The reader should be aware that, si

The reader should be aware that, since 1967, Canadians’ deposits have
been insured by the Canada Deposit Insurance Corporation (CDIC). Currently,
the maximum coverage is $60,000. This means that if a financial institution
should ever go bankrupt, the depositor would receive his or her money back
up to the amount of $60,000. That is only partial consolation to a depositor
who has deposited more than $60,000 with a single institution, but it is some
protection. (It is worth noting that there are limits as to what constitutes an
insured deposit; for example, it must be denominated in Canadian dollars, be
for a term of five years or less, and so forth.)
It is interesting to note that in the case of the collapse of the Northland
and Canadian Commercial Banks, which failed in the 1980s and were the first
banks to fail in sixty years, all depositors got 100 per cent of their deposits
back—even that above $60,000. This was a move to help restore confidence
in the banking industry. Also, Canadian public officials had gone on record,
prior to the collapse of the banks, stating that the Canadian Commercial Bank
was solvent. Furthermore, by leaving the Northland Bank open for business,
officials conveyed the impression that it, too, was solvent. When the two banks
collapsed, the government accepted part of the responsibility for having possibly
led people to leave their funds on deposit at the banks when they otherwise
might have withdrawn them. This unusual set of circumstances led Parliament
to conclude that it would be appropriate to return all deposits.
So Canadians can be comforted by the knowledge that our financial
institutions are relatively healthy and some insurance protection is available
to deposits. But our institutions must continue to be well managed, and depositors
should monitor the performance of the various institutions. And, because
not all deposits and investments are insured, depositors should take care
to ensure they know which deposits/investments are insured and which aren’t.
This brings us to the end of our introduction to Canada’s financial system.
We have seen that the financial system provides an efficient system for
payments and serves to link savers and borrowers, which enhances investment,
growth, and development in the economy.

Kết quả (Việt) 1:

Người đọc cần phải nhận thức rằng, kể từ năm 1967, tiền gửi người Canada cóđược bảo hiểm bởi các Canada tiền bảo hiểm Tổng công ty (CDIC). Hiện nay,phạm vi bảo hiểm tối đa là $60.000. Điều này có nghĩa là nếu một tổ chức tài chínhnên bao giờ đi phá sản, depositor sẽ nhận được tiền của mình trở lạilên đến số tiền $60.000. Đó chỉ là sự an ủi một phần để depositor mộtnhững người đã gửi hơn 60.000 $ với một cơ sở giáo dục duy nhất, nhưng nó là một sốbảo vệ. (Nó là đáng chú ý rằng không có giới hạn về những gì cấu thành mộtbảo hiểm tiền gửi; Ví dụ, nó phải được tiền bằng đô la Canada,nhiệm kỳ 5 năm hoặc ít hơn, và vv.)Nó là thú vị để lưu ý rằng trong trường hợp của sự sụp đổ của Northlandvà ngân hàng thương mại Canada, trong đó thất bại trong những năm 1980 và là người đầu tiênNgân hàng thất bại trong sáu mươi năm qua, tất cả người gửi tiền có 100 phần trăm tiền gửi của họtrở lại — thậm chí đó trên $60.000. Đây là một động thái để giúp khôi phục lại sự tự tintrong ngành công nghiệp ngân hàng. Ngoài ra, công chức Canada đã đi vào kỷ lục,trước khi sự sụp đổ của các ngân hàng, nói rằng các ngân hàng thương mại Canadalà dung môi. Hơn nữa, bằng cách để lại ngân hàng Northland mở cho doanh nghiệp,quan chức chuyển tải Ấn tượng rằng nó, quá, là dung môi. Khi hai ngân hàngsụp đổ, chính phủ chấp nhận một phần trách nhiệm có thểdẫn người để lại tiền của họ về khoản tiền gửi tại các ngân hàng khi họ nếu khôngmight have withdrawn them. This unusual set of circumstances led Parliamentto conclude that it would be appropriate to return all deposits.So Canadians can be comforted by the knowledge that our financialinstitutions are relatively healthy and some insurance protection is availableto deposits. But our institutions must continue to be well managed, and depositorsshould monitor the performance of the various institutions. And, becausenot all deposits and investments are insured, depositors should take careto ensure they know which deposits/investments are insured and which aren’t.This brings us to the end of our introduction to Canada’s financial system.We have seen that the financial system provides an efficient system forpayments and serves to link savers and borrowers, which enhances investment,growth, and development in the economy.

Kết quả (Việt) 2:

Người đọc cần lưu ý rằng, từ năm 1967, tiền gửi Canada 'đã
được bảo hiểm bởi Bảo hiểm tiền gửi Canada (CDIC). Hiện nay,
phạm vi bảo hiểm tối đa là $ 60,000. Điều này có nghĩa rằng nếu một tổ chức tài chính
bao giờ nên đi phá sản, người gửi tiền sẽ nhận được tiền của mình trở
lên với số tiền $ 60,000. Đó chỉ là sự an ủi một phần cho một người gửi tiền
đã đặt cọc hơn $ 60,000 với một tổ chức duy nhất, nhưng nó là một số
bảo vệ. (Cần lưu ý rằng có những giới hạn như những gì cấu thành một
khoản tiền gửi được bảo hiểm; ví dụ, nó phải được ghi bằng đô la Canada, được
cho một nhiệm kỳ năm năm hay ít hơn, và vv.)
Nó là thú vị để lưu ý rằng trong trường hợp của sự sụp đổ của Northland
và ngân hàng thương mại của Canada, mà thất bại trong những năm 1980 và là người đầu tiên
các ngân hàng để thất bại trong sáu mươi năm, tất cả người gửi tiền nhận được 100 phần trăm của các khoản tiền gửi của họ
trở lại, thậm chí là trên $ 60,000. Đây là một động thái để giúp khôi phục lại sự tự tin
trong ngành ngân hàng. Ngoài ra, các quan chức Canada đã đi vào kỷ lục,
trước khi sự sụp đổ của các ngân hàng, trong đó nêu rằng các Ngân hàng Thương mại Canada
là dung môi. Hơn nữa, bằng cách rời khỏi Ngân hàng Northland mở cho doanh nghiệp,
cán bộ truyền đạt ấn tượng rằng nó cũng là dung môi. Khi hai ngân hàng
sụp đổ, chính phủ chấp nhận một phần trách nhiệm cho việc có thể
người dẫn dắt rời quỹ của họ về tiền gửi tại các ngân hàng khi họ nếu không
có thể bị thu hồi chúng. Điều này thiết lập bất thường của hoàn cảnh đưa Quốc hội
kết luận rằng nó sẽ là thích hợp để trả lại tất cả các khoản tiền gửi.
Vì vậy, người dân Canada có thể được an ủi bởi những kiến thức mà chúng tôi tài chính
các tổ chức tương đối lành mạnh và sự bảo vệ này có bảo hiểm
tiền gửi. Nhưng các tổ chức của chúng tôi phải tiếp tục được quản lý tốt, và người gửi tiền
nên theo dõi hiệu suất của các tổ chức khác nhau. Và, bởi vì
không phải tất cả các khoản tiền gửi và các khoản đầu tư được bảo hiểm, người gửi tiền nên chăm sóc
để đảm bảo họ biết đó tiền gửi / đầu tư được bảo hiểm và không được.
Điều này đưa chúng ta đến cuối phần giới thiệu của chúng tôi để hệ thống tài chính của Canada.
Chúng ta đã thấy rằng hệ thống tài chính cung cấp một hệ thống hiệu quả cho
các khoản thanh toán và phục vụ để liên kết người tiết kiệm và người đi vay, trong đó tăng cường đầu tư,
tăng trưởng và phát triển trong nền kinh tế.