Capital adequacy and availability i

Capital adequacy and availability is key to the robustness of financial institutions to
shocks to their balance sheets. Aggregate risk-based capital ratios (the ratio of
regulatory capital to risk-weighted assets) are the most common indicators of capital
adequacy. Ratios based on capital elements—such as Tier 1, Tier 2, and Tier 3
capital, which have varying availability and capability of absorbing losses—often
complement this measure.
· Risks to the solvency of financial institutions most often derive from impairment of
assets. Monitoring credit risk involves looking at the quality of bank assets and offbalance
sheet positions—their repayment performance and capacity to pay,
diversification by individual borrower, by sector, and by country, and currency
composition (notably in countries that allow domestic lending in foreign currency).
· As weak profit performance can ultimately threaten bank solvency, it is important to
monitor bank profitability, which is often related to poor asset quality and
unsustainable asset/liability management. Accounting data on bank margins, income
and expenses are the most widely used indicators of bank profitability. Common
operating ratios include net income to assets—also known as “return on assets”
(ROA)—and net income to equity—also known as “return on equity” (ROE).
· Even solvent financial institutions may suffer liquidity problems, such as those
resulting from shocks to depositor or investor confidence—hence the need to look at
aspects of bank liquidity. As the liquidity of bank assets and liabilities depends on a
country’s liquidity infrastructure, including access to and depth of external and
domestic money and capital markets, it is also important to monitor systemic
liquidity. Systemic liquidity can be captured by indicators of the tightness and depth
of key markets, such as bid-ask spreads and turnover ratios, and relevant sectoral
balance sheet indicators (e.g., reserve adequacy, funding volatility) that influence
bank and market liquidity.
· Banks are increasingly involved in diversified operations that make them sensitive to
market risks. Interest rate risk can be monitored through indicators of the interest
rate mismatch of bank assets and liabilities, such as durations or repricing periods.
Net open positions can be used to assess exchange rate and other price risks.

Kết quả (Việt) 1:

Thủ phủ đầy đủ và sẵn sàng là chìa khóa để mạnh mẽ của các tổ chức tài chính đểnhững cú sốc để cân đối của họ. Tổng hợp rủi ro dựa trên vốn tỷ lệ (tỷ lệquy định tài sản vốn rủi ro làm nặng) là các chỉ số phổ biến nhất của thủ đôđầy đủ. Tỷ lệ dựa trên yếu tố vốn — chẳng hạn như Tier 1, cấp 2 và cấp 3thủ đô có khác nhau sẵn có và khả năng hấp thụ thiệt hại — thườngbổ sung cho biện pháp này.· Rủi ro đối với khả năng thanh toán của các tổ chức tài chính thường lấy được từ khiếm củatài sản. Giám sát rủi ro tín dụng liên quan đến việc xem xét chất lượng của tài sản ngân hàng và offbalancetấm vị trí — của trả nợ hiệu suất và khả năng chi trả,đa dạng hóa bởi bên vay cá nhân, theo lĩnh vực, và quốc gia, và thuthành phần (đặc biệt là tại các quốc gia cho phép trong nước cho vay bằng ngoại tệ).· Như lợi nhuận yếu hiệu suất cuối cùng có thể đe dọa khả năng thanh toán ngân hàng, điều quan trọng làtheo dõi lợi nhuận ngân hàng, mà thường liên quan đến tài sản kém chất lượng vàkhông bền vững tài sản/trách nhiệm quản lý. Kế toán dữ liệu trên lợi nhuận ngân hàng, thu nhậpvà chi phí là các chỉ số được sử dụng rộng rãi nhất của ngân hàng lợi nhuận. Phổ biếntỷ lệ hoạt động bao gồm thu nhập ròng tài sản-cũng được gọi là "trở về tài sản"(ROA) — và net thu nhập để vốn chủ sở hữu-cũng được gọi là "trở lại trên vốn chủ sở hữu" (trứng).· Dung môi thậm chí tổ chức tài chính có thể bị vấn đề khả năng thanh toán, chẳng hạn như những ngườido những cú sốc để depositor hoặc nhà đầu tư tin cậy — vì thế sự cần thiết để xem xétCác khía cạnh của phương tiện thanh toán ngân hàng. Như tính thanh khoản của ngân hàng tài sản và nợ phụ thuộc vào mộthạ tầng tính thanh khoản của đất nước, trong đó có quyền truy cập vào và chiều sâu của bên ngoài vàtiền trong nước và thị trường vốn, nó cũng là quan trọng để giám sát hệ thốngkhả năng thanh toán. Hệ thống thanh khoản có thể bị chiếm giữ bởi các chỉ số của đau thắt và chiều sâucủa thị trường trọng điểm, chẳng hạn như giá thầu-hỏi lây lan và tỷ lệ doanh thu, và có liên quan ngànhchỉ số bảng cân đối kế (ví dụ như, dự trữ đầy đủ, tài trợ bay hơi) ảnh hưởng đếnphương tiện thanh toán ngân hàng và thị trường.· Ngân hàng là ngày càng liên quan đến hoạt động đa dạng mà làm cho họ nhạy cảm vớirủi ro thị trường. Nguy cơ lãi suất có thể được theo dõi thông qua các chỉ số của sự quan tâmtỷ lệ không phù hợp của ngân hàng tài sản và trách nhiệm pháp lý, chẳng hạn như thời gian hoặc thời gian repricing.Net mở các vị trí có thể được sử dụng để đánh giá tỷ giá hối đoái và rủi ro giá khác.

Kết quả (Việt) 2:

An toàn vốn và tính sẵn sàng là chìa khóa cho sự vững mạnh của các tổ chức tài chính cho
những cú sốc cho bảng cân đối của họ. Tỷ lệ vốn dựa trên rủi ro tổng hợp (tỷ lệ
vốn điều lệ cho các tài sản rủi ro trọng) là các chỉ số phổ biến nhất của vốn
đầy đủ. Tỷ lệ dựa trên các yếu tố, chẳng hạn như vốn cấp 1, cấp 2, cấp 3 và
vốn, mà đã khác nhau sẵn có và khả năng hấp thụ thua lỗ-thường
bổ sung cho các biện pháp này.
· Rủi ro đối với khả năng thanh toán của các tổ chức tài chính thường xuất phát từ suy giảm
tài sản. Giám sát rủi ro tín dụng liên quan đến việc xem xét chất lượng tài sản của ngân hàng và offbalance
các vị trí của họ tấm năng trả nợ và khả năng chi trả,
đa dạng hóa bằng cách vay cá nhân, theo ngành và theo quốc gia, và tiền tệ
tổng hợp (đặc biệt là ở các nước cho phép cho vay trong nước bằng ngoại tệ ).
· Khi hiệu suất lợi nhuận yếu cuối cùng có thể đe dọa khả năng thanh toán của ngân hàng, điều quan trọng là để
theo dõi lợi nhuận ngân hàng, mà thường liên quan đến chất lượng tài sản kém và
quản lý tài sản / nợ không bền vững. Số liệu kế toán về ngân hàng lợi nhuận, thu nhập
và chi phí là những chỉ số được sử dụng rộng rãi nhất của lợi nhuận ngân hàng. Common
Tỷ số vận hành bao gồm thu nhập ròng tài sản-còn được gọi là "trên tổng tài sản"
(ROA) -và thu nhập ròng trên vốn-còn được gọi là "lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu" (ROE).
· tổ chức tài chính Ngay cả dung môi có thể bị vấn đề thanh khoản, chẳng hạn như những
kết quả từ những cú sốc cho người gửi tiền hoặc đầu tư niềm tin vì vậy cần phải xem xét
các khía cạnh của tính thanh khoản của ngân hàng. Khi thanh khoản của các tài sản và nợ ngân hàng phụ thuộc vào một
cơ sở hạ tầng thanh khoản của cả nước, trong đó có quyền truy cập vào và chiều sâu của bên ngoài và
tiền vốn và thị trường trong nước, nó cũng quan trọng để giám sát hệ thống
thanh khoản. Thanh khoản hệ thống có thể được chụp bởi các chỉ số về độ kín và độ sâu
của các thị trường trọng điểm như bid-ask lây lan và tỷ lệ doanh thu, và các ngành có liên quan
chỉ số cân đối kế toán (ví dụ, đầy đủ dự trữ, biến động tài trợ) mà ảnh hưởng
thanh khoản ngân hàng và thị trường.
· Ngân hàng đang ngày càng tham gia vào các hoạt động đa dạng mà làm cho chúng nhạy cảm với
rủi ro thị trường. Rủi ro lãi suất có thể được theo dõi thông qua các chỉ tiêu của lãi
suất không phù hợp của tài sản và nợ phải trả ngân hàng, chẳng hạn như khoảng thời gian hoặc thời gian đánh giá lại.
vị trí mở Net có thể được sử dụng để đánh giá tỷ giá hối đoái và rủi ro về giá khác.