There are different types of intere

There are different types of interest rates available, each with their own advantages an
disadvantages.
Variable rate
-Your interest rate goes up and down in response to changes in the cash rate and other changes by your credit provider.
- The advantage of variable rates is that they usually (but not always) go down if the cash rate decreases, which reduces the amount of interest you pay. There are usually no restrictions on making additional repayments if your home loan has a variable interest rate.
- The opposite also applies: variable rates usually go up if the cash rate is increased, which means you will pay more interest. The rate may also increase even if the cash rate does not.
Fixed rate
- A fixed rate allows you to lock in an interest rate on your loan, typically for 1 to 5 years. This safeguards you against future interest rate rises. It also helps you plan your finances because you know exactly how much you will be repaying.
- The disadvantage is you won't benefit from falling interest rates. There may also be
restrictions on making additional repayments.
- In addition, you may have to pay a large fee for ending the fixed rate period on your loan early, particularly if interest rates have fallen since you fixed your rate. See fees for details.
Partially-fixed rate
- A partially-fixed rate loan (also known as a split loan) lets you pay a fixed rate on a portion of your loan and a variable rate on the rest. For example, you may have a $300,000 loan where you pay a fixed rate on $200,000 and a variable rate on $100,000.
- You might consider a split loan if you want the security of regular payments on part of your loan, but also want to take advantage of interest rate drops on the other part of your loan. There are usually no restrictions on making additional repayments on the variable part of your loan.
- However, fixing part of your loan gives you less flexibility than a fully variable rate loan. If interest rates fall, you will only get the benefit of lower interest on the variable portion of your loan. You may also have to pay a significant break fee if you want to pay out or refinance the fixed rate portion of your loan.

Kết quả (Việt) 1:

Có những loại khác nhau của tỷ lệ lãi suất có sẵn, mỗi với lợi thế riêng của họ một bất lợi.Thay đổi tỷ lệ-Lãi suất của bạn đi lên và xuống để đáp ứng với những thay đổi trong tỷ lệ tiền mặt và các thay đổi bởi nhà cung cấp tín dụng của bạn.-Lợi thế của tỷ lệ biến là họ thường (nhưng không phải luôn luôn) đi nếu mức tiền mặt giảm, làm giảm số tiền của lãi suất bạn trả tiền. Thường là không có hạn chế về làm thêm trả nợ nếu nhà cho vay của bạn có một tỷ lệ lãi suất biến.-Đối diện cũng áp dụng: tỷ lệ biến thường đi lên nếu tăng tỷ lệ tiền mặt, có nghĩa là bạn sẽ phải trả thêm lãi suất. Mức cũng có thể làm tăng ngay cả khi mức tiền mặt không.Tỷ lệ cố định-Một tỷ lệ cố định cho phép bạn để khóa trong một tỷ lệ lãi suất trên khoản vay của bạn, thường trong 1-5 năm. Điều này thanh sát bạn chống lại tương lai lãi suất tăng. Nó cũng giúp bạn lập kế hoạch tài chính của bạn bởi vì bạn biết chính xác bao nhiêu bạn sẽ trả nợ.-Những bất lợi là bạn sẽ không hưởng lợi từ rơi xuống mức lãi suất. Cũng có thể cóhạn chế về làm thêm trả nợ.-Ngoài ra, bạn có thể phải trả một khoản phí lớn để kết thúc thời kỳ cố định tỷ lệ của bạn cho mượn sớm, đặc biệt là nếu lãi suất đã giảm kể từ khi bạn cố định tỷ lệ của bạn. Xem chi phí chi tiết. Một phần cố định tỷ lệ-Một khoản cho vay một phần cố định tỷ lệ (còn được gọi là một khoản vay phân chia) cho phép bạn phải trả một mức giá cố định trên một phần của khoản vay của bạn và một tỷ lệ biến trên phần còn lại. Ví dụ, bạn có thể có một khoản vay $300.000 nơi bạn phải trả một tỷ lệ cố định trên $200.000 và một tỷ lệ biến trên $100.000.-Bạn có thể xem xét một khoản cho vay phân chia, nếu bạn muốn bảo mật của thanh toán thường xuyên trên một phần của khoản vay của bạn, nhưng cũng muốn tận dụng lợi thế của lãi suất giảm trên các phần khác của khoản vay của bạn. Thường là không có hạn chế về làm thêm trả nợ trên phần biến của khoản vay của bạn.-Tuy nhiên, sửa chữa một phần của khoản vay của bạn sẽ cho bạn sự linh hoạt ít hơn một khoản cho vay hoàn toàn thay đổi tỷ lệ. Nếu lãi suất tỷ giá rơi, bạn sẽ chỉ nhận được những lợi ích quan tâm thấp hơn ở phần biến của khoản vay của bạn. Bạn cũng có thể phải trả một khoản phí phá vỡ quan trọng nếu bạn muốn trả tiền ra hoặc tái tài trợ phần tỷ lệ cố định của khoản vay của bạn.

Kết quả (Việt) 2:

Có nhiều loại khác nhau của lãi suất có sẵn, mỗi với những lợi thế riêng của họ một
bất lợi.
Lãi suất thả nổi
lãi suất -Website của bạn đi lên và xuống để đáp ứng với những thay đổi trong tỷ lệ tiền mặt và những thay đổi khác của nhà cung cấp tín dụng của bạn.
- Ưu điểm của tỷ giá biến là họ thường (nhưng không phải luôn luôn) đi xuống nếu lãi suất tiền mặt giảm, làm giảm số tiền lãi bạn phải trả. Thông thường là không hạn chế vào việc trả nợ vốn vay bổ sung nếu nhà bạn có lãi suất thay đổi.
- Điều ngược lại cũng đúng: giá biến thường đi lên nếu tỷ lệ tiền mặt được tăng lên, có nghĩa là bạn sẽ phải trả lãi nhiều hơn. Tỷ lệ cũng có thể tăng ngay cả khi lãi suất tiền mặt thì không.
Lãi suất cố định
- Một tỷ lệ cố định cho phép bạn khóa ở một mức lãi suất trên khoản vay của bạn, thường là 1-5 năm. Đây biện pháp bảo vệ bạn chống lại gia tăng lãi suất trong tương lai. Nó cũng giúp bạn lập kế hoạch tài chính của bạn bởi vì bạn biết chính xác có bao nhiêu bạn sẽ được hoàn trả.
- Nhược điểm là bạn sẽ không được hưởng lợi từ lãi suất giảm. Cũng có thể có
các hạn chế về việc trả nợ thêm.
- Ngoài ra, bạn có thể phải trả một khoản phí lớn để kết thúc giai đoạn lãi suất cố định trên nợ sớm, đặc biệt là nếu lãi suất đã giảm kể từ khi bạn cố định tỷ lệ của bạn. Xem phí để biết chi tiết.
Tỷ lệ một phần cố định
- Một khoản vay lãi suất một phần cố định (cũng được biết đến như một khoản vay split) cho phép bạn trả một tỷ lệ cố định trên một phần của khoản vay của bạn và một tỷ lệ biến trên phần còn lại. Ví dụ, bạn có thể có một khoản vay $ 300,000 nơi bạn phải trả một tỷ lệ cố định trên $ 200,000 và một tỷ lệ biến trên $ 100,000.
- Bạn có thể xem xét một khoản vay chia nếu bạn muốn sự an toàn của các khoản thanh toán thường xuyên trên một phần của khoản vay của bạn, nhưng cũng muốn đi lợi dụng mức giảm lãi suất trên các phần khác của khoản vay. Thường không có hạn chế về việc trả thêm về phần biến của khoản vay.
- Tuy nhiên, sửa chữa một phần của khoản vay của bạn mang đến cho bạn sự linh hoạt chưa đầy một tỷ lệ cho vay hoàn toàn biến. Nếu lãi suất giảm, bạn sẽ chỉ nhận được những lợi ích của việc lãi suất thấp hơn trên phần biến của khoản vay. Bạn cũng có thể phải trả một khoản phí phá vỡ quan trọng nếu bạn muốn trả ra hoặc tái tài trợ phần lãi suất cố định cho vay của bạn.