Potential influential factors relat

Potential influential factors relating to the behavior intention
of saving are similar to those of the saving behavior, with the
following exceptions: 1) Two variables, first-generation college
student status and parental marital status show association
with the saving behavior but do not show associations with
the saving behavior intention; 2) Two variables do not show
associations with the saving behavior but show associations
with the saving behavior intention. A higher level of risk-taking
and less time spent on financial management are associated
with a higher level of intention to perform the saving behavior;
and 3) One variable shows opposite effects. Compared to
others, transfer students are more likely to perform the saving
behavior but less likely to express the intention to perform
the behavior.
> Risky Credit Behaviors
Risky credit behaviors are defined by six indicators: having
three or more credit cards (9 percent of the sample), using
credit cards frequently (a few times a day or a week) (32
percent), having credit card debts (68 percent), being late in
credit card debt payments (5 percent), never or sometimes
not paying in full the credit card balance (39 percent), and
almost always or sometimes maxing out the credit card limit
(20 percent). Based on Chi-square tests, the following variables
show associations with four or more risky behaviors:
Academic class standing has positive associations with six
risky behaviors except for the late payment behavior. Students
with higher academic class standing, especially seniors, are
more likely to engage in these practices. Figures 6-11 present
these patterns, which should concern university administrators
and educators

Kết quả (Việt) 1:

Tiềm năng các yếu tố có ảnh hưởng liên quan đến ý định hành vitiết kiệm là tương tự với hành vi tiết kiệm, với cáctheo trường hợp ngoại lệ: 1) hai biến, trường đại học thế hệ thứ nhấttình trạng học sinh và tình trạng hôn nhân của cha mẹ Hiển thị Hiệp hộivới tiết kiệm hành vi nhưng không hiển thị các Hiệp hội vớiý định hành vi tiết kiệm; 2) hai biến không hiển thịHiệp hội với hành vi tiết kiệm nhưng Hiển thị Hiệp hộivới ý định hành vi tiết kiệm. Một mức độ cao của chấp nhận rủi rovà ít thời gian chi cho quản lý tài chính có liên quan đếnvới một mức độ cao hơn của ý định để thực hiện hành vi tiết kiệm;và 3) một biến cho thấy hiệu ứng ngược lại. So vớinhững người khác, chuyển học sinh có nhiều khả năng để thực hiện tiết kiệmhành vi nhưng ít có khả năng để thể hiện ý định để thực hiệnhành vi.> Hành vi rủi ro tín dụngHành vi nguy hiểm tín dụng được xác định bởi các chỉ số sáu: cóba hoặc nhiều thẻ tín dụng (9 phần trăm của mẫu), sử dụngthẻ tín dụng thường xuyên (một vài lần một ngày hay một tuần) (32phần trăm), có khoản nợ thẻ tín dụng (68%), được vào cuối nămthanh toán nợ thẻ tín dụng (5%), không bao giờ hoặc đôi khikhông phải trả tiền đầy đủ số dư thẻ tín dụng (39%), vàhầu như luôn luôn hoặc đôi khi maxing ra giới hạn thẻ tín dụng(20 phần trăm). Dựa trên các xét nghiệm chi-vuông, các yếu tố sau đâyHiển thị các Hiệp hội với bốn hoặc nhiều hành vi nguy hiểm:Lớp học đứng có các Hiệp hội tích cực với sáuhành vi nguy hiểm ngoại trừ hành vi thanh toán trễ. Sinh viênvới cao học lớp đứng, đặc biệt là người cao niên,nhiều khả năng để tham gia vào các thực hành này. Con số 6-11 hiện naynhững mô hình, mà nên quan tâm Đại học quản trị viênvà giáo dục

Kết quả (Việt) 2:

Các yếu tố ảnh hưởng tiềm năng liên quan đến ý định hành vi
tiết kiệm được tương tự như của các hành vi tiết kiệm, với những
trường hợp ngoại lệ sau đây: 1) Hai biến, đại học thế hệ đầu tiên
tình trạng học sinh và liên kết hôn nhân cho thấy tình trạng của cha mẹ
với hành vi tiết kiệm nhưng không hiển thị các hiệp hội với
các hành vi có ý định tiết kiệm; 2) Hai biến không hiển thị
các hiệp hội với các hành vi nhưng hiển thị các hiệp hội tiết kiệm
với ý định hành vi tiết kiệm. Một mức độ cao hơn của rủi ro
và ít thời gian dành cho việc quản lý tài chính có liên quan
với một mức độ cao hơn về ý định để thực hiện các hành vi tiết kiệm;
và 3) Một biến cho hiệu ứng ngược lại. So với
những người khác, sinh viên chuyển tiếp có nhiều khả năng để thực hiện tiết kiệm
hành vi nhưng ít có khả năng để bày tỏ ý định để thực hiện
các hành vi.
> Hành vi tín dụng Rủi ro
tín dụng Rủi ro hành vi được xác định bởi sáu chỉ số: có
ba hoặc thẻ tín dụng nhiều hơn (9 phần trăm của mẫu), sử dụng
thẻ tín dụng thường xuyên (một vài lần một ngày hay một tuần) (32
phần trăm), có nợ thẻ tín dụng (68 phần trăm), đến trễ trong
thanh toán nợ thẻ tín dụng (5 phần trăm), không bao giờ hoặc đôi khi
không thanh toán đầy đủ số dư thẻ tín dụng (39 phần trăm), và
hầu như luôn luôn hoặc đôi khi maxing ra các giới hạn thẻ tín dụng
(20 phần trăm). Dựa trên các xét nghiệm Chi-square, các biến sau đây
cho thấy các hiệp hội với bốn hoặc nhiều rủi ro hơn các hành vi:
Học lớp đứng có các hiệp hội tích cực với sáu
hành vi nguy cơ trừ các hành vi chậm nộp. Học sinh
với đứng lớp học cao hơn, đặc biệt là người cao niên, là
nhiều khả năng tham gia vào các hoạt động. Con số 6-11 trình bày
các mô hình, trong đó cần quan tâm quản lý đại học
và giáo dục