For example, the maximum foreseeabl

For example, the maximum foreseeable loss for the owner of a warehouse that experienced a major fire would be the full value of the warehouse building and all of its contents. The probable maximum loss would be a smaller figure that assumed part of the structure and some of the contents could be salvaged because the building’s passive safeguards limited the damage but the most critical active one did not.

Even smaller would be the “normal loss expectancy.” A normal loss is the highest claim a company would likely file for property damage and business interruption from an adverse event. It can be thought of as a best-case loss scenario. It assumes that all protection systems worked correctly, and loss might be 10% of the property’s insured value.

The percentage of the property’s total insured value that is likely to be completely destroyed by a particular type of loss will vary with each policy based on factors such as building construction, how combustible its contents are, how easily damaged the building’s contents are and what firefighting services exist in the area. Calculating different loss estimates helps insurers figure out how much insurance their clients need to purchase and how much the insurers are at risk of paying out under different types of claims.

Kết quả (Việt) 1:

Ví dụ, mất mát tình tối đa cho chủ sở hữu của một nhà kho có kinh nghiệm một đám cháy sẽ là đầy đủ giá trị của việc xây dựng kho hàng và tất cả nội dung của nó. Sự mất mát có thể xảy ra tối đa sẽ là một con số nhỏ cho rằng một phần của cấu trúc và một số nội dung có thể được vớt lên bởi vì việc xây dựng các biện pháp bảo vệ thụ động hạn chế thiệt hại nhưng một trong những hoạt động quan trọng nhất không.Nhỏ hơn sẽ là "bình thường giảm thọ." Một mất mát bình thường là yêu cầu bồi thường cao nhất mà một công ty sẽ có khả năng tập tin cho thiệt hại tài sản, gián đoạn kinh doanh từ một sự kiện bất lợi. Nó có thể được dùng như một kịch bản tốt mất. Nó giả định rằng tất cả các hệ thống bảo vệ đã làm việc một cách chính xác, và giảm cân có thể là 10% của các tài sản của bảo hiểm giá trị.Tỷ lệ phần trăm của tổng các tài sản được bảo hiểm giá trị mà có thể được hoàn toàn bị phá hủy bởi một loại hình cụ thể của sự mất mát sẽ khác nhau với mỗi chính sách dựa trên các yếu tố như xây dựng dễ cháy như thế nào nội dung của nó là, làm thế nào dễ hỏng việc xây dựng nội dung đang có và những gì dịch vụ chữa cháy tồn tại trong khu vực. Tính toán khác nhau mất ước tính sẽ giúp doanh nghiệp bảo hiểm tìm ra bao nhiêu bảo hiểm khách hàng của họ cần phải mua và bao nhiêu các hãng bảo hiểm có nguy cơ bị trả tiền theo loại khác nhau của yêu cầu bồi thường.

Kết quả (Việt) 2:

Ví dụ, sự mất mát có thể dự đoán tối đa cho các chủ sở hữu của một nhà kho có kinh nghiệm một đám cháy lớn sẽ là toàn bộ giá trị của tòa nhà kho và tất cả các nội dung của nó. Sự mất mát tối đa có thể xảy ra sẽ là một con số nhỏ hơn mà giả định một phần của cấu trúc và một số nội dung có thể được tận dụng bởi vì biện pháp bảo vệ thụ động của tòa nhà hạn chế thiệt hại, nhưng một trong những hoạt động quan trọng nhất thì không.

Thậm chí nhỏ hơn sẽ là "mất mát thọ bình thường. "một mất mát bình thường là yêu cầu bồi thường cao nhất mà một công ty có khả năng sẽ nộp cho thiệt hại tài sản và gián đoạn kinh doanh từ một sự kiện bất lợi. Nó có thể được dùng như một kịch bản mất nhất trường hợp. Nó giả định rằng tất cả các hệ thống bảo vệ đã làm việc một cách chính xác, và mất mát có thể là 10% của giá trị bảo hiểm của tài sản.

Tỷ lệ tổng giá trị bảo hiểm của tài sản đó là có khả năng bị phá hủy hoàn toàn bởi một loại mất mát sẽ khác nhau với mỗi chính sách dựa vào các yếu tố như xây dựng công trình, làm thế nào dễ cháy nội dung của nó là, hư hỏng như thế nào dễ dàng nội dung của tòa nhà đang có và những gì chữa cháy dịch vụ tồn tại trong khu vực. Tính toán tổn thất khác nhau giúp công ty bảo hiểm con số bao nhiêu bảo hiểm khách hàng của họ cần phải mua và bao nhiêu công ty bảo hiểm có nguy cơ phải trả hiện theo các loại khác nhau của các khiếu nại.