Initially, a general ARDL model wit

Initially, a general ARDL model with five lags on each variable is estimated for the aggregate NPL ratio. Subsequent to satisfactory diagnostic checking of the model, it is then reduced to produce a more parsimonious model, and used to forecast the aggregate NPL ratio. Table 4 presents the results of this model, and indicates that GDP growth, the inflation rate, and the weighted average loan are significant in determining the aggregate NPL ratio of the banking system in Barbados.

Kết quả (Việt) 1:

Ban đầu, một mô hình ARDL chung với năm chậm trên mỗi biến được ước tính cho tổng hợp tỷ lệ nợ xấu. Tiếp theo để đạt yêu cầu chẩn đoán việc kiểm tra của các mô hình, đó là sau đó giảm để sản xuất một mô hình nhiều hơn parsimonious, và được sử dụng để dự báo tỷ lệ nợ xấu tổng hợp. Bảng 4 trình bày kết quả của mô hình này, và chỉ ra rằng tăng trưởng GDP, tỷ lệ lạm phát và vay trung bình trọng đáng kể trong việc xác định tỷ lệ nợ xấu tổng hợp của hệ thống ngân hàng ở Barbados.

Kết quả (Việt) 2:

Ban đầu, một mô hình ARDL chung với năm trễ trên mỗi biến được ước tính cho tỷ lệ nợ xấu tổng hợp. Tiếp theo để kiểm tra chẩn đoán khả quan của mô hình, đó là sau đó giảm xuống còn sản xuất một mô hình tiêu dùng tiết kiệm hơn, và được sử dụng để dự báo tổng hợp tỷ lệ nợ xấu. Bảng 4 trình bày các kết quả của mô hình này, và chỉ ra rằng tăng trưởng GDP, tỷ lệ lạm phát và cho vay bình quân gia quyền là quan trọng trong việc xác định tỷ lệ nợ xấu tổng hợp của hệ thống ngân hàng ở Barbados.