When it comes to your fiscal health

When it comes to your fiscal health, things may seem overwhelming. There are so many different responsibilities and goals you have to keep straight to be truly on the right track. If you are struggling with this, just like with other overwhelming aspects and times in life, it is sometimes best to pause and make a list. You can often check in on your progress more effectively when you have everything in a visual format. Check out some items that should be on your list.

1. Evaluate your budget

Almost as important as creating a budget, evaluating your budget can help you assess whether your money is still going where you want and in the amounts you intended. It also gives you the chance to make any changes based on your dynamic needs and goals. It's a good idea to continue tracking your spending and adjusting any categories on your budget that are consistently lower or higher than you had estimated. This can help make sure you are on track for monthly and annual goals.

2. Contribute to retirement funds

One of the ways to make sure you are preparing for your long-term future is calculating how much money you will need in retirement. Then you can focus on a collaboration of employer-sponsored and individual retirement accounts to save toward that goal while still meeting other goals. If possible, it can be a good idea to talk with your company's human resources department and adjust your retirement account contributions so you can qualify for the maximum match available.

3. Double down on debt

Everything from your credit card debt to student loan payments can hang over your head and cause stress. It's a good idea to create a plan to automate your debt repayments so you avoid late payments and don't have the choice of paying them or not. It may be stressful, but it's important to come to peace with your debt and feel comfortable with your debt-repayment plan. This can even include taking on freelance, part-time or odd jobs to make additional payments if necessary.

4. Work on your credit score

Your credit score affects many financial decisions in your life from what interest rate you pay on a mortgage to whether you can rent an apartment. It's important to regularly check your credit report (here's how to get a free annual credit report from each of the three major credit reporting agencies), look for any mistakes, and work on some ways to improve your score. These include paying your bills on time, opening credit card accounts only as needed, paying off debts and keeping revolving credit low. You can check your credit scores every month on Credit.com to track your progress.

5. Update your insurance details

From home, auto and health all the way to life insurance, it's a good idea to make sure your personal information is up to date and that you are getting the best deals possible. Some strategies you can employ include simply paying your premiums as due, asking your provider about reducing your rates, and making sure you have the coverage you need even as your life circumstances change.

6. Boost your emergency fund

You may have heard this one before but it is a good idea to stash of three to nine months' worth of expenses in an easily accessible place in case of a sudden rough patch. The exact amount you decide to tuck away to cover the emergencies will vary depending on things like job security, living expenses and streams of income.

It is important not only to be financially responsible, but also to make financial goals and work toward reaching them. Writing your goals and responsibilities down can help you be more accountable and make things easier to grasp.

Kết quả (Việt) 2:

Khi nói đến sức khỏe tài chính của bạn, mọi thứ có vẻ áp đảo. Hiện có rất nhiều trách nhiệm và mục tiêu khác nhau, bạn phải giữ thẳng để thực sự đi đúng hướng. Nếu bạn đang đấu tranh với điều này, giống như với các khía cạnh áp đảo khác và thời gian trong cuộc sống, đôi khi nó là tốt nhất để tạm dừng và lập danh sách. Bạn thường có thể kiểm tra ở trên sự tiến bộ của bạn có hiệu quả hơn khi bạn có tất cả mọi thứ trong một định dạng hình ảnh. Kiểm tra một số vật phẩm nên được vào danh sách của bạn. 1. Đánh giá ngân sách của bạn Hầu như cũng quan trọng như việc tạo ra một ngân sách, đánh giá ngân sách của bạn có thể giúp bạn đánh giá xem tiền của bạn vẫn đang đi đến nơi mà bạn muốn và trong số tiền bạn dự định. Nó cũng cung cấp cho bạn cơ hội để thực hiện bất kỳ thay đổi dựa trên nhu cầu năng động và mục tiêu của bạn. Đó là một ý tưởng tốt để tiếp tục theo dõi chi tiêu của bạn và điều chỉnh bất kỳ loại trên ngân sách của bạn mà là luôn thấp hơn hoặc cao hơn bạn đã ước tính. Điều này có thể giúp đảm bảo rằng bạn đang đi đúng hướng cho mục tiêu hàng tháng và hàng năm. 2. Đóng góp vào quỹ hưu trí Một trong những cách để đảm bảo rằng bạn đang chuẩn bị cho tương lai lâu dài của bạn được tính toán bao nhiêu tiền bạn sẽ cần khi về hưu. Sau đó, bạn có thể tập trung vào một sự hợp tác của các tài khoản sử dụng lao động bảo trợ và hưu trí cá nhân để tiết kiệm tới mục tiêu đó trong khi vẫn đáp ứng các mục tiêu khác. Nếu có thể, nó có thể là một ý tưởng tốt để nói chuyện với bộ phận nhân sự của công ty bạn và điều chỉnh các khoản đóng góp vào quỹ hưu trí của bạn, do đó bạn có thể đủ điều kiện cho các trận đấu lớn nhất có thể. 3. Tăng gấp đôi xuống trên nợ Tất cả mọi thứ từ nợ thẻ tín dụng của bạn để thanh toán khoản vay sinh viên có thể treo trên đầu của bạn và gây ra căng thẳng. Đó là một ý tưởng tốt để tạo ra một kế hoạch để tự động trả nợ của bạn để tránh các khoản thanh toán trễ và không có sự lựa chọn trả tiền cho họ hay không. Nó có thể gây căng thẳng, nhưng điều quan trọng để đi đến hòa bình với các khoản nợ của bạn và cảm thấy thoải mái với kế hoạch trả nợ của bạn. Điều này thậm chí có thể bao gồm lấy về tự do, bán thời gian hoặc công việc lặt vặt để thực hiện thanh toán bổ sung nếu cần thiết. 4. Làm việc trên tín dụng của bạn ghi điểm số tín dụng của bạn ảnh hưởng đến nhiều quyết định tài chính trong cuộc sống của bạn từ những gì lãi suất bạn phải trả trên thế chấp để xem bạn có thể thuê một căn hộ. Điều quan trọng là phải thường xuyên kiểm tra báo cáo tín dụng của bạn (ở đây là làm thế nào để có được một bản báo cáo tín dụng miễn phí hàng năm từ mỗi trong ba cơ quan báo cáo tín dụng chính), tìm kiếm bất kỳ sai lầm và làm việc với một số cách để cải thiện điểm số của bạn. Chúng bao gồm trả tiền hóa đơn đúng hạn, mở tài khoản thẻ tín dụng chỉ khi cần thiết, trả nợ và giữ xoay thấp tín dụng. Bạn có thể kiểm tra điểm tín dụng của bạn mỗi tháng trên Credit.com để theo dõi sự tiến bộ của bạn. 5. Cập nhật chi tiết bảo hiểm của bạn từ nhà, tự động và sức khỏe tất cả các cách để bảo hiểm nhân thọ, đó là một ý tưởng tốt để đảm bảo các thông tin cá nhân của bạn được cập nhật và rằng bạn đang nhận được các chương trình giảm giá tốt nhất có thể. Một số chiến lược bạn có thể sử dụng bao gồm các chỉ đơn giản là đóng bảo bạn là do, yêu cầu nhà cung cấp của bạn về việc giảm tỷ giá của bạn, và đảm bảo rằng bạn có bảo hiểm mà bạn cần ngay cả khi hoàn cảnh cuộc sống của bạn thay đổi. 6. Tăng quỹ khẩn cấp của bạn Bạn có thể đã nghe này trước khi mà nó là một ý tưởng tốt để stash của giá trị của chi phí 3-9 tháng 'ở nơi dễ lấy trong trường hợp của một bản vá thô đột ngột. Số tiền chính xác mà bạn quyết định để gài đi để trang trải các trường hợp khẩn cấp sẽ khác nhau tùy thuộc vào những thứ như công việc an toàn, chi phí và dòng thu nhập sống. Điều quan trọng là không chỉ phải chịu trách nhiệm về tài chính, mà còn để thực hiện mục tiêu tài chính và làm việc hướng tới tiếp cận họ. Viết mục tiêu và trách nhiệm của bạn xuống có thể giúp bạn có trách nhiệm hơn và dễ dàng hơn để nắm bắt.