Recently, the global crisis has pro

Recently, the global crisis has proven that the lack of bank liquidity was the main trigger of all the negative events. Many profitable banks faced difficulties in managing their own funds due to the misunderstanding of liquidity risk. I conducted this research paper with the aim of identifying the factors that influence bank liquidity through a multiple regression model, over a panel of commercial banks in Romania. The results reflect both common and different determinants for the two liquidity rates analyzed and are consistent with the previous literature on this topic. The pre-crisis years are observed separately from the crisis period (2008- 2010). An important indicator for bank stability, Z-score, has a significant influence over bank liquidity in the crisis years. In the pursuit of designing efficient liquidity management tools, I built the conceptual and empirical framework for enhancing bank liquidity, as a variable difficult to stress test.

Kết quả (Việt) 1:

Gần đây, cuộc khủng hoảng toàn cầu đã chứng minh rằng việc thiếu phương tiện thanh toán ngân hàng là kích hoạt chính của tất cả các sự kiện tiêu cực. Nhiều lợi nhuận ngân hàng hàng phải đối mặt với những khó khăn trong việc quản lý tiền riêng của họ do sự hiểu lầm của nguy cơ thanh khoản. Tôi tiến hành nghiên cứu giấy này với mục đích của việc xác định các yếu tố ảnh hưởng đến khả năng thanh toán ngân hàng thông qua một mô hình hồi quy nhiều, trong một bảng điều khiển của ngân hàng thương mại tại Rumani. Kết quả phản ánh các yếu tố quyết định cả hai phổ biến và khác nhau cho hai mức giá tính thanh khoản phân tích và phù hợp với các tài liệu trước đây về chủ đề này. Những năm trước khi cuộc khủng hoảng được áp dụng một cách riêng biệt từ giai đoạn khủng hoảng (2008-2010). Một chỉ báo quan trọng cho ngân hàng ổn định, Z-điểm, có một ảnh hưởng đáng kể trên phương tiện thanh toán ngân hàng trong cuộc khủng hoảng năm. Trong việc theo đuổi của thiết kế công cụ quản lý hiệu quả thanh khoản, tôi đã xây dựng các khuôn khổ khái niệm và thực nghiệm để nâng cao khả năng thanh toán ngân hàng, như là một biến khó khăn để căng thẳng thử nghiệm.

Kết quả (Việt) 2:

Gần đây, các cuộc khủng hoảng toàn cầu đã chứng minh rằng việc thiếu thanh khoản ngân hàng đã được kích hoạt chính của tất cả các sự kiện tiêu cực. Nhiều ngân hàng có lợi nhuận phải đối mặt với những khó khăn trong việc quản lý kinh phí của mình do sự hiểu lầm của rủi ro thanh khoản. Tôi thực hiện bài nghiên cứu này với mục đích xác định các yếu tố ảnh hưởng đến thanh khoản của ngân hàng thông qua một mô hình hồi quy đa biến, qua một bảng điều khiển của các ngân hàng thương mại ở Romania. Kết quả phản ánh cả hai yếu tố quyết định chung và khác nhau cho hai mức thanh khoản phân tích và phù hợp với các nghiên cứu trước đây về chủ đề này. Những năm trước khủng hoảng được quan sát một cách riêng biệt từ giai đoạn khủng hoảng (2008- 2010). Một chỉ số quan trọng cho sự ổn định của ngân hàng, Z-score, có một ảnh hưởng đáng kể đối với thanh khoản ngân hàng trong những năm khủng hoảng. Trong việc theo đuổi việc thiết kế các công cụ quản lý thanh khoản hiệu quả, tôi đã xây dựng khung khái niệm và thực tiễn để nâng cao tính thanh khoản của ngân hàng, như là một biến khó khăn để kiểm tra căng thẳng.