Mortgages are also known as "liens

Mortgages are also known as "liens against property" or "claims on property." If the borrower stops paying the mortgage, the bank can foreclose.In a residential mortgage, a home buyer pledges his or her house to the bank. The bank has a claim on the house should the home buyer default on paying the mortgage. In the case of a foreclosure, the bank may evict the home's tenants and sell the house, using the income from the sale to clear the mortgage debt.Mortgages come in many forms. With a fixed-rate mortgage, the borrower pays the same interest rate for the life of the loan. Her monthly principal and interest payment never change from the first mortgage payment to the last. Most fixed-rate mortgages have a 15- or 30-year term. If market interest rates rise, the borrower’s payment does not change. If market interest rates drop significantly, the borrower may be able to secure that lower rate by refinancing the mortgage. A fixed-rate mortgage is also called a “traditional" mortgage.With an adjustable-rate mortgage (ARM), the interest rate is fixed for an initial term, but then it fluctuates with market interest rates. The initial interest rate is often a below-market rate, which can make a mortgage seem more affordable than it really is. If interest rates increase later, the borrower may not be able to afford the higher monthly payments. Interest rates could also decrease, making an ARM less expensive. In either case, the monthly payments are unpredictable after the initial term. Other less common types of mortgages, such as interest-only mortgages and payment-option ARMs, are best used by sophisticated borrowers. Many homeowners got into financial trouble with these types of mortgages during the housing bubble years.

Kết quả (Việt) 1:

Thế chấp là cũng được gọi là "liens đối với tài sản" hoặc "tuyên bố về sở hữu." Nếu bên vay ngừng trả tiền thế chấp, các ngân hàng có thể khai trừ.Trong một thế chấp khu dân cư, một người mua nhà cam nhà của mình để các ngân hàng. Ngân hàng có một yêu cầu bồi thường cho ngôi nhà nên người mua nhà mặc định trên trả tiền thế chấp. Trong trường hợp của một tịch biên, ngân hàng có thể gỡ bỏ nhà của người thuê nhà và bán nhà, sử dụng thu nhập từ việc bán để xóa nợ thế chấp.Thế chấp đến dưới nhiều hình thức. Với một thế chấp tỷ lệ cố định, bên vay trả cùng một tỷ lệ lãi suất cho cuộc sống của các khoản cho vay. Cô gốc và lãi thanh toán hàng tháng không bao giờ thay đổi từ các khoản thanh toán thế chấp đầu tiên đến cuối cùng. Hầu hết cố định tỷ lệ thế chấp có cụm từ 15 hoặc 30 năm. Nếu thị trường lãi suất tỷ giá tăng, thanh toán của bên vay không thay đổi. Nếu thị trường lãi suất tỷ giá giảm đáng kể, bên vay có thể đảm bảo rằng tỷ lệ thấp hơn bằng cách tái tài trợ thế chấp. Một thế chấp tỷ lệ cố định cũng được gọi là một thế chấp "truyền thống".Với một thế chấp điều chỉnh tỷ lệ (ARM), tỷ lệ lãi suất cố định cho một cụm từ Ban đầu, nhưng sau đó nó biến động với mức lãi suất thị trường. Mức lãi suất ban đầu thường là một tỷ lệ dưới đây thị trường, mà có thể làm cho một thế chấp có vẻ chi phí hợp lý hơn nó thực sự là. Nếu lãi suất tăng sau đó, bên vay có thể không thể đủ khả năng thanh toán hàng tháng cao. Lãi suất có thể cũng làm giảm, làm cho một cánh tay ít tốn kém. Trong cả hai trường hợp, các khoản thanh toán hàng tháng là không thể đoán trước sau khi nhiệm kỳ đầu tiên. Khác ít phổ biến các loại thế chấp, chẳng hạn như chỉ quan tâm thế chấp và vũ khí tuỳ chọn thanh toán, tốt nhất được sử dụng bởi người đi vay tinh vi. Nhiều chủ nhà đã nhận ra các vấn đề tài chính với các loại thế chấp trong bong bóng nhà ở năm.

Kết quả (Việt) 2:

Thế chấp cũng được biết đến như là "thế chấp bằng tài sản" hay "tuyên bố trên tài sản." Nếu bên vay ngừng không trả tiền thế chấp, ngân hàng có thể foreclose.In một thế chấp nhà ở, một người mua nhà cam kết căn nhà của mình cho ngân hàng. Các ngân hàng có khiếu nại về nhà nên mặc định cho người mua nhà trên trả tiền thế chấp. Trong trường hợp của một nhà bị tịch thu, các ngân hàng có thể đuổi người thuê nhà của nhà và bán nhà, sử dụng các khoản thu nhập từ việc bán để xóa debt.Mortgages thế chấp có nhiều dạng. Với một thế chấp lãi suất cố định, người vay trả lãi suất tương tự cho cuộc sống của khoản vay. Thanh toán gốc và lãi hàng tháng của cô không bao giờ thay đổi từ việc thanh toán thế chấp đầu tiên cuối cùng. Hầu hết các khoản vay thế chấp lãi suất cố định có thời hạn 15 hoặc 30 năm. Nếu lãi suất thị trường tăng, thanh toán của khách hàng vay không thay đổi. Nếu lãi suất thị trường giảm đáng kể, người vay có thể đảm bảo rằng tỷ lệ thấp hơn bằng cách tái cấp vốn thế chấp. Vay thế chấp lãi suất cố định cũng được gọi là một "truyền thống" mortgage.With một điều chỉnh lãi suất thế chấp (ARM), lãi suất được cố định trong một thời hạn ban đầu, nhưng sau đó nó dao động với lãi suất thị trường. Các mức lãi suất ban đầu thường là một thấp hơn thị trường lãi suất, mà có thể làm cho một thế chấp có vẻ hợp lý hơn nó thực sự là. Nếu lãi suất tăng sau đó, người vay có thể không đủ khả năng thanh toán hàng tháng cao hơn. Lãi suất cũng có thể làm giảm, làm cho một ARM ít tốn kém. Trong cả hai trường hợp, các khoản thanh toán hàng tháng là không thể đoán trước sau khi thời hạn ban đầu. loại khác ít phổ biến của các khoản thế chấp, như thế chấp lãi suất chỉ và ARMs thanh toán tùy chọn, được sử dụng tốt nhất bằng cách vay phức tạp. Nhiều chủ nhà đã gặp rắc rối tài chính với các loại tài sản thế chấp trong những năm bong bóng nhà đất.