Regulatory capital to risk-weighted

Regulatory capital to risk-weighted assets Capital as defined in the 1988 Capital Accord of the Basel Committee
on Banking Supervision (and revisions) divided by risk-weighted
assets. Risk-weighted assets equal the sum of each category of asset
(and on-balance-sheet equivalents of off-balance sheet positions)
multiplied by a weight representing the credit risk associated with
each category.
Regulatory Tier 1 capital to risk-weighted assets The Capital Accord (and revisions) defines three capital elements:
Tier 1—permanent shareholders’ equity and disclosed reserves;
Tier 2—undisclosed reserves, revaluation reserves, general provisions
and loan-loss reserves, hybrid debt-equity capital instruments, and
subordinated long-term debt (over five years); Tier 3—subordinated
short-term debt (over two years).
Nonperforming loans to total gross loans Designed to capture the share of “problem” loans in the total loan
portfolio. There is no standard definition of NPLs. In some countries,
a loan is considered to be nonperforming when the principal and/or
interest payments on it according to the original terms of the
borrower's loan agreement are past due (e.g., by 90 days or more).
Gross loans are used at the denominator as opposed to net loans,
which deduct specific provisions (loan-loss reserves) from loans.
Nonperforming loans net of provisions to capital Compares NPLs and capital. NPLs are net of specific provisions
(loan-loss reserves).
Sectoral distribution of loans to total loans 1/ Key sectors may include a dominant commodity export, or other.
Classification according to national accounts classifications is
encouraged.
Large exposures to capital Exposure refers to one or more loans to the same individual/economic
group. There is no standard definition of “large.” In some countries, it
refers to exposures exceeding 10 percent of regulatory capital.
Return on assets Measures banks’ efficiency in using their assets. Can be calculated as
net income (gross income—noninterest expenses) to average total
assets.
Return on equity Measures banks’ efficiency in using their capital. Can be calculated as
net income to average capital.
Interest margin to gross income Looks at profitability resulting from banks’ interest earning assets
minus interest expenses, i.e., interest margin (or net interest income).
Noninterest expenses to gross income Compares administrative expenses and gross income (interest margin
plus noninterest income).
Liquid assets to total assets (liquid asset ratio) Liquid assets, in general, refer to cash and assets that are readily
convertible to cash without significant loss, often including
government and central bank securities.

Kết quả (Việt) 1:

Quy định thủ đô để trọng rủi ro tài sản vốn theo quy định tại phù hợp vốn đầu tư năm 1988 của Ủy ban BaselNgân hàng giám sát (và sửa đổi) chia cho nguy cơ làm nặngtài sản. Tài sản rủi ro làm nặng bằng số tiền của mỗi thể loại của tài sản(và trên--cân bằng tương đương của số dư off bảng vị trí)nhân với một trọng lượng đại diện cho rủi ro tín dụng liên kết vớimỗi thể loại.Quy định Tier 1 vốn để tài sản rủi ro làm nặng The vốn phù hợp (và sửa đổi) xác định ba yếu tố thủ phủ:Tầng 1-vĩnh viễn cổ đông vốn chủ sở hữu và tiết lộ dự trữ;Tầng 2-không được tiết lộ dự trữ, đánh giá lại dự trữ, quy định chungvà dự trữ tổn thất cho vay, lai nợ vốn chủ sở hữu vốn cụ, vànợ dài hạn phụ thuộc (hơn 5 năm); Tầng 3-phụ thuộcngắn hạn nợ (hơn hai năm).Các khoản vay nonperforming để tất cả các khoản vay tổng được thiết kế để nắm bắt những chia sẻ của "vấn đề" các khoản vay trong các khoản vay tổngdanh mục đầu tư. Có là không có định nghĩa tiêu chuẩn của NPLs. Trong một số quốc gia,một khoản cho vay được coi là nonperforming khi hiệu trưởng và/hoặclãi suất thanh toán trên nó theo các điều khoản ban đầu của cáccủa bên vay cho vay thỏa thuận trong quá khứ do (ví dụ:, bởi 90 ngày hoặc nhiều hơn).Tổng các khoản vay được sử dụng tại mẫu số như trái ngược với net cho vay,đó trừ quy định cụ thể (cho vay-mất dự trữ) từ các khoản vay.Nonperforming vay lưới của các quy định để vốn so sánh NPLs và thủ đô. NPLs được lưới của quy định cụ thể(dự trữ tổn thất cho vay).Ngành phân phối các khoản cho vay để tất cả các khoản vay 1 / dự lĩnh vực có thể bao gồm một xuất khẩu hàng hóa chi phối, hoặc khác.Phân loại theo tài khoản quốc gia phân loại làkhuyến khích.Các tiếp xúc lớn đến thủ đô tiếp xúc đề cập đến một hoặc nhiều khoản vay để cùng một cá nhân/kinh tếNhóm. Có là không có định nghĩa tiêu chuẩn của "lớn." Trong một số quốc gia, nóđề cập đến tiếp xúc vượt quá 10 phần trăm của quy định thủ đô.Lợi tức ngân hàng tài sản các biện pháp hiệu quả trong việc sử dụng tài sản của họ. Có thể được tính nhưnet thu nhập (tổng thu nhập-chi phí noninterest) để tổng số trung bìnhtài sản.Trở lại trên vốn chủ sở hữu các biện pháp ngân hàng hiệu quả trong việc sử dụng vốn của mình. Có thể được tính nhưthu nhập ròng trung bình thủ đô.Lãi suất lợi nhuận để tổng thu nhập nhìn vào lợi nhuận phát sinh từ ngân hàng lãi suất thu nhập tài sảntrừ chi phí lãi suất, tức là, quan tâm margin (hoặc thu nhập ròng quan tâm).Noninterest chi phí để tổng thu nhập so sánh chi phí hành chính và tổng thu nhập (lãi suất lợi nhuậncộng với thu nhập noninterest).Các tài sản chất lỏng để tài sản lỏng tổng tài sản (lỏng tài sản tỷ lệ), nói chung, tham khảo để tiền và tài sản dễ dàngchuyển đổi tiền mặt mà không có thiệt hại đáng kể, thường bao gồmchứng khoán chính phủ và ngân hàng Trung ương.