quy mô nhỏ vàcá nhân nông nghiệp sản xuất là nên phổ biến; do đó, công ty bảo hiểm không nhận đượctham gia quá nhiều vào thị trường này do chi phí cao, trong khi cho vay nên lo lắng về mấttiền do có nguy cơ cao trong lĩnh vực này. Do vậy, tín dụng cho nhà sản xuất có giới hạn, và một sốcó thể không thậm chí truy cập vào trong nhiều trường hợp (GlobalAgrisk, 2010). Phương pháp khác nhau đã được sử dụng trongnhiều quốc gia để giúp nhà sản xuất để ngăn chặn những rủi ro, tạo mối liên kết chặt chẽ trong các thị trường tài chínhgiữa các khoản tín dụng, bảo hiểm và tiết kiệm, và áp dụng các quy tắc chi phối trong việc giải quyết vấn đề. Nhật bảncó xu hướng để đào tạo các nhà sản xuất với quan niệm lợi ích của họ có tương quan chặt chẽ vớibảo hiểm nông nghiệp để giữ cho họ tham gia liên tục vào dịch vụ này ngay cả khi cónhững rủi ro không có trong năm. Mua bảo hiểm là bắt buộc đối với nông dân ở Mỹ và Nhật bản, trong khiẤn Độ và Philippines là chỉ yêu cầu những người nông dân nhận được tín dụng mua bảo hiểm nông nghiệp. Bởithiết lập một tỷ lệ hợp pháp của doanh thu bảo hiểm mà công ty bảo hiểm phải đạt, Ấn Độchính phủ buộc các công ty bảo hiểm thực hiện trách nhiệm xã hội cao (IRDA, 2002).-Đa dạng hoá các hoạt động hỗ trợ bằng cách sử dụng một tập hợp các "trợ cấp thông minh": giảm phòng hờ chomất các phục hồi sau thảm họa để không làm giảm nhu cầu bảo hiểm. Đó là bởi vì trang trạihộ gia đình có xu hướng không sử dụng bảo hiểm nếu họ biết rằng chính phủ sẽ hỗ trợ họtự động mỗi khi thảm họa xảy ra (GlobalAgRisk, 2009; Roth và McCord, 2008).Trên thực tế, chính phủ nên không trợ cấp trực tiếp cho bảo hiểm vì nó có thể ảnh hưởng đếngiá thị trường và sự phát triển bền vững của thị trường này. Hơn nữa, chỉ là cho người nghèovà những người dễ bị tổn thương khác sẽ nhận được trợ cấp này (Manhul và Stutley, năm 2010;GlobalAgRisk, 2009). Nhiều quốc gia áp dụng nhiều chính sách hỗ trợ người sử dụng nông dânbảo hiểm nông nghiệp vụ bởi một phần tài chính của họ premium (Tây Ban Nha, người Mỹ, Canada, Nhật bản,Philippines và Ấn Độ), để hỗ trợ các công ty bảo hiểm để trang trải chi phí quản lý của họ vàbồi thường khi có tổn thất do thiên tai xảy ra (Canada, Ấn Độ, Philippines), để cấp cho re-Các hoạt động bảo hiểm (tại Hoa Kỳ, công ty tư nhân sẽ nhận được sự hỗ trợ từ FCIC cho quản lýchi phí hoạt động chi phí và thiệt hại đánh giá hoạt động tái bảo hiểm) (Mahul và Stutley, năm 2010).

Kết quả (Việt) 2:

- Thiết lập thị trường: Sự tham gia của nông dân có thể được coi là một yếu tố quan trọng cho sự
tồn tại của chương trình bảo hiểm (Ellis, 1993). Ở nhiều nước đang phát triển, quy mô nhỏ và
sản xuất nông nghiệp cá rất phổ biến; Do vậy, các công ty bảo hiểm không được
tham gia quá nhiều vào thị trường này do chi phí cao, trong khi những người cho vay đang rất lo lắng về việc mất
tiền do nguy cơ cao trong lĩnh vực này. Do đó, các khoản tín dụng cho các nhà sản xuất còn hạn chế, và một số
không thể thậm chí truy cập trong nhiều trường hợp (GlobalAgrisk, 2010). Nhiều phương pháp đã được sử dụng ở
nhiều nước để giúp các nhà sản xuất để phòng ngừa rủi ro, tạo ra mối liên kết chặt chẽ trong các thị trường tài chính
giữa các khoản tín dụng, bảo hiểm, và tiết kiệm, và áp dụng các quy tắc chi phối trong việc giải quyết vấn đề. Nhật Bản
có xu hướng đào tạo các nhà sản xuất với quan niệm cho rằng lợi ích của họ có tương quan chặt chẽ với
bảo hiểm nông nghiệp để giữ cho họ tham gia liên tục vào dịch vụ này mặc dù có
là không có rủi ro trong nhiều năm. Mua bảo hiểm là bắt buộc đối với nông dân ở Mỹ và Nhật Bản, trong khi
Ấn Độ và Philippines chỉ là nông dân yêu cầu người được bảo hiểm nông nghiệp mua tín dụng. Bằng cách
thiết lập một tỷ lệ hợp pháp của doanh thu bảo hiểm mà công ty bảo hiểm phải đạt, Ấn Độ
công ty bảo hiểm quân đội chính phủ để thực hiện trách nhiệm xã hội cao (IRDA, 2002).
- Đa dạng hoá các hoạt động hỗ trợ bằng cách sử dụng một tập hợp các "trợ cấp thông minh": giảm phòng để
phục hồi thiệt hại sau thảm họa để không làm giảm nhu cầu bảo hiểm. Đó là bởi vì trang trại
hộ gia đình có xu hướng không sử dụng bảo hiểm nếu họ biết rằng chính phủ sẽ hỗ trợ họ
tự động mỗi khi thiên tai xảy ra (GlobalAgRisk, 2009; Roth và McCord, 2008).
Trên thực tế, chính phủ không nên trợ cấp trực tiếp cho phí bảo hiểm vì nó có thể ảnh hưởng đến
trên giá thị trường và phát triển bền vững của thị trường này. Hơn nữa, chỉ có những người nghèo
và dễ bị tổn thương khác người nên được trợ cấp (Manhul và Stutley, 2010;
GlobalAgRisk, 2009). Nhiều nước áp dụng nhiều chính sách hỗ trợ người nông dân sử dụng
dịch vụ bảo hiểm nông nghiệp của một phần tài trợ phí bảo hiểm của họ (Tây Ban Nha, Mỹ, Canada, Nhật Bản,
Philippines và Ấn Độ), để hỗ trợ các công ty bảo hiểm để trang trải chi phí quản lý của mình và
bồi thường khi có tổn thất do thiên tai xảy ra (Canada, Ấn Độ, Philippines), để cấp cho tái
hoạt động bảo hiểm (ở Mỹ, các công ty tư nhân sẽ nhận được hỗ trợ từ FCIC để quản lý
chi phí, chi phí hoạt động và các hoạt động đánh giá thiệt hại cho tái bảo hiểm) (Mahul và Stutley, 2010) .