RISKS1. IMPORTERS• The payment by t

RISKS
1. IMPORTERS
• The payment by the Bank to the beneficiary only based on the document presented, without basing on the examination of the goods. The Bank just to check the veracity of "superficial" document, which is not responsible for the nature "inside" of document, as well as the quality and quantity of the goods. As such, there will be no guarantee for the importer that the goods will correct as the order or not damaged. And importers still must repay the full amount paid to the issuing bank.
• Changes in the foreign trade contracts between importers and exporters to conduct the procedures for modifying, supplementing L/C.
• Confirm Bank or a bank that is specified can make mistakes when paid the document have errors, then the debit bank L/C. If the Bank made a mistake due to the import of specified then open Bank have finalized the amount has been debited. Moreover, in some cases, the importer must accept the terms of repayment for the Bank to release even when the Bank made a mistake by the issuing bank.
• The importer has not yet received the document until the goods port. Because the document including invoices, this is again proof of the ownership of goods, should lack the goods consignment not relief. If the importer needs to fold the right goods must then arrange to be issuing bank released a letter of guarantee sent ships to get the goods. To guarantee the goods, the importer must pay a fee to the Bank. Furthermore, if not get the goods according to the regulation, the amount of compensation to hold overdue ship will arise.
• If not regulated "the full tracking" then the other person can get the goods when required only a portion of the invoices, which paid the goods back is the importer.

2. EXPORTERS
• Changes in the foreign trade contract between the exporter and the importer must conduct the procedures for modifying, supplementing L/C.
• Letters of credit can cancel the horizontal can be Bank modify, supplement or remove any time before manufacturers produce the document without the consent of this person.
• If the exporter to present the document do not match the L/C then the payment can be accepted or rejected, and exporters have to handle cargo as unloading, storage until the issue is resolved or have to find new buyers, auction or return cargo. Exporters must bear the costs as delinquent fees, ship store storage and insurance of the goods ... While there do not know the stance of the importer is going to agree or refuse to order because the document has errors.
• If the issuing bank or the Bank confirm loss of liquidity, although the evidence from the present perfect is also not been paid. Similarly, if the Bank accepts term L/C bankrupt before the L/C to the limit of the L/C also not paid. Unless the L/C was confirmed by a first-class Bank in the country, the remaining exporters must always bear the risk about the trust factor of the issuing bank, as well as political risks, or the risk of policy mechanism to import.
• If the exporter received an L/C issuing bank directly (not through the Bank notice), then it can be an L/C. Exporters are required to have a domestic bank confirm L/C or have to be Bank serves themselves verify the L/C is real.

3. ISSUING BANK
• Issuing bank to make payment to the beneficiary under the provisions of the L/C even in the case of importers who master not refund or does not have the ability to repay. As such, the credit risk for the Bank is very present, so, before accepting the L/C issuing bank should apply a strict evaluation process is the same as the provision of credit to customers.
• Among the factors, the Bank needs to consider is that whether the Bank has recouped a part or the full amount of the payment from the sale if the importer is bankrupt. The Bank released the need to answer the following questions: will the importer who is definitely owned the goods?, commodity quality assurance and can sell are perishable goods, and prices or volatility or not?, the goods have been damaged during shipping, if there is no insurance, and the Bank has the right to claim the insurance money?, the fraudulent collusion between exporters and importers, the consequences may be the goods will never be turned away? There are restrictions regarding the type of goods imported, such as restrictions on the business license, selling?
• When L/C have no confirmation, or issuing bank are required to accept the payment to the beneficiary that have not seen the document. In this case, without the previous acceptance of the import returns, the issuing bank will risk when the document contains errors, the importer should not accept, so banks will not complete access money from importers. In terms of principles, the Bank has the right to access the Bank demanding payment for the vouchers have flaws but this is very time consuming and expensive.
• If the issuing bank to pay or accept payment term, without the appropriate inspection of the document, to the document that contains the error, the importer did not accept then cannot claim the money the importer. When you open the L/C's Bank has made financial commitments and accepted risks. So, to limit the risks, the Bank should ask for the first new customers open L/C provides for bank assets to pledge as collateral or margin Bank 100% value of the L/C. If the release L/C often, the Bank can grant a "credit limit" import to import for the open L/C with total value equal to the credit limit imports. The rate% margin may decrease if the level of trust of customers increases.

Kết quả (Việt) 1:

RỦI RO1. NHẬP KHẨU• Các khoản thanh toán của ngân hàng cho người thụ hưởng chỉ dựa trên các tài liệu trình bày, mà không dựa trên việc kiểm tra hàng hoá. Ngân hàng chỉ để kiểm tra tính chính xác của tài liệu "bề mặt", mà không phải chịu trách nhiệm về bản chất "bên trong" của tài liệu, cũng như chất lượng và số lượng hàng hoá. Như vậy, sẽ có không có bảo đảm cho các nhà nhập khẩu hàng hoá sẽ chính xác là thứ tự hoặc không bị hư hại. Và nhập khẩu vẫn phải hoàn trả toàn bộ số tiền trả cho ngân hàng phát hành.• Thay đổi trong các hợp đồng ngoại thương giữa nhà nhập khẩu và xuất khẩu để tiến hành các thủ tục cho việc sửa đổi, bổ sung L/C.• Ngân hàng xác nhận hoặc một ngân hàng được chỉ định có thể làm cho những sai lầm khi trả tiền tài liệu có lỗi, sau đó ghi nợ ngân hàng L/C. Nếu các ngân hàng đã thực hiện một sai lầm do việc nhập khẩu được chỉ định, sau đó mở ngân hàng đã hoàn thành số tiền đã được ghi nợ. Hơn nữa, trong một số trường hợp, các nhà nhập khẩu phải chấp nhận điều khoản trả nợ cho ngân hàng để phát hành ngay cả khi ngân hàng thực hiện một sai lầm của ngân hàng phát hành.• Các nhà nhập khẩu đã không được nhận được tài liệu cho đến cảng hàng hóa. Bởi vì tài liệu bao gồm cả hoá đơn, điều này một lần nữa là bằng chứng về quyền sở hữu hàng hoá, nên thiếu ký gửi hàng hoá không cứu trợ. Nếu các nhà nhập khẩu cần phải gấp hàng đúng phải sau đó sắp xếp để phát hành ngân hàng phát hành một bức thư của bảo lãnh được gửi tàu để có được hàng hoá. Để đảm bảo hàng hoá, các nhà nhập khẩu phải trả một khoản phí cho ngân hàng. Hơn nữa, nếu không nhận hàng hóa theo các quy định, số tiền bồi thường giữ quá hạn tàu sẽ phát sinh.• Nếu không quy định "theo dõi đầy đủ" sau đó những người khác có thể nhận được hàng hoá khi có yêu cầu chỉ là một phần của hóa đơn, trả hàng lại là nhà nhập khẩu.2. XUẤT KHẨU• Thay đổi trong hợp đồng ngoại thương giữa xuất khẩu và nhập khẩu phải tiến hành các thủ tục cho việc sửa đổi, bổ sung L/C.• Thư tín dụng có thể hủy bỏ ngang có thể là ngân hàng sửa đổi, bổ sung hoặc loại bỏ bất kỳ lúc nào trước khi các nhà sản xuất sản xuất các tài liệu mà không có sự đồng ý của người này.• Nếu xuất khẩu để trình bày các tài liệu không phù hợp với L/C sau đó thanh toán có thể được chấp nhận hoặc từ chối, và xuất khẩu phải xử lý hàng hóa như lưu trữ bốc, cho đến khi vấn đề được giải quyết hoặc phải tìm người mua mới, bán đấu giá hoặc trả lại hàng hóa. Doanh nghiệp xuất khẩu phải chịu các chi phí là khoản phí quá hạn, tàu hành lý cửa hàng và bảo hiểm hàng hóa... Trong khi có không biết quan điểm của các nhà nhập khẩu sẽ đồng ý hoặc từ chối để đặt hàng bởi vì các tài liệu có lỗi.• Nếu ngân hàng phát hành hoặc ngân hàng xác nhận mất khả năng thanh toán, mặc dù các bằng chứng từ hiện tại hoàn hảo cũng không được thanh toán. Tương tự như vậy, nếu các ngân hàng chấp nhận hạn L/C phá sản trước khi L/C để hạn chế L/C cũng không trả tiền. Trừ khi L/C đã được xác nhận bởi một ngân hàng lớp học đầu tiên trong cả nước, các nhà xuất khẩu còn lại phải luôn luôn mang nguy cơ về các yếu tố sự tin tưởng của ngân hàng phát hành, cũng như chính trị rủi ro hoặc nguy cơ chính sách cơ chế để nhập khẩu.• Nếu xuất khẩu đã nhận được một L/C ngân hàng trực tiếp (không thông qua thông báo ngân hàng), phát hành sau đó nó có thể là một L/C. xuất khẩu được yêu cầu để có một ngân hàng trong nước xác nhận L/C hoặc có thể phục vụ ngân hàng chính họ xác minh L/C là có thật.3. PHÁT HÀNH NGÂN HÀNG• Ngân hàng phát hành để thực hiện thanh toán cho người thụ hưởng theo quy định của L/C ngay cả trong trường hợp của nhà nhập khẩu những người thầy không hoàn lại tiền nhất hoặc không có khả năng trả nợ. Như vậy, rủi ro tín dụng cho các ngân hàng là rất hiện tại, do đó, trước khi chấp nhận L/C ngân hàng phát hành nên áp dụng một quá trình đánh giá nghiêm ngặt là giống như việc cung cấp tín dụng cho khách hàng.• Trong số các yếu tố, các ngân hàng cần phải xem xét là cho dù các ngân hàng có recouped một phần hay toàn bộ số tiền thanh toán từ việc bán nếu các nhà nhập khẩu là bị phá sản. Ngân hàng phát hành sự cần thiết để trả lời các câu hỏi sau: sẽ nhập khẩu những người chắc chắn thuộc sở hữu hàng hoá?, đảm bảo chất lượng hàng hóa và có thể bán là hàng hóa dễ hỏng, và giá cả hoặc bay hơi hoặc không?, hàng hóa đã bị hư hỏng trong vận chuyển, nếu có là không có bảo hiểm, và các ngân hàng có quyền yêu cầu bồi thường bảo hiểm tiền?, gian lận thông đồng giữa xuất khẩu và nhập khẩu , những hậu quả có thể là hàng hoá sẽ không bao giờ được quay lưng? Không có hạn chế liên quan đến loại hàng hóa nhập khẩu, chẳng hạn như hạn chế đối với giấy phép kinh doanh, bán?• Khi L/C có không có xác nhận, hoặc ngân hàng phát hành là yêu cầu để chấp nhận thanh toán cho người thụ hưởng đã không nhìn thấy các tài liệu. Trong trường hợp này, mà không có sự chấp nhận trước của trở về nhập khẩu, ngân hàng phát hành sẽ có nguy cơ khi tài liệu chứa lỗi, các nhà nhập khẩu không nên chấp nhận, do đó, ngân hàng sẽ không hoàn tất truy cập tiền từ nhà nhập khẩu. Về nguyên tắc, ngân hàng có quyền truy cập vào ngân hàng yêu cầu thanh toán cho các chứng từ có sai sót, nhưng điều này là rất tốn thời gian và tốn kém.• Nếu phát hành các ngân hàng để trả tiền hoặc chấp nhận thời hạn thanh toán, mà không có kiểm tra thích hợp của tài liệu, để tài liệu có chứa lỗi, các nhà nhập khẩu không chấp nhận sau đó không thể yêu cầu bồi thường tiền các nhà nhập khẩu. Khi bạn mở L/C ngân hàng đã thực hiện tài chính cam kết và chấp nhận rủi ro. Vì vậy, để hạn chế những rủi ro, các ngân hàng nên yêu cầu cho các khách hàng mới đầu tiên mở L/C cung cấp cho ngân hàng tài sản để cầm cố, như là tài sản thế chấp hoặc lợi nhuận ngân hàng 100% giá trị của L/C. Nếu việc phát hành L/C thường, các ngân hàng có thể cấp một hạn mức tín dụng"" nhập khẩu để nhập khẩu cho L/C mở với Tổng giá trị tương đương với nhập khẩu giới hạn tín dụng. Rìa % tỷ lệ có thể làm giảm nếu mức độ tin cậy của khách hàng tăng.

Kết quả (Việt) 2:

RỦI RO
1. NHẬP KHẨU
• Việc thanh toán của Ngân hàng cho người thụ hưởng chỉ dựa trên các tài liệu trình bày, không dựa trên kiểm tra hàng hóa. Ngân hàng chỉ để kiểm tra tính xác thực của tài liệu "hời hợt", mà không chịu trách nhiệm đối với bản chất "bên trong" của tài liệu, cũng như chất lượng và số lượng của hàng hóa. Như vậy, sẽ không có sự bảo đảm cho các nhà nhập khẩu hàng hoá sẽ đúng như thứ tự hoặc không bị hư hỏng. Và nhập khẩu vẫn phải hoàn trả toàn bộ số tiền trả cho ngân hàng phát hành.
• Thay đổi trong hợp đồng ngoại thương giữa nhà nhập khẩu và xuất khẩu để tiến hành các thủ tục sửa đổi, bổ sung L / C.
• Xác nhận của Ngân hàng hoặc ngân hàng được chỉ định có thể mắc sai lầm khi trả các tài liệu bị lỗi, sau đó ngân hàng ghi nợ L / C. Nếu Ngân hàng đã thực hiện một sai lầm do việc nhập khẩu cụ thể sau đó mở Ngân hàng đã hoàn số tiền đã được ghi nợ. Hơn nữa, trong một số trường hợp, các nhà nhập khẩu phải chấp nhận các điều khoản trả nợ cho Ngân hàng phát hành, ngay cả khi Ngân hàng đã thực hiện một sai lầm trong các ngân hàng phát hành.
• Các nhà nhập khẩu vẫn chưa nhận được các tài liệu cho đến các cảng hàng hóa. Bởi vì các tài liệu bao gồm hoá đơn, đây là một lần nữa chứng minh quyền sở hữu hàng hóa, nên thiếu các lô hàng không cứu trợ hàng hoá. Nếu các nhà nhập khẩu cần gấp các hàng hoá ngay sau đó phải sắp xếp có ngân hàng phát hành phát hành thư bảo lãnh của tàu gửi để có được hàng hóa. Để đảm bảo hàng hoá, người nhập khẩu phải trả một khoản phí cho Ngân hàng. Hơn nữa, nếu không nhận được hàng hoá theo quy định, số tiền bồi thường giữ tàu quá hạn sẽ phát sinh.
• Nếu không quy định "theo dõi đầy đủ" thì người khác có thể nhận được hàng hóa khi cần thiết chỉ là một phần của các hóa đơn, trong đó trả lại hàng hoá là nước nhập khẩu. 2. XUẤT KHẨU • Những thay đổi trong hợp đồng ngoại thương giữa người xuất khẩu và người nhập khẩu phải tiến hành các thủ tục sửa đổi, bổ sung L / C. • Thư tín dụng có thể hủy ngang có thể được Ngân hàng sửa đổi, bổ sung hoặc loại bỏ bất cứ lúc nào trước khi các nhà sản xuất sản xuất các tài liệu mà không được sự đồng ý của người này. • Nếu các nhà xuất khẩu phải xuất trình các tài liệu không phù hợp với L / C thì việc thanh toán có thể được chấp nhận hoặc bị từ chối, và các nhà xuất khẩu phải xử lý hàng hóa như dỡ, lưu kho đến khi vấn đề được giải quyết hoặc phải tìm mới mua, bán đấu giá, trả lại hàng hóa. Xuất khẩu phải chịu các chi phí như lệ phí trễ hạn, lưu trữ kho tàu và bảo hiểm hàng hóa ... Trong khi có không biết lập trường của các nhà nhập khẩu sẽ đồng ý hoặc từ chối đặt hàng bởi vì các tài liệu có lỗi. • Nếu ngân hàng phát hành hoặc Ngân hàng xác nhận mất thanh khoản, mặc dù các bằng chứng từ hiện tại hoàn thành cũng không được thanh toán. Tương tự như vậy, nếu Ngân hàng chấp nhận hạn L / C bị phá sản trước khi L / C đến giới hạn của L / C cũng không được trả tiền. Trừ khi L / C đã được xác nhận bởi một ngân hàng hạng nhất trong nước, xuất khẩu còn lại luôn phải chịu rủi ro về các yếu tố niềm tin của ngân hàng phát hành, cũng như rủi ro chính trị, hoặc nguy cơ của cơ chế chính sách để nhập khẩu. • Nếu nhà xuất khẩu nhận được L C ngân hàng / phát hành trực tiếp (không thông qua các thông báo của Ngân hàng), sau đó nó có thể là một L / C. Xuất khẩu được yêu cầu phải có một ngân hàng trong nước xác nhận L / C hoặc phải được Ngân hàng phục vụ bữa tự kiểm tra L / C là có thật. 3. Về việc ban hành NGÂN HÀNG • Ngân hàng phát hành để thanh toán cho người thụ hưởng theo quy định của L / C ngay cả trong trường hợp nhập khẩu người nắm vững không hoàn trả hoặc không có khả năng trả nợ. Như vậy, rủi ro tín dụng cho Ngân hàng là rất hiện, vì vậy, trước khi chấp nhận L / ngân hàng phát hành C nên áp dụng một quy trình đánh giá chặt chẽ giống như việc cung cấp tín dụng cho khách hàng. • Trong số các yếu tố này, Ngân hàng cần phải xem xét là dù Ngân hàng đã thu lại một phần hoặc toàn bộ số tiền thanh toán từ việc bán nếu người nhập khẩu bị phá sản. Ngân hàng phát hành cần phải trả lời các câu hỏi sau: sẽ nhập khẩu người chắc chắn là thuộc sở hữu của ?, hàng hóa đảm bảo chất lượng hàng hóa và có thể bán là hàng hoá dễ hư hỏng, và giá cả hay biến động hay không ?, hàng hoá đã bị hư hỏng trong quá trình vận chuyển, nếu có không có bảo hiểm, và Ngân hàng có quyền đòi tiền bảo hiểm ?, sự thông đồng gian lận giữa các nhà xuất khẩu và nhập khẩu, hậu quả có thể là hàng hóa sẽ không bao giờ được quay đi? Có những hạn chế về các loại hàng hóa nhập khẩu, chẳng hạn như hạn chế về giấy phép kinh doanh, bán hàng? • Khi L / C không có xác nhận, hoặc ngân hàng phát hành được yêu cầu phải chấp nhận việc thanh toán cho người thụ hưởng đã không nhìn thấy tài liệu. Trong trường hợp này, nếu không có sự chấp thuận trước của lợi nhuận nhập khẩu, các ngân hàng phát hành sẽ có nguy cơ khi các tài liệu chứa các sai sót, các nhà nhập khẩu không nên chấp nhận, vì vậy các ngân hàng sẽ không phải là tiền truy cập đầy đủ từ các nhà nhập khẩu. Về nguyên tắc, Ngân hàng có quyền truy cập vào các thanh toán đòi hỏi Ngân hàng cho các chứng từ có sai sót nhưng điều này là rất tốn thời gian và tốn kém thời gian. • Nếu ngân hàng phát hành để thanh toán hoặc chấp nhận thời hạn thanh toán, mà không có sự kiểm tra phù hợp của tài liệu, các tài liệu có chứa các lỗi, các nhà nhập khẩu đã không chấp nhận thì không thể đòi tiền nhà nhập khẩu. Khi bạn mở L / C của Ngân hàng đã thực hiện các cam kết tài chính và rủi ro chấp nhận. Vì vậy, để hạn chế rủi ro, Ngân hàng nên yêu cầu cho các khách hàng mới lần đầu tiên mở L / C cung cấp cho tài sản ngân hàng để cầm cố, thế chấp hoặc ký quỹ ngân hàng 100% giá trị của L / C. Nếu việc phát hành L / C thường, Ngân hàng có thể cấp một "giới hạn tín dụng" nhập khẩu để nhập khẩu đối với các L mở / C với tổng giá trị tương đương với hàng nhập khẩu hạn mức tín dụng. Các tỷ lệ% lợi nhuận có thể giảm nếu mức độ tin tưởng của khách hàng tăng lên.