Other InsuranceMost insurance contr

Other InsuranceMost insurance contracts, other
than life and in most instances health, contain some
clause relating to coverage by other insurance; the
primary purpose of the restriction is that of preventing the insured from collecting for the same loss
under two policies and thereby profiting from the
existence of duplicate insurance.
One of the most common of the other insurance
clauses is one that is known as apro rata clause.The
provision in the basic fire insurance contract may
be used as an illustration:
This Company shall not be liable for a greater proportion of any loss that the amount hereby insured
shall bear to the whole insurance covering the property against the peril involved, whether collectible
or not.
An example will clarify the meaning. Let us assume that X has a dwelling with an actual cash
value of $20,000. She purchases $10,000 fire insurance coverage from company A and $10,000 from
company B, and then suffers a fire loss of $5000.
If X could collect $5000 from each insurance company, which she has every intention of doing, she
would obviously profit from the existence of the insurance. But under the provisions of the pro rata
clause in each policy, each insurer will be obligated
to pay only that proportion of the loss that its insurance bears to the total fire insurance on the property. Each company will pay $2500. This will rather
effectively prevent the insured from profiting.
Another common type of other insurance clause
is one that makes the insurance excess over other
valid and collectible insurance. A partial statement
of the other insurance clause in an inland marine
personal property floater is as follows:

Kết quả (Việt) 1:

Bảo hiểm InsuranceMost khác hợp đồng, khácso với cuộc sống và trong hầu hết trường hợp y tế, có chứa một sốđiều khoản liên quan đến bảo hiểm bởi bảo hiểm khác; Cácmục đích chính của những hạn chế là mà ngăn chặn người được bảo hiểm thu thập cùng mấttheo hai chính sách và do đó thu lợi nhuận từ cácsự tồn tại của bảo hiểm trùng lặp.Một trong những phổ biến nhất của bảo hiểm khácmệnh đề là một trong đó được gọi là apro theo tỷ lệ khoản.CácCác điều khoản trong hợp đồng bảo hiểm cơ bản cháy có thểđược sử dụng như là một minh hoạ:Công ty này sẽ không chịu trách nhiệm cho một tỷ lệ lớn hơn bất kỳ tổn thất nào số tiền bằng văn bản bảo hiểmphải chịu để bảo hiểm toàn bộ bao gồm tài sản chống lại nguy hiểm liên quan, cho dù thuhay không.Một ví dụ sẽ làm rõ ý nghĩa. Hãy để chúng tôi giả định rằng X có một nhà ở với một tiền mặt thực tếgiá trị của $20,000. Cô mua $10.000 lửa bảo hiểm từ công ty A và $10.000 từcông ty B, và sau đó bị mất lửa $5000.Nếu X có thể thu thập $5000 từ mỗi công ty bảo hiểm, mà cô đã mỗi ý định của công việc, côrõ ràng là sẽ lợi nhuận từ sự tồn tại của bảo hiểm. Nhưng theo quy định của tỷ lệ prođiều khoản trong mỗi chính sách, mỗi doanh nghiệp bảo hiểm sẽ có nghĩa vụphải chỉ rằng tỷ lệ của sự mất mát của nó gấu bảo hiểm để tổng số lửa bảo hiểm về tài sản. Mỗi công ty sẽ phải trả $2500. Điều này sẽ làcó hiệu quả ngăn chặn người được bảo hiểm từ thu lợi nhuận.Một loại phổ biến của điều khoản bảo hiểmlà một trong đó làm cho bảo hiểm dư thừa trên khácbảo hiểm hợp lệ và thu. Một tuyên bố một phầncủa điều khoản bảo hiểm khác trong một biển nội địatài sản cá nhân floater là như sau:

Kết quả (Việt) 2:

Hợp đồng bảo hiểm khác InsuranceMost, khác
hơn so với cuộc sống và trong hầu hết các trường hợp sức khỏe, bao gồm một số
điều khoản liên quan đến bảo hiểm của bảo hiểm khác; các
mục đích chính của những hạn chế là ngăn chặn người được bảo hiểm từ thu cho sự mất mát cùng
dưới hai chính sách và do đó lợi nhuận từ việc
tồn tại của bảo hiểm trùng lặp.
Một trong những phổ biến nhất của hãng bảo hiểm khác
là một điều khoản mà được gọi là mệnh đề theo tỷ lệ apro .Các
điều khoản trong hợp đồng bảo hiểm cháy cơ bản có thể
được sử dụng như là một ví dụ:
Công ty này không chịu trách nhiệm cho một tỷ lệ lớn hơn của bất kỳ mất mát mà các tiền được bảo hiểm
phải chịu toàn bộ bảo hiểm bao gồm các tài sản chống lại các hiểm họa đối, cho dù thu
hay không.
Một ví dụ sẽ làm rõ ý nghĩa. Chúng ta giả sử rằng X có một ngôi nhà với một số tiền thực
giá trị của $ 20,000. Cô mua 10.000 $ bảo hiểm cháy từ công ty A và 10.000 USD từ
công ty B, và sau đó bị mất lửa $ 5000.
Nếu X có thể thu thập $ 5.000 từ mỗi công ty bảo hiểm, mà cô đã từng có ý định làm, cô
sẽ rõ ràng là lợi nhuận từ sự tồn tại của bảo hiểm. Nhưng theo quy định của theo tỷ lệ
điều khoản trong mỗi chính sách, mỗi công ty bảo hiểm sẽ có nghĩa vụ
phải trả tiền chỉ có tỷ lệ mất rằng gấu bảo hiểm của nó để tổng bảo hiểm cháy nổ trên tài sản. Mỗi công ty sẽ phải trả $ 2500. Điều này sẽ thay
ngăn chặn hiệu quả các lợi từ bảo hiểm.
Một dạng phổ biến của điều khoản bảo hiểm khác
mà còn làm cho dư thừa bảo hiểm trên khác
bảo hiểm còn hiệu lực và thu. Một tuyên bố một phần
của điều khoản bảo hiểm khác trong một biển nội địa
floater tài sản cá nhân như sau: