The recently introduced bank levy i

The recently introduced bank levy is to be regarded as a tax on banks and is not intended to build any fund to finance future bank resolution costs. The levy carries similar features as the IMF proposal to the G20 for a financial stability contribution. It is based on U.K. banks’ consolidated accounts—on global balance sheets, not solely on their U.K. operations—as well as the U.K. operations of banks from other countries. The levy is designed to target risky funding models and there are a number of features consistent with this, including the exclusion of tier 1 capital and stable deposits from the liability base subject to the levy. It is, however, not linked to a credible and effective resolution mechanism as proposed by the IMF. Rather than act as a fund for the direct costs of resolving any individual bank failure, the levy is intended to ensure that banks make a contribution with respect to the potential risks they pose to the U.K. financial system and wider economy. The levy should be further refined to reflect individual institutions’ riskiness and contributions to systemic risk—such as those related to size, interconnectedness, and substitutability—and variations in overall risk over time.

Kết quả (Việt) 1:

Levy ngân hàng giới thiệu gần đây là để được coi là một thuế về ngân hàng và không có ý định để xây dựng bất kỳ quỹ để chi phí giải pháp tài chính ngân hàng trong tương lai. Tiền mang tính năng tương tự như đề nghị IMF G20 cho một sự đóng góp tài chính ổn định. Nó dựa trên tài khoản hợp nhất ngân hàng U.K. — trên bảng cân đối toàn cầu, không hoàn toàn vào hoạt động U.K. của mình — cũng như các hoạt động U.K. của ngân hàng từ các nước khác. Tiền được thiết kế để nhắm mục tiêu nguy hiểm các mô hình tài trợ và có một số tính năng phù hợp với này, bao gồm cả loại trừ của tầng 1 vốn và ổn định tiền gửi từ trách nhiệm cơ sở tuân theo tiền. Nó được, Tuy nhiên, không liên kết với một cơ chế đáng tin cậy và hiệu quả giải quyết theo đề nghị của IMF. Chứ không phải là hoạt động như một quỹ cho các chi phí trực tiếp của việc giải quyết bất kỳ sai lầm cá nhân ngân hàng, tiền được thiết kế để đảm bảo rằng ngân hàng đóng góp đối với những rủi ro tiềm năng họ đưa ra để U.K. Hệ thống tài chính và kinh tế rộng lớn hơn. Tiền nên được thêm tinh tế để phản ánh các tổ chức cá nhân riskiness và đóng góp cho hệ thống rủi ro — chẳng hạn như những người liên quan đến kích thước, interconnectedness và khối — và các biến thể trong rủi ro tổng thể theo thời gian.

Kết quả (Việt) 2:

Tiền ngân hàng giới thiệu gần đây là để được coi là một loại thuế về ngân hàng và không có ý định xây dựng bất kỳ quỹ để tài trợ cho chi phí giải quyết ngân hàng trong tương lai. Tiền mang tính năng tương tự như đề nghị IMF ​​cho G20 cho một đóng góp tài chính ổn định. Nó được dựa trên hợp nhất các tài khoản ngân hàng Anh-on 'bảng cân đối toàn cầu, không chỉ về hoạt động-như Anh của họ cũng như các hoạt động của các ngân hàng Anh từ các nước khác. Tiền được thiết kế để nhắm mục tiêu mô hình tài trợ rủi ro và có một số tính năng phù hợp với điều này, bao gồm cả việc loại trừ vốn cấp 1 và tiền gửi ổn định từ cơ sở trách nhiệm phải trả tiền. Đó là, tuy nhiên, không liên quan đến một cơ chế giải quyết đáng tin cậy và hiệu quả như đề xuất của IMF. Thay vì hành động như một quỹ cho các chi phí trực tiếp giải quyết bất kỳ ngân hàng thất bại cá nhân, tiền là nhằm đảm bảo rằng các ngân hàng có những đóng góp đối với các rủi ro tiềm ẩn mà họ gây ra cho hệ thống tài chính của Anh và nền kinh tế rộng hơn với. Tiền cần được tinh chỉnh hơn nữa để phản ánh rủi ro và những đóng góp cho hệ thống rủi ro như những người liên quan đến kích thước, liên kết lẫn nhau, và khả năng thay thế và các biến thể trong rủi ro tổng thể theo thời gian các tổ chức cá nhân.