3.3 Characteristics of documentary

3.3 Characteristics of documentary credits
Some characteristics are fundamental to all documentary credits; others, by the insertion of clauses or a recognised form of wording, provide a speciality function. A number of these characteristics are provided for within UCP 600 and ISP 98, but others have gained their standing under the umbrella of international standard banking practice. This section looks at those characteristics that are most commonly encountered in documentary credit operations.
3.3.1 Revocable documentary credit
Revocable documentary credits are rarely used. They are not covered in UCP 600; UCP 600, article 3 presumes that documentary credits are irrevocable by stating, ‘A credit is irrevocable even if there is no indication to that effect’. A documentary credit would need to specifically state that it was revocable and incorporate the terms and conditions that will apply to the revocability.
A revocable documentary credit offers no security of payment to the beneficiary. As a result it may not be capable of being considered as a fair exchange for the goods, services or performance provided by a beneficiary.
A revocable documentary credit may be amended or cancelled by the issuing bank ‘at any moment’ and ‘without prior notice’ to the beneficiary.
An issuing bank is, however, liable to honour its obligations to another bank for any honour or negotiation made before it received notice that the documentary credit had been revoked. This includes a liability to reimburse such bank for any deferred payment undertaking incurred before it received a revocation notice.
3.3.1.1 Managing risk under revocable documentary credits
Should it decide to issue a revocable documentary credit, an issuing bank should restrict honour or negotiation to a single nominated bank. This means that, in the event of an amendment or cancellation notice, the issuing bank can communicate these changes clearly and directly, reducing the chances of error. It also removes the possibility, if the documentary credit was available with any bank, of another bank acting under it whilst unaware of any amendment or cancellation notice.
If an issuing bank receives a request for cancellation from an applicant, the issuing bank should make it clear in writing that the applicant remains liable for any commitment made by the nominated bank prior to the receipt of the cancellation request. (Ideally, this should be advised to the applicant at the time of issuance.) The issuing bank must advise the nominated bank of any cancellation. At this point, it should also request the nominated bank to advise it of its receipt of the cancellation notice and / or the details of any obligations undertaken by the nominated bank prior to the receipt of the cancellation notice.
Banks should not issue revocable documentary credits that are transferable. Also, banks should not confirm revocable documentary credits.
If it receives a revocable documentary credit, a nominated bank must advise the beneficiary that it is subject to cancellation at any time up to and including the day of presentation of documents. This cancellation can be made without notice to, or consent of, the beneficiary.
If a nominated bank receives notice of a cancellation from an issuing bank, it must advise the beneficiary of the cancellation without delay. If not requested by the issuing bank, it must also advise and / or claim on the issuing bank if it has already undertaken any obligation prior to receipt of the cancellation notice.

Kết quả (Việt) 1:

3.3 các đặc tính của khoản tín dụng tài liệuMột số đặc điểm là cơ bản cho tất cả các khoản tín dụng tài liệu; những người khác, bằng cách chèn các mệnh đề hoặc một hình thức được công nhận của từ ngữ, cung cấp một chức năng đặc biệt. Một số các đặc điểm được cung cấp cho UCP 600 và ISP 98, nhưng những người khác có thể thu được của họ đứng dưới sự bảo trợ của ngân hàng quốc tế tiêu chuẩn thực hành. Phần này nhìn vào những đặc điểm thường gặp trong hoạt động tín dụng tài liệu.3.3.1 revocable tín dụng tài liệuHủy bỏ các khoản tín dụng tài liệu hiếm khi được sử dụng. Họ không được bảo hiểm tại UCP 600; UCP 600, bài 3 presumes rằng khoản tín dụng tài liệu là không thể thu hồi bằng cách nói, 'một tín dụng là không thể thu hồi ngay cả khi không có dấu hiệu để có hiệu lực'. Một khoản tín dụng tài liệu nào cần phải cụ thể nhà nước rằng nó đã được hủy bỏ và kết hợp các điều khoản và điều kiện áp dụng cho revocability.Một tín dụng được hủy bỏ tài liệu cung cấp không bảo mật thanh toán cho người thụ hưởng. Kết quả là nó có thể không có khả năng được coi là một trao đổi công bằng đối với hàng hoá, Dịch vụ hoặc hiệu suất cung cấp bởi một người thụ hưởng.Một tín dụng được hủy bỏ tài liệu có thể sửa đổi hoặc hủy bỏ bởi ngân hàng phát hành 'tại bất kỳ thời điểm' và 'mà không cần thông báo trước' để người thụ hưởng.Một ngân hàng phát hành là, Tuy nhiên, chịu trách nhiệm để tôn vinh các nghĩa vụ của mình để các ngân hàng khác cho bất kỳ danh dự hoặc đàm phán được thực hiện trước khi nó nhận được thông báo rằng các tín dụng tài liệu đã được thu hồi. Điều này bao gồm một trách nhiệm bồi hoàn cho ngân hàng cho bất kỳ cam kết trả chậm phát sinh trước khi nó đã nhận được một thông báo việc thu hồi. 3.3.1.1 quản lý rủi ro theo hủy bỏ các khoản tín dụng tài liệuMột ngân hàng phát hành nên nó quyết định vấn đề một khoản tín dụng tài liệu được hủy bỏ, nên hạn chế để vinh danh hoặc đàm phán để một ngân hàng duy nhất được đề cử. Điều này có nghĩa rằng, trong trường hợp một sửa đổi hoặc hủy bỏ thông báo, ngân hàng phát hành có thể giao tiếp những thay đổi rõ ràng và trực tiếp, làm giảm cơ hội của lỗi. Nó cũng loại bỏ khả năng, nếu tín dụng tài liệu đã có sẵn với bất kỳ ngân hàng, ngân hàng khác hoạt động theo nó trong khi không biết về bất kỳ sửa đổi hoặc hủy bỏ thông báo.Nếu một ngân hàng phát hành sẽ nhận được một yêu cầu hủy bỏ từ một người nộp đơn, ngân hàng phát hành nên làm cho nó rõ ràng bằng văn bản mà đương đơn vẫn còn chịu trách nhiệm về bất kỳ cam kết được thực hiện bởi các ngân hàng được đề cử trước khi nhận được yêu cầu hủy. (Lý tưởng nhất, điều này nên được thông báo cho người nộp đơn tại thời điểm phát hành.) Ngân hàng phát hành phải báo cho ngân hàng đề cử bất kỳ bị hủy bỏ. Tại thời điểm này, nó cũng nên yêu cầu các ngân hàng được đề cử để tư vấn cho nó của nó nhận được thông báo huỷ và / hoặc các chi tiết của bất kỳ nghĩa vụ nào thực hiện bởi các ngân hàng được đề cử trước khi nhận được thông báo huỷ.Ngân hàng không phải vấn đề được hủy bỏ các khoản tín dụng tài liệu có thể chuyển nhượng. Ngoài ra, ngân hàng không nên xác nhận hủy bỏ các khoản tín dụng tài liệu.Nếu nó nhận được một khoản tín dụng tài liệu được hủy bỏ, một ngân hàng đề cử phải báo cho người thụ hưởng đó là bị hủy bỏ tại bất kỳ thời gian lên đến và bao gồm ngày trình bày tài liệu. Hủy bỏ này có thể được thực hiện mà không thông báo hoặc sự đồng ý của người thụ hưởng.Nếu một ngân hàng đề cử sẽ nhận được thông báo hủy bỏ một từ một ngân hàng phát hành, nó phải báo cho người thụ hưởng của hủy bỏ mà không có sự chậm trễ. Nếu không yêu cầu của ngân hàng phát hành, nó phải cũng tư vấn cho và / hoặc yêu cầu bồi thường trên ngân hàng phát hành nếu nó đã có thực hiện bất kỳ nghĩa vụ trước khi nhận được thông báo huỷ.

Kết quả (Việt) 2:

3.3 Đặc điểm của tín dụng chứng
Một số đặc điểm là nền tảng cho tất cả các khoản tín dụng tài liệu; những người khác, bằng cách chèn các mệnh đề hoặc một hình thức công nhận của từ ngữ, cung cấp một chức năng đặc biệt. Một số những đặc điểm này được cung cấp cho trong UCP 600 và ISP 98, nhưng những người khác đã đạt được vị thế của họ dưới sự bảo trợ của thực hành ngân hàng tiêu chuẩn quốc tế. Phần này xem xét những đặc điểm thường gặp nhất trong các hoạt động tín dụng chứng từ.
3.3.1 tín dụng chứng từ có thể hủy ngang
có thể hủy ngang tín dụng chứng từ ít được sử dụng. Họ không được bảo hiểm trong UCP 600; UCP 600, điều 3 giả định rằng tín dụng chứng từ là không thể thu hồi bằng cách nói, "Một tín dụng là không thể thu hồi ngay cả khi không có dấu hiệu về việc đó". Một tín dụng tài liệu sẽ cần phải cụ thể rằng nó đã bị hủy bỏ và kết hợp các điều khoản và điều kiện sẽ áp dụng cho các revocability.
Một tín dụng chứng hủy bỏ không cung cấp an ninh thanh toán cho người thụ hưởng. Kết quả là nó có thể không có khả năng được coi là một trao đổi công bằng đối với hàng hóa, dịch vụ hoặc hoạt động được cung cấp bởi một người thụ hưởng.
Một tín dụng chứng hủy bỏ có thể được sửa đổi hoặc hủy bỏ bởi các ngân hàng phát hành 'tại bất kỳ thời điểm' và 'mà không cần báo trước 'cho người thụ hưởng.
một ngân hàng phát hành, tuy nhiên, phải chịu trách nhiệm tôn trọng nghĩa vụ của mình cho một ngân hàng cho bất kỳ danh dự, đàm phán thực hiện trước khi nhận được thông báo rằng tín dụng chứng từ đã bị thu hồi. Điều này bao gồm một trách nhiệm hoàn trả ngân hàng này cho bất kỳ công việc chậm nộp phát sinh trước khi nó nhận được một thông báo thu hồi.
3.3.1.1 Quản lý rủi ro trong tín dụng chứng hủy bỏ
nó nên quyết định phát hành một tín dụng chứng từ thể hủy bỏ, một ngân hàng phát hành nên hạn chế danh dự hoặc đàm phán với một ngân hàng đề cử duy nhất. Điều này có nghĩa rằng, trong trường hợp của một sửa đổi hoặc hủy bỏ thông báo, các ngân hàng phát hành có thể giao tiếp những thay đổi rõ ràng và trực tiếp, làm giảm cơ hội của lỗi. Nó cũng loại bỏ khả năng, nếu tín dụng tài liệu đã có sẵn với bất kỳ ngân hàng, một ngân hàng khác cũng nghe theo nó trong khi không biết về bất kỳ sửa đổi hoặc hủy bỏ thông báo.
Nếu một ngân hàng phát hành nhận được yêu cầu hủy bỏ từ người nộp đơn, các ngân hàng phát hành nên làm cho nó rõ ràng bằng văn bản rằng người nộp đơn vẫn phải chịu trách nhiệm cho bất kỳ cam kết của ngân hàng được đề cử trước khi nhận được yêu cầu hủy bỏ. (Lý tưởng nhất, điều này sẽ được thông báo cho người nộp đơn tại thời điểm phát hành.) Các ngân hàng phát hành phải thông báo cho ngân hàng được chỉ định của bất kỳ hủy. Tại thời điểm này, nó cũng nên yêu cầu các ngân hàng được đề cử để báo cho nó khi nhận được thông báo hủy bỏ và / hoặc các chi tiết của bất kỳ nghĩa vụ thực hiện bởi các ngân hàng được đề cử trước khi nhận được thông báo hủy bỏ.
Các ngân hàng không được cấp tín dụng chứng hủy bỏ được chuyển nhượng. Ngoài ra, các ngân hàng không nên xác nhận tín dụng chứng hủy bỏ.
Nếu nó nhận được một khoản tín dụng tài liệu bị hủy bỏ, một ngân hàng được chỉ định phải thông báo cho người thụ hưởng mà nó chịu hủy bỏ bất cứ lúc nào lên đến và bao gồm cả ngày của bài trình bày của văn bản. Hủy bỏ này có thể được thực hiện mà không cần thông báo, hoặc đồng ý của, người thụ hưởng.
Nếu một ngân hàng được đề cử nhận được thông báo về việc hủy bỏ từ một ngân hàng phát hành, nó phải thông báo cho người thụ hưởng của việc hủy bỏ mà không có sự chậm trễ. Nếu không có yêu cầu của ngân hàng phát hành, nó cũng phải thông báo và / hoặc yêu cầu về ngân hàng phát hành nếu nó đã được thực hiện bất kỳ nghĩa vụ trước khi nhận được thông báo hủy bỏ.