event that is insurable. The level

event that is insurable. The level of loss to be indemnified is agreed upon by the parties to the insurance contract.K. Insurable InterestTo purchase insurance, the policyowner must face the possibility of losing money or something of value in the event of loss. This is called insurable interest. In life insurance, insurable interest must exist between the policyowner and the insured at the time of application; however, once a life insurance policy has been issued, the insurer must pay the policy benefit, whether or not an insurable interest exists.A valid insurable interest may exist between the policyowner and the insured when the policy is insuring any of the following:Policyowner's own life;The life of a family member (a spouse or a close blood relative); orThe life of a business partner, key employee, or someone who has a financial obligation to the policyowner (such as debtor to a creditor).Insurable interest is not required of beneficiaries. Since the beneficiary's well-being is dependent upon the insured, and the beneficiary's life is not the one being insured, the beneficiary does not have to show an insurable interest for a policy to be purchased.L. IndemnityIndemnity (sometimes referred to as reimbursement) is a provision in an insurance policy that states that in the event of loss, an insured or a beneficiary is permitted to collect only to the extent of the financial loss, and is not allowed to gain financially because of the existence of an insurance contract. The purpose of insurance is to restore, but not let an insured or a beneficiary profit from the loss.Life and Health Example:Brenda has a health insurance policy for $20,000. After she was hospitalized, her medical expenses added up to $15,000. The insurance policy will reimburse Brenda only for $15,000 (the amount of the loss), and not for $20,000 (the total amount of insurance).Property and Casualty Example:Brenda has a homeowners insurance policy for $200,000. After her home was destroyed, her expense to rebuild the home added up to $150,000. The insurance policy will reimburse Brenda only for $150,000 (the amount of the loss), and not for $200,000 (the total amount of insurance).M. Utmost Good FaithThe principle of utmost good faith implies that there will be no fraud, misrepresentation or concealment between the parties. As it pertains to insurance policies, both the insurer and insured must be able to rely on the other for relevant information. The insured is expected to provide accurate information on the application for insurance, and the insurer must clearly and truthfully describe policy features and benefits, and m

Kết quả (Việt) 1:

sự kiện đó là bảo hiểm. Mức độ thiệt hại được bồi thường được thoả thuận của các bên tham gia hợp đồng bảo hiểm.

K. bảo hiểm Lãi

Để bảo hiểm mua, policyowner phải đối mặt với khả năng mất tiền hay cái gì có giá trị trong trường hợp mất mát. Đây được gọi là quyền lợi bảo hiểm. Trong bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm lãi suất phải tồn tại giữa policyowner và người được bảo hiểm tại thời điểm nộp đơn; Tuy nhiên, một khi chính sách bảo hiểm nhân thọ đã được ban hành, các công ty bảo hiểm phải trả lợi ích chính sách, có hoặc không quan tâm đến bảo hiểm tồn tại.

Một lợi ích bảo hiểm còn hiệu lực có thể tồn tại giữa policyowner và người được bảo hiểm khi chính sách này được bảo hiểm bất cứ điều nào sau đây:

cuộc sống riêng Policyowner của;
Cuộc sống của một thành viên gia đình (vợ, chồng hoặc một người thân ruột thịt đóng); hoặc là
Cuộc sống của một đối tác kinh doanh, nhân viên chủ chốt, hay bất kì ai có một nghĩa vụ tài chính đối với policyowner (chẳng hạn như con nợ để chủ nợ).
Quyền lợi bảo hiểm không được yêu cầu của người thụ hưởng. Kể từ khi người thụ hưởng hạnh phúc phụ thuộc vào người được bảo hiểm, và cuộc sống của người thụ hưởng không phải là người được bảo hiểm, người thụ hưởng không phải hiện sự quan tâm bảo hiểm cho một chính sách để được mua.

L. bồi thường

Bồi thường (đôi khi được gọi là hoàn) là một điều khoản trong hợp đồng bảo hiểm rằng các quốc gia mà trong trường hợp mất mát, bên mua bảo hiểm hoặc người thụ hưởng được phép thu thập chỉ trong phạm vi của sự mất mát về tài chính, và không được phép để đạt được về mặt tài chính vì sự tồn tại của hợp đồng bảo hiểm. Mục đích của bảo hiểm là để khôi phục lại, nhưng không để cho bên mua bảo hiểm hoặc người thụ hưởng lợi nhuận từ sự mất mát.

Cuộc sống và sức khỏe Ví dụ:

Brenda có một chính sách bảo hiểm y tế với $ 20,000. Sau khi cô phải nhập viện, chi phí y tế của mình thêm lên đến $ 15,000. Hợp đồng bảo hiểm sẽ bồi hoàn cho Brenda chỉ với $ 15.000 (số tiền lỗ), và không cho $ 20.000 (tổng số tiền bảo hiểm).

Bất động sản và Casualty Ví dụ:

Brenda có một chính sách bảo hiểm chủ nhà với $ 200,000. Sau khi cô ấy về nhà đã bị phá hủy, cô chi phí để xây dựng lại nhà thêm lên đến $ 150,000. Hợp đồng bảo hiểm sẽ bồi hoàn cho Brenda chỉ với $ 150.000 (số tiền lỗ), và không cho $ 200.000 (tổng số tiền bảo hiểm).



M. hết sức Good Faith

Các nguyên tắc tin cậy tối đa ngụ ý rằng sẽ không có sự gian lận, khai man hoặc che giấu giữa các bên. Vì nó gắn liền với hợp đồng bảo hiểm, cả hai công ty bảo hiểm và người được bảo hiểm phải có khả năng dựa vào người kia để biết thông tin có liên quan. Người được bảo hiểm dự kiến sẽ cung cấp thông tin chính xác về việc áp dụng đối với bảo hiểm, và các công ty bảo hiểm phải mô tả rõ ràng và trung thực chính sách tính năng và lợi ích, và m

Kết quả (Việt) 2:

sự kiện đó là insurable. Mức độ mất mát được bồi thường là thoả thuận của các bên trong hợp đồng bảo hiểm.

K. insurable lãi

Để mua bảo hiểm, các policyowner phải đối mặt với khả năng mất tiền hoặc một cái gì đó có giá trị trong trường hợp mất mát. Điều này được gọi là lợi ích insurable. Trong bảo hiểm cuộc sống, quyền lợi insurable phải tồn tại giữa policyowner và người bảo hiểm tại thời điểm nộp đơn; Tuy nhiên, một khi một chính sách bảo hiểm cuộc sống đã được ban hành, doanh nghiệp công ty phải trả các lợi ích chính sách, có hoặc không có một lợi ích insurable tồn tại.

Lãi suất insurable hợp lệ có thể tồn tại giữa policyowner và người được bảo hiểm khi chính sách này được đảm bảo bất kỳ điều nào sau đây:

Cuộc sống riêng của policyowner;
Cuộc sống của một thành viên trong gia đình (một người phối ngẫu hoặc một thân nhân máu đóng); Hoặc
Cuộc đời của một đối tác kinh doanh, nhân viên chủ chốt, hoặc một người có nghĩa vụ tài chính đối với policyowner (chẳng hạn như con nợ đến một chủ nợ).
Lợi ích insurable không phải là yêu cầu của người thụ hưởng. Vì lợi ích của người thụ hưởng là phụ thuộc vào người được bảo hiểm, và cuộc sống của người thụ hưởng không phải là người được bảo hiểm, người thụ hưởng không phải thể hiện sự quan tâm bảo hiểm đối với một chính sách được mua.

L. bồi thường

Bồi thường (đôi khi được gọi là bồi hoàn) là một điều khoản trong một chính sách bảo hiểm mà nói rằng trong trường hợp mất mát, một người được an hiểm hoặc người thụ hưởng là cho phép để thu thập chỉ trong phạm vi của các tổn thất tài chính, và không được cho phép để giành tài chánh vì sự tồn tại của một hợp đồng bảo hiểm. Mục đích của bảo hiểm là để khôi phục lại, nhưng không để cho một người được an tâm hoặc lợi nhuận của người thụ hưởng từ sự mất mát.

Ví dụ về cuộc sống và sức khỏe:

Brenda có một chính sách bảo hiểm y tế cho $20.000. Sau khi được nhập viện, chi phí y tế của cô được thêm lên đến $15.000. Các chính sách bảo hiểm sẽ hoàn trả Brenda chỉ cho $15.000 (số tiền của sự mất mát), và không cho $20.000 (tổng số tiền bảo hiểm).

Ví dụ về tài sản và Casualty:

Brenda có một chính sách bảo hiểm chủ nhà cho $200.000. Sau khi nhà của cô đã bị phá hủy, chi phí của mình để xây dựng lại nhà được thêm lên đến $150.000. Các chính sách bảo hiểm sẽ hoàn trả Brenda chỉ cho $150.000 (số tiền của sự mất mát), và không cho $200.000 (tổng số tiền bảo hiểm).

M. Đức tin hết sức tốt

Nguyên tắc của Đức tin tốt tối đa ngụ ý rằng sẽ không có gian lận, xuyên tạc hoặc che giấu giữa các bên. Vì nó liên quan đến các chính sách bảo hiểm, cả doanh nghiệp công ty và người có quyền phải có khả Người được bảo hiểm dự kiến cung cấp thông tin chính xác về việc áp dụng các quyền lợi, và doanh nghiệp không phải mô tả rõ ràng và chính sách các tính năng

Kết quả (Việt) 3:

sự kiện không thể vượt qua.Số tổn thất phải bù đắp đã được thỏa thuận bởi những người ký hợp đồng bảo hiểm.
K. Bất khả xâm nhập
Để mua bảo hiểm, ông chủ của chính sách phải đối mặt với khả năng mất tiền hoặc thứ gì đó giá trị trong trường hợp mất mát.Đây được gọi là khoản lãi bảo hiểm.Trong bảo hiểm nhân thọ, người mua bảo hiểm phải có lãi suất bảo hiểm giữa ông chủ và người bảo hiểm vào thời điểm đó. Tuy nhiên, một khi đã phát hành một hợp đồng bảo hiểm nhân thọ, thì bảo hiểm phải trả tiền bảo hiểm, cho dù có hay không có khoản lãi bảo hiểm.
Có thể tồn tại một số khoản lãi bảo hiểm hợp lệ giữa người mua chính sách và người bảo hiểm khi chính sách đề cập đến những khoản bảo hiểm sau đây:
Cuộc s ống của chính cảnh sát.
tính mạng của một thành viên trong gia đình (người chồng hoặc người thân trong huyết thống) hay
Tính mạng của một đối tác làm ăn, một nhân viên chủ chốt, hoặc một người có nghĩa vụ tài chính với ông chủ của chính sách (như là nợ cho chủ nợ).
Không đòi hỏi lãi suất bất hợp lệ.Do s ự an to àn của người thừa kế phụ thuộc vào bảo hiểm, và tính mạng của người thừa hưởng không phải là người được bảo hiểm, người thừa hưởng không phải tỏ ra khoản lãi bảo hiểm để mua một chính sách.
L. Số tổn thất
Khoản bồi thường (đôi khi được gọi là đền bù) là một điều khoản trong một chính sách bảo hiểm ghi rằng trong trường hợp mất mát, người bảo hiểm hay người thụ hưởng được phép thu thập chỉ trong mức độ thua tài chính, và không được phép thu nhập tài chính vì có hợp đồng bảo hiểm.Mục đích của bảo hiểm là phục hồi lại, nhưng không cho người bảo hiểm hay người thừa hưởng lợi nhuận từ mất mát.
Ví dụ về Sống và Sức khỏe:
Brenda cũng có bảo hiểm y tế cho chúng ta.Sau khi nhập viện, chi phí y tế tăng lên tới số một.Bên bảo hiểm sẽ chi trả cho Brenda duy nhất cho giá trị "15,000" (tổn thất) và không phải cho "20,000" (số tiền bảo hiểm tổng thể).
Ví dụ về tài sản và tổn thất:
Brenda đã có một hợp đồng bảo hiểm gia đình cho chúng ta.Sau khi nhà cô ta bị phá hủy, chi phí của cô ta để xây dựng lại ngôi nhà cộng với số lượng:Bên bảo hiểm sẽ chi trả cho Brenda duy nhất cho giá trị "150,000 (tính toán mất mát) và không phải cho giá trị"2000,000 (số tiền bảo hiểm tổng thể).
Đức tin hoàn toàn tốt.
Nguyên tắc hết sức có đức tin là sẽ không có sự lừa dối, trình bày sai hay che giấu giữa hai bên.Do nó liên quan đến chính sách bảo hiểm, cả bảo hiểm lẫn bảo hiểm đều có thể dựa vào lẫn nhau để cung cấp thông tin.Người bảo hiểm phải cung cấp thông tin chính xác về ứng dụng bảo hiểm, và bảo hiểm phải nêu rõ chi tiết và lợi ích chính xác, và