Every year, maritime fraud victims

Every year, maritime fraud victims lose millions of pounds. Traders, bankers, and international organisations, although aware of this serious problem, are far from taking effective precautions.
Making money by means of maritime fraud is a big opportunity for the unscrupulous. It promises high profit and entails little risk. In particular, some features of documentary credits, which are an essential instrument for the quick and smooth running of international trade, make it even more attractive for fraudsters to commit fraud. While fraudsters vanish with millions of pounds in their pockets, banks and/or their customers, remain legally and practically without any remedy.
According to the Article 4: “in credit operations all parties concerned deal with documents, and not with goods, services and/or other performances to which the documents relate.” That means banks are obliged to pay against documents, strictly complying with the credit terms. Banks cannot investigate the factual background of documents. Their duty is just to see whether the documents comply with the terms and conditions of the credit and if they comply pay the amount, stipulated in the credit. The fact that banks are concerned only with documents and not with goods makes it easier for the unscrupulous to abuse this system. A fraudster can easily fabricate documents required by the letter of credit, discount them in a bank and then vanish. In another scenario, he can ship containerised, valueless goods instead of contract goods, safe in the knowledge that the goods will arrive after he obtains payment. Even after shipping goods different from contractual quality, he can make alterations in necessary shipping documents and demand payment from the bank with these documents.
UCP protects the banks by providing that banks assume no liability, or responsibility for the form, sufficiency, accuracy, genuineness, falsification or legal effect of any document(s). This means that when a bank pays against forged or fraudulent documents, it will still be entitled to reimbursement unless the documents do not comply with the terms and conditions of the credit on its face and the bank had not applied reasonable care in determining this fact. It could be said that this puts the applicant of a letter of credit under a very heavy and unjustified burden. The acceptance of a fraud exception under common law can be said to equalise the burden between banks and customers, but when the difficulty of establishing fraud and court's reluctant behaviour in ordering injunctions is considered, it will be seen that this exception obviously did not make much of a difference in the position of applicants.

Kết quả (Việt) 1:

Mỗi năm, hàng hải gian lận nạn nhân mất hàng triệu bảng Anh. Thương nhân, ngân hàng, và các tổ chức quốc tế, mặc dù nhận thức được vấn đề này nghiêm trọng, đang ở xa dùng biện pháp phòng ngừa có hiệu quả.Kiếm tiền bằng phương tiện của maritime gian lận là một cơ hội lớn cho các vô đạo Đức. Nó hứa hẹn cao lợi nhuận và đòi hỏi ít nguy cơ. Đặc biệt, một số tính năng của khoản tín dụng tài liệu, mà là một công cụ cần thiết cho nhanh chóng và mịn chạy của thương mại quốc tế, làm cho nó hấp dẫn hơn cho những kẻ lừa đảo để gian lận. Trong khi những kẻ lừa đảo biến mất với hàng triệu bảng Anh trong túi của họ, ngân hàng và/hoặc khách hàng của họ, vẫn hợp pháp và thực tế mà không có bất kỳ biện pháp khắc phục.Theo điều 4: "trong hoạt động tín dụng tất cả các bên liên quan thỏa thuận với các tài liệu, và không có hàng hoá, Dịch vụ và/hoặc các buổi biểu diễn khác mà các tài liệu liên quan." Đó có nghĩa là ngân hàng có nghĩa vụ phải chống lại tài liệu, nghiêm chỉnh tuân theo các điều khoản tín dụng. Ngân hàng không thể điều tra nền tảng thực tế của tài liệu. Nhiệm vụ của họ là chỉ để xem liệu các tài liệu thực hiện theo các điều khoản và điều kiện của tín dụng và nếu họ thực hiện trả số tiền, quy định tại khoản tín dụng. Một thực tế rằng ngân hàng có liên quan chỉ với các tài liệu và không có hàng hoá làm cho nó dễ dàng hơn cho vô đạo đức để lạm dụng hệ thống này. Một kẻ gian lận có thể dễ dàng đặt ra tài liệu theo yêu cầu của thư tín dụng, giảm chúng tại một ngân hàng và sau đó biến mất. Trong trường hợp khác, ông có thể gửi hàng hoá nơ, valueless thay vì hợp đồng hàng hóa, an toàn trong kiến thức rằng hàng hoá sẽ đến sau khi ông lấy được thanh toán. Ngay cả sau khi vận chuyển hàng hóa khác nhau từ hợp đồng chất lượng, ông có thể thực hiện thay đổi trong tài liệu vận chuyển cần thiết và yêu cầu thanh toán từ các ngân hàng với các tài liệu này.UCP protects the banks by providing that banks assume no liability, or responsibility for the form, sufficiency, accuracy, genuineness, falsification or legal effect of any document(s). This means that when a bank pays against forged or fraudulent documents, it will still be entitled to reimbursement unless the documents do not comply with the terms and conditions of the credit on its face and the bank had not applied reasonable care in determining this fact. It could be said that this puts the applicant of a letter of credit under a very heavy and unjustified burden. The acceptance of a fraud exception under common law can be said to equalise the burden between banks and customers, but when the difficulty of establishing fraud and court's reluctant behaviour in ordering injunctions is considered, it will be seen that this exception obviously did not make much of a difference in the position of applicants.

Kết quả (Việt) 2:

Mỗi năm, nạn nhân lừa đảo hàng hải mất hàng triệu bảng Anh. Thương nhân, ngân hàng và các tổ chức quốc tế, mặc dù nhận thức được vấn đề nghiêm trọng này, còn phải có những biện pháp hiệu quả.
Kiếm tiền bằng cách gian lận hàng hải là một cơ hội lớn cho các vô đạo đức. Nó hứa hẹn lợi nhuận cao và đòi hỏi ít rủi ro. Đặc biệt, một số tính năng của tín dụng chứng từ, mà là một công cụ cần thiết cho các hoạt động nhanh chóng và trơn tru của thương mại quốc tế, làm cho nó trở nên hấp dẫn hơn đối với những kẻ lừa đảo để gian lận. Trong khi những kẻ lừa đảo biến mất với hàng triệu bảng Anh trong túi, các ngân hàng của họ và / hoặc khách hàng của họ, còn về mặt pháp lý và thực tế không có bất kỳ biện pháp khắc phục.
Theo Điều 4: "trong hoạt động tín dụng của tất cả các bên liên quan thỏa thuận với các tài liệu, và không có hàng hóa, dịch vụ và / hoặc biểu diễn khác mà các tài liệu liên quan. "Điều đó có nghĩa là các ngân hàng có nghĩa vụ phải trả lại tài liệu, thực hiện đúng các điều khoản tín dụng. Các ngân hàng không thể điều tra các nền thực tế của văn bản. Nhiệm vụ của họ là chỉ để xem liệu các tài liệu thực hiện theo các điều khoản và điều kiện của tín dụng và nếu họ tuân thủ trả số tiền, quy định trong tín dụng. Thực tế là các ngân hàng có liên quan bằng một văn bản và không có hàng hóa làm cho nó dễ dàng hơn cho vô đạo đức để lạm dụng hệ thống này. Một kẻ lừa đảo có thể dễ dàng chế tạo các tài liệu theo yêu cầu của thư tín dụng, giảm giá chúng trong một ngân hàng và sau đó biến mất. Trong kịch bản khác, ông có thể tàu container, hàng hóa không có giá trị thay vì hàng của hợp đồng, an toàn trong kiến thức mà hàng hoá sẽ đến sau khi anh ta lấy được thanh toán. Ngay cả sau khi vận chuyển hàng hóa khác nhau từ chất lượng theo hợp đồng, anh ta có thể làm thay đổi trong vận chuyển tài liệu cần thiết và yêu cầu thanh toán từ ngân hàng với các tài liệu này.
UCP bảo vệ các ngân hàng bằng cách cung cấp các ngân hàng không chịu trách nhiệm hoặc chịu trách nhiệm về hình thức, đầy đủ, chính xác, xác thực , giả mạo hoặc hiệu lực pháp luật của bất kỳ tài liệu (s). Điều này có nghĩa rằng khi một ngân hàng trả lại tài liệu giả mạo hoặc lừa đảo, nó sẽ vẫn được hoàn trả trừ khi các chứng từ không tuân thủ các điều khoản và điều kiện của tín dụng trên khuôn mặt của mình và các ngân hàng đã không áp dụng chăm sóc hợp lý trong việc xác định thực tế này. Có thể nói rằng điều này sẽ đặt các ứng viên của một thư tín dụng dưới một gánh nặng rất nặng và phi lý. Việc chấp nhận một ngoại lệ gian lận theo luật thông thường có thể được cho biết để cân bằng gánh nặng giữa ngân hàng và khách hàng, nhưng khi khó khăn trong việc thiết lập các gian lận và hành vi bất đắc dĩ của tòa án trong huấn thị đặt hàng được coi là, nó sẽ được xem là ngoại lệ này rõ ràng là đã không làm cho nhiều sự khác biệt về vị trí của các ứng viên.