Adopt Signature process for daily a

Adopt Signature process for daily accruals allowing interest income/expense accumulated for whole month to be recognized as required in the EOM books and financially reported. The on-balance sheet interest receivable/payable accounts provide the financial information that management needs whenever required.

System Modifications:
Modify system to provide off-balance sheet accounts for interest receivable (for Loans & ACA) when classified as nonaccrual:
1. Provide definition of Product Level GL accounts for off-balance sheet Non-Accrual Interest.
2. When GL is defined at the product, EOD processing of loan accounts will generate entry to this account when account goes into non-accrual. If none defined at the product, no GL entry will be generated.
3. When the loan is back into current (accrual) status, the reinstated interest will automatically be reversed out of the Non-Accrual Interest account.
Above process will be done for both Loan and ACA accounts that are in non-accrual.


* Solution can support requirement. Following items pending management decision:

a. Daily income recognition
b. Off balance sheet recognition on accrued interest while the system can keep information of accummulated accrued interest on the customer account
c. Red line entry on accrued interest reversal.
d. For deposit, In the case of early withdrawal, signature will record the surplus of accrued interest to income instead of expense reversal.

Kết quả (Việt) 1:

Thông qua quá trình chữ ký để tích lũy hàng ngày cho phép lãi suất thu nhập/chi phí tích lũy cho cả tháng để được công nhận là cần thiết trong những cuốn sách EOM và báo cáo tài chính. Tài khoản phải thu/nợ phải trả lãi suất trên-cân bằng cung cấp các thông tin tài chính, quản lý nhu cầu bất cứ khi nào cần thiết. Cải tiến hệ thống:Sửa đổi các hệ thống để cung cấp tài khoản off-cân bằng cho lãi phải thu (đối với khoản vay & ACA) khi phân loại như là nonaccrual:1. cung cấp định nghĩa của tài khoản sản phẩm cấp GL cho off-cân phòng không-Accrual quan tâm. 2. khi GL xác định các sản phẩm, EOD xử lý các tài khoản cho vay sẽ tạo ra các mục nhập cho trương mục này khi tài khoản đi vào phòng không accrual. Nếu không xác định các sản phẩm, không có mục nhập GL sẽ được tạo ra. 3. khi các khoản cho vay trở lại trạng thái hiện tại (accrual), lãi suất reinstated sẽ tự động được đảo ngược ra khỏi phòng không-Accrual quan tâm tài khoản. Trên quá trình sẽ được thực hiện cho các tài khoản cho vay và ACA trong accrual không. * Giải pháp có thể hỗ trợ các yêu cầu. Các khoản mục sau trong khi chờ quyết định quản lý:a. hàng ngày thu nhập công nhậnb. giảm cân công nhận ngày lãi tích luỹ trong khi hệ thống có thể giữ thông tin của accummulated tích luỹ lãi suất trên tài khoản khách hàngc. dòng màu đỏ các mục nhập trên lãi tích luỹ đảo ngược.d. đối với tiền gửi, trong trường hợp thu hồi đầu, chữ sẽ ghi lại thặng dư của lãi tích luỹ để thu nhập thay vì chi phí đảo ngược.

Kết quả (Việt) 2:

Thông qua quá trình Chữ ký cho dự thu hàng ngày cho phép lãi suất thu nhập / chi phí tích lũy cho cả tháng để được công nhận như quy định trong sổ EOM và báo cáo tài chính. Trên tài khoản ngoại bảng tiền lãi phải thu / phải trả tài khoản cung cấp thông tin tài chính quản lý cần bất cứ khi nào cần thiết.

Hệ thống Modifications:
Sửa đổi hệ thống để cung cấp ra khỏi tài khoản ngoại bảng cho tiền lãi phải thu (cho vay & ACA) khi được phân loại như nonaccrual:
1. Cung cấp các định nghĩa của các tài khoản cấp sản phẩm GL cho ngoại bảng không Accrual lãi.
2. Khi GL được xác định trên sản phẩm, xử lý bom mìn xử lý các tài khoản cho vay sẽ tạo ra nhập vào tài khoản này khi tài khoản đi vào không dồn tích. Nếu không quy định tại các sản phẩm, không có mục nhập GL sẽ được tạo ra.
3. Khi khoản vay là trở lại (cộng dồn) tình trạng hiện tại, sự quan tâm phục hồi sẽ tự động bị đảo ngược ra khỏi tài khoản lãi không Accrual.
Trên quá trình sẽ được thực hiện cho cả hai tài khoản cho vay và ACA có trong không dồn tích.


* Giải pháp có thể hỗ trợ yêu cầu. Mục sau đây cấp phát quyết định quản lý:

a. Công nhận thu nhập hàng ngày
b. Tắt nhận bảng cân đối lãi tích luỹ được khi hệ thống có thể giữ thông tin quan tâm tích lũy accummulated trên tài khoản của khách hàng
c. Nhập dòng màu đỏ trên đảo chiều lãi tích lũy.
D. Đối với tiền gửi, Trong trường hợp rút sớm, chữ ký sẽ ghi thặng dư của tiền lãi tích lũy thu nhập thay vì đảo ngược chi phí.