A. Typology and Coverage11. FSIs fo

A. Typology and Coverage
11. FSIs for the banking system are primarily derived by aggregating indicators of
the health of individual banks. The so-called CAMELS framework is a useful way to
organize them. It involves the analysis of six groups of indicators: Capital adequacy, Asset
quality, Management soundness, Earnings, Liquidity, and Sensitivity to market risk. One
important caveat in using this framework is that management soundness is difficult to capture
with quantitative indicators. While this aspect is key to bank performance and, to some
extent, is reflected in the institution’s financial records, its evaluation is primarily a
qualitative exercise (and an integral part of banking supervision). This was a clear conclusion
of the consultations that preceded the issuance of the survey on macroprudential indicators.10
12. The variety of risks to which banks are exposed justifies looking at the aspects
reflected in the CAMELS framework. Typically, a portfolio is vulnerable to credit risk,
liquidity risk, and market risk (including interest rate, exchange rate, equity price, and
commodity price risks). Shocks affect the portfolios of financial institutions either directly

Kết quả (Việt) 1:

A. loại hình và phạm vi bảo hiểm11. FSIs cho hệ thống ngân hàng có nguồn gốc chủ yếu bởi tập hợp các chỉ sốsức khỏe của cá nhân ngân hàng. Khuôn khổ lạc đà cái gọi là là một cách hữu ích đểtổ chức chúng. Nó liên quan đến phân tích sáu nhóm chỉ số: đầy đủ vốn, tài sảnchất lượng, quản lý soundness, thu nhập, tính thanh khoản, và nhạy cảm với rủi ro thị trường. Một trong nhữngcaveat quan trọng trong việc sử dụng khuôn khổ này là quản lý soundness là khó khăn để nắm bắtvới chỉ số định lượng. Trong khi khía cạnh này là chìa khóa dẫn đến hiệu suất của ngân hàng, và cho một sốmức độ, được phản ánh trong hồ sơ tài chính của tổ chức, đánh giá của nó là chủ yếu là mộttập thể dục chất lượng (và một phần của ngân hàng giám sát). Đây là một kết luận rõ ràngtham vấn trước việc phát hành của các cuộc khảo sát trên macroprudential indicators.1012. sự đa dạng của rủi ro mà ngân hàng được tiếp xúc với biện minh cho xem xét các khía cạnhphản ánh trong khuôn khổ lạc đà. Thông thường, một danh mục đầu tư là dễ bị tổn thương tín dụng rủi ro,phương tiện thanh toán rủi ro, và rủi ro thị trường (bao gồm cả tỷ lệ lãi suất, tỷ giá, giá vốn chủ sở hữu, vàhàng hóa giá rủi ro). Chấn động ảnh hưởng đến danh mục đầu tư của các tổ chức tài chính hoặc trực tiếp

Kết quả (Việt) 2:

A. loại hình học và Bảo hiểm
11. FSIS cho hệ thống ngân hàng chủ yếu xuất phát từ việc tập hợp các chỉ số về
sức khỏe của từng ngân hàng. Cái gọi là CAMELS khuôn khổ là một cách hữu ích để
sắp xếp chúng. Nó liên quan đến việc phân tích sáu nhóm chỉ tiêu: an toàn vốn, tài sản
có chất lượng, quản lý lành mạnh, lợi nhuận, thanh khoản, và nhạy cảm với rủi ro thị trường. Một
báo trước quan trọng trong việc sử dụng khuôn khổ này là quản lý lành mạnh là khó nắm bắt
với chỉ tiêu định lượng. Trong khi khía cạnh này là chìa khóa để thực hiện ngân hàng và, đến một
mức độ nào đó, được phản ánh trong báo cáo tài chính của tổ chức, đánh giá của nó chủ yếu là một
bài tập định tính (và một phần không thể thiếu của các giám sát ngân hàng). Đây là một kết luận rõ ràng
của các cuộc tham vấn rằng trước khi ban hành điều tra về vĩ mô indicators.10
12. Sự đa dạng của những rủi ro mà ngân hàng đang tiếp xúc với biện minh nhìn vào khía cạnh
phản ánh trong khuôn khổ CAMELS. Thông thường, một danh mục đầu tư là dễ bị rủi ro tín dụng,
rủi ro thanh khoản và rủi ro thị trường (bao gồm cả lãi suất, tỷ giá, giá cổ phiếu, và
rủi ro về giá hàng hóa). Những cú sốc ảnh hưởng đến danh mục đầu tư của các tổ chức tài chính hoặc trực tiếp