Credit risk is found in all activit

Credit risk is found in all activities in which success depends on counterparty, issues or borrower performance. Credit risk management arises any time bank funds are extended, committed, invested, or otherwise exposed through actual or implied contractual agreements, whether reflected on or off the balance sheet. Thus risk is determined by factor extraneous to the bank such as general unemployment levels, changing socio-economic conditions, debtors’ attitudes and political issues. Credit risk according to Basel Committee of Banking Supervision Basel Committee on Banking Supervision (2001) and Gostineau (1992) is the possibility of losing the outstanding loan partially or totally, due to credit events (default risk). ptcy, failure to pay a due obligation, repudiation/moratorium or credit rating change and restructure. Basel Committee on Banking Supervision Basel Committee on Banking Supervision (1999) defined credit risk as the potential that a bank borrower or counterparty will fail to meet its obligation in accordance with agreed terms. Heffernan (1996), observed that credit risk as the risk that an asset or a loan becomes irrecoverable in the case of outright default, or the risk of delay in the servicing of the loan. Bessis (2002), opined that Credit risk is critical since the default of a small number of important customers can generate large losses, which can lead to insolvency.

Kết quả (Việt) 1:

Rủi ro tín dụng được tìm thấy trong tất cả các hoạt động trong đó thành công phụ thuộc vào counterparty, vấn đề hoặc hiệu suất vay. Quản lý rủi ro tín dụng phát sinh bất kỳ thời điểm nào Ngân hàng Quỹ được mở rộng, cam kết, đầu tư, hoặc nếu không tiếp xúc thông qua thỏa thuận hợp đồng thực tế hoặc ngụ ý, cho dù phản ánh hoặc tắt bảng cân đối. Vì vậy nguy cơ được xác định bởi các yếu tố không liên quan đến ngân hàng chẳng hạn như mức độ chung thất nghiệp, thay đổi điều kiện kinh tế xã hội, con nợ Thái độ và các vấn đề chính trị. Rủi ro tín dụng theo Basel Ủy ban của ngân hàng giám sát ủy ban Basel về giám sát ngân hàng (2001) và Gostineau (1992) là khả năng mất các khoản vay nợ một phần hoặc hoàn toàn, do sự kiện tín dụng (mặc định rủi ro). ptcy, không phải trả một sự thay đổi nghĩa vụ, thoái thác/lệnh cấm hoặc xếp hạng tín dụng do và tái cấu trúc. Rủi ro tín dụng Ủy ban Basel về ngân hàng giám sát ủy ban Basel về giám sát ngân hàng (1999) được định nghĩa như là tiềm năng mà một bên vay ngân hàng hoặc counterparty sẽ không thành công để đáp ứng nghĩa vụ của mình theo quy định của điều khoản đã thoả thuận. Heffernan (1996), quan sát thấy rằng tín dụng nguy cơ như nguy cơ một tài sản hoặc một khoản cho vay sẽ trở thành irrecoverable trong trường hợp mặc định ngay, hoặc có nguy cơ của sự chậm trễ trong dịch vụ của các khoản cho vay. Bessis (2002), phát biểu rằng rủi ro tín dụng là rất quan trọng vì mặc định của một số ít khách quan trọng có thể tạo ra thiệt hại lớn, có thể dẫn đến phá sản.

Kết quả (Việt) 2:

Rủi ro tín dụng được tìm thấy trong tất cả các hoạt động trong đó thành công phụ thuộc vào đối tác, các vấn đề hiệu suất hoặc vay. Quản lý rủi ro tín dụng phát sinh bất kỳ thời quỹ ngân hàng được mở rộng, cam kết, đầu tư, hoặc tiếp xúc thông qua thỏa thuận hợp đồng thực tế hay ngụ ý, cho dù phản ánh vào hoặc ra khỏi bảng cân đối. Như vậy nguy cơ được xác định bởi các yếu tố không liên quan đến ngân hàng như: mức chung thất nghiệp, thay đổi các điều kiện kinh tế-xã hội, thái độ của người phải thi hành và các vấn đề chính trị. Rủi ro tín dụng theo Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng Basel ban Giám sát Ngân hàng (2001) và Gostineau (1992) là khả năng mất vốn vay nợ một phần hoặc hoàn toàn, do các sự kiện tín dụng (rủi ro mặc định). ptcy, không trả một nghĩa vụ đến hạn, thoái thác / tạm ngừng hoặc đánh giá tín dụng thay đổi và tái cấu trúc. Ủy ban Basel về Giám sát Ngân hàng Ủy ban Basel về giám sát ngân hàng (1999) định nghĩa rủi ro tín dụng tiềm năng mà khách hàng vay ngân hàng hoặc đối tác sẽ không đáp ứng được nghĩa vụ của mình phù hợp với các điều khoản đã thoả thuận. Heffernan (1996), quan sát thấy rằng rủi ro tín dụng là rủi ro mà một tài sản hay một khoản vay trở nên không thu hồi trong các trường hợp mặc định ngay, hoặc nguy cơ của sự chậm trễ trong việc phục vụ của các khoản vay. Bessis (2002), phát biểu rằng rủi ro tín dụng là rất quan trọng vì mặc định của một số ít khách hàng quan trọng có thể tạo ra những tổn thất lớn, có thể dẫn đến vỡ nợ.