Now let us assume that as time goes

Now let us assume that as time goes by, construction costs go up, increasing the value of the building, but the insured continues to carry $80,000 in coverage. When the next $5000 loss occurs, it is found that the actual cash value of the building is $200,000. To comply with the 80 percent coinsurance clause, the insured should now be carrying $160,000 in coverage. In this case, the insured becomes a coinsurer and suffers a penalty equal to the coinsurance deficiency:
[Amount Carried($80,000)/ Amount Required($160,000)] x $5000 = $2500

Kết quả (Việt) 1:

Bây giờ chúng ta hãy giả định rằng như thời gian đi theo, chi phí xây dựng lên, gia tăng giá trị của tòa nhà, nhưng người được bảo hiểm vẫn tiếp tục thực hiện $80,000 trong phạm vi bảo hiểm. Khi mất $5000 kế tiếp xảy ra, loài này có giá trị tiền mặt thực tế của tòa nhà là $200.000. Để phù hợp với khoản phí 80 phần trăm, người được bảo hiểm nên thực hiện $160.000 trong phạm vi bảo hiểm. Trong trường hợp này, người được bảo hiểm sẽ trở thành một coinsurer và bị phạt bằng tiền thiếu:[Số tiền Carried($80,000) / số tiền Required($160,000)] x $5000 = $2500

Kết quả (Việt) 2:

Bây giờ chúng ta hãy giả định rằng khi thời gian trôi qua, chi phí xây dựng tăng lên, làm tăng giá trị của tòa nhà, nhưng người được bảo hiểm vẫn tiếp tục thực hiện 80.000 $ trong vùng phủ sóng. Khi tiếp theo mất $ 5000 xảy ra, nó được tìm thấy rằng giá trị tiền mặt thực tế của công trình là 200.000 $. Để tuân thủ các điều khoản đồng bảo hiểm 80 phần trăm, người được bảo hiểm, nên có mang $ 160,000 trong vùng phủ sóng. Trong trường hợp này, người được bảo hiểm trở thành một coinsurer và chịu một khoản phạt bằng sự thiếu hụt đồng bảo hiểm:
[Số tiền Carried ($ 80,000) / Số tiền yêu cầu ($ 160.000)] x $ 5000 = $ 2500