The evolution of technological inno

The evolution of technological innovation has had a major effect in the banking industry. This evolution of banking has been
driven by changes in distribution channels as evidenced by automated teller machine (ATM), Phone-banking, Telebanking, PCbanking
and most recently Internet banking (Chang, 2003).
The adoption of technology has led to the following benefits: greater productivity, profitability, and efficiency; faster service
and customer satisfaction; convenience and flexibility; 24×7 operations; and space and cost savings. Banks have recognized
the importance to differentiate themselves from other financial institutions through new distribution channels. This has resulted
in banks developing, and utilizing new alternative distribution channels to reach their customers (Daniel, 1999; Thornton &
White, 2001).
Recently, Internet banking has been rapidly gaining popularity as a potential medium for electronic commerce (Crede, 1995;
Ooi, 1999). The rapid growth of the Internet has presented a new host of opportunities as well as threats to the business. With the
development of new technology, Internet banking is expected to become a major banking method for customers. Internet banking
should reduce costs by providing customers with another means of accessing their accounts without physically visiting a bank
(Martin & Ambrosio, 2003). In addition, competition pressure from non-banks entering the financial markets by offering financial
products and services have forced many banks to adopt Internet banking methods in order to stay competitive (Mols, 1998;
Sathye, 1999).
In recent years, a variety of theoretical perspectives has been applied to provide an understanding of the determinants of Internet
banking adoption and use, including the intention models from social psychology. From this stream of social psychology
research, the technology acceptance model (TAM) (Davis, 1989), an adaptation of theory of reasoned action (TRA) (Fishbein &
Ajzen, 1975) and the theory of planned behavior (Ajzen, 1991) (TPB), are especially well-researched intention models that
have proven successful to predict technology acceptance behavior (Chau and Hu, 2001; Gefen, 2000; Gefen & Straub, 2000;
Igbaria, Iivari, & Maragahh, 1995; Szajna, 1994).
The purposes of this study are as follows:
1. To identify and describe the factors influencing the adoption of Internet banking in Tunisia.
2. To clarify which factors are more influential in affecting the intention to use Internet banking in Tunisia.
3. To evaluate whether the integration of TAM and TPB provides a solid theoretical basis for examining the adoption of Internet
banking in Tunisia.⁎

Kết quả (Việt) 1:

Sự tiến triển của đổi mới công nghệ đã có một ảnh hưởng lớn trong ngành công nghiệp ngân hàng. Này tiến triển của ngân hàng đãthúc đẩy bởi những thay đổi trong kênh phân phối được minh chứng bằng máy rút tiền tự động (ATM), ngân hàng điện thoại, Telebanking, PCbankingvà gần đây nhất Internet ngân hàng (Chang, 2003).Thông qua công nghệ đã dẫn đến những lợi ích sau: năng suất cao hơn, lợi nhuận, và hiệu quả; Dịch vụ nhanh hơnvà sự hài lòng của khách hàng; thuận tiện và linh hoạt; 24 × 7 hoạt động; và tiết kiệm không gian và chi phí. Ngân hàng đã công nhậntầm quan trọng để phân biệt mình từ các tổ chức tài chính thông qua kênh phân phối mới. Điều này đã dẫn đếntrong ngân hàng phát triển, và sử dụng kênh phân phối thay thế mới để tiếp cận khách hàng của họ (Daniel, năm 1999; Thornton &Trắng, 2001).Gần đây, ngân hàng Internet đã nhanh chóng được phổ biến như một phương tiện tiềm năng cho thương mại điện tử (Crede, 1995;Ooi, 1999). Sự phát triển nhanh chóng của Internet đã trình bày một loạt mới của cơ hội và mối đe dọa để kinh doanh. Với cácphát triển của công nghệ mới, Internet ngân hàng dự kiến sẽ trở thành một phương pháp chính ngân hàng cho khách hàng. Internet ngân hàngnên giảm chi phí bằng cách cung cấp khách với các phương tiện khác của việc truy cập tài khoản của họ mà không có cơ thể truy cập vào một ngân hàng(Martin & Ambrosio, 2003). Ngoài ra, cạnh tranh áp lực từ phòng không ngân hàng nhập vào thị trường tài chính bằng cách cung cấp tài chínhsản phẩm và dịch vụ đã buộc nhiều ngân hàng thông qua Internet ngân hàng phương pháp để ở cạnh tranh (Mols, 1998;Sathye, 1999).Những năm gần đây, một loạt các lý thuyết quan điểm đã được áp dụng để cung cấp sự hiểu biết về các yếu tố quyết định của InternetNgân hàng nhận con nuôi và sử dụng, bao gồm cả các mô hình ý định từ tâm lý học xã hội. Từ dòng này của tâm lý xã hộinghiên cứu, công nghệ chấp nhận mẫu (TAM) (Davis, 1989), một sự thích nghi của các lý thuyết của lý luận hành động (trà) (Fishein &Ajzen, 1975) và lý thuyết của kế hoạch hành vi (Ajzen, 1991) (TPB), là đặc biệt là ý định tốt nghiên cứu mô hình màđã được chứng minh thành công để dự đoán hành vi chấp nhận công nghệ (Châu và hồ, năm 2001; Gefen, năm 2000; Gefen & Straub, năm 2000;Igbaria, Iivari, và Maragahh, năm 1995; Szajna, 1994).Mục đích của nghiên cứu này là như sau:1. để xác định và mô tả các yếu tố ảnh hưởng đến việc nhận con nuôi của ngân hàng Internet tại Tunisia.2. để làm rõ các yếu tố mà có nhiều ảnh hưởng trong ảnh hưởng đến ý định sử dụng dịch vụ Internet banking tại Tunisia.3. để đánh giá xem sự tích hợp của tâm và TPB cung cấp một cơ sở vững chắc lý thuyết để kiểm tra thông qua InternetNgân hàng tại Tunisia. ⁎

Kết quả (Việt) 2:

Sự tiến hóa của đổi mới công nghệ đã có một ảnh hưởng lớn trong ngành ngân hàng. Tiến hóa của các ngân hàng đã được
thúc đẩy bởi những thay đổi trong kênh phân phối bằng chứng là máy rút tiền tự động (ATM), Điện thoại-ngân hàng, Telebanking, PCbanking
và gần đây nhất Internet ngân hàng (Chang, 2003).
Việc áp dụng công nghệ đã dẫn đến những lợi ích sau đây : lớn năng suất, lợi nhuận và hiệu quả; phục vụ nhanh nhất
và sự hài lòng của khách hàng; tiện lợi và linh hoạt; 24 × 7 hoạt động; và không gian và tiết kiệm chi phí. Các ngân hàng đã công nhận
tầm quan trọng để phân biệt mình khỏi các tổ chức tài chính khác thông qua các kênh phân phối mới. Điều này đã dẫn
trong các ngân hàng phát triển, và sử dụng các kênh phân phối thay thế mới để tiếp cận khách hàng của họ (Daniel, 1999; Thornton &
White, 2001).
Gần đây, ngân hàng Internet đã đạt được nhanh chóng phổ biến như là một phương tiện tiềm năng cho thương mại điện tử (Crede năm 1995;
Ooi, 1999). Sự tăng trưởng nhanh chóng của mạng Internet đã được trình bày một loạt những cơ hội mới cũng như các mối đe dọa cho doanh nghiệp. Với sự
phát triển của công nghệ mới, ngân hàng Internet dự kiến sẽ trở thành một phương pháp ngân hàng lớn cho khách hàng. Ngân hàng Internet
nên giảm chi phí bằng cách cung cấp cho khách hàng một phương tiện truy cập vào tài khoản của mình mà không thể chất đến thăm một ngân hàng
(Martin & Ambrosio, 2003). Ngoài ra, áp lực cạnh tranh từ các phi ngân hàng vào các thị trường tài chính bằng cách cung cấp tài chính
các sản phẩm và dịch vụ đã buộc nhiều ngân hàng áp dụng phương pháp ngân hàng Internet để ở lại cạnh tranh (MOLS, 1998;
Sathye, 1999).
Trong những năm gần đây, một loạt các quan điểm lý thuyết đã được áp dụng để cung cấp một sự hiểu biết về các yếu tố quyết định của Internet
thông qua ngân hàng và sử dụng, bao gồm cả các mô hình ý định từ tâm lý xã hội. Từ dòng này của tâm lý học xã hội
nghiên cứu, mô hình chấp nhận công nghệ (TAM) (Davis, 1989), một sự thích nghi của lý thuyết hành động lý (TRA) (Fishbein &
Ajzen, 1975) và lý thuyết hành vi hoạch định (Ajzen, 1991) ( TPB), là đặc biệt được nghiên cứu mô hình ý định đó
đã được chứng minh thành công để dự đoán hành vi chấp nhận công nghệ (Châu và Hu, 2001; Gefen, 2000; Gefen & Straub, 2000;
Igbaria, Iivari, & Maragahh, 1995; Szajna, 1994).
Mục đích của nghiên cứu này là như sau:
1. Để xác định và mô tả các yếu tố ảnh hưởng đến việc thông qua các ngân hàng Internet ở Tunisia.
2. Để làm rõ những yếu tố có ảnh hưởng lớn hơn trong ảnh hưởng đến ý định sử dụng dịch vụ ngân hàng Internet ở Tunisia.
3. Để đánh giá xem sự tích hợp của TAM và TPB cung cấp cơ sở lý thuyết vững chắc cho việc kiểm tra thông qua Internet
ngân hàng trong Tunisia.⁎