A loan is the purchase of the prese

A loan is the purchase of the present use of money with the promise to repay the amount in the future according to a pre-arranged schedule and at a specified rate of interest. Loan contracts formally spell out the terms and obligations between the lender and borrower. Loans have a lot of types such as secured loans, unsecured loans,…
A mortgage loan is a very common secured loan, used by many individuals to purchase things. In this arrangement, the money is used to purchase the property or raise funds for any purposes by existing property owness. Mortgages generally run between ten and forty years. They are long-term loans. The other type is personal loan, one of the unsecured loans. Personals loans are offered by most banks, and the proceeds may be used for virtually any expense (from buying a new stereo system to paying off a common bill). The personal loans (in spite of their high interest rates) are probably the best way to go for individuals looking to borrow relatively small amounts of money, and who are able to repay the loan within a couple of years.
One of the key issues in cash flow management is ensuring that a business has the right kind of bank finance. The essential choice is between a bank overdraft and a bank loan. What are differences between them? A bank loan refers to capital borrowed from the bank. This tends to be more expensive than an overdraft. The difference between a bank loan and a bank overdraft is that a loan is granted for a specific period (say, two years), usually at a set rate of interest (that is, it doesn’t vary when bank base rates vary). A bank loan is shown on the balance sheet as a long-term liability. Interest on the loan is recorded as an expense on the Profit and Loss Account. Any capital repayments will reduce the long-term liability on the balance sheet. Short term borrowing to help fund a temporary shortage of funds is more likely to involve a bank overdraft. And a overdraft is essentially short term borrowing, intended to tide the business over temporarily. Very often, the overdraft is not for a specific amount of money, but the business is given a maximum level of cash it may draw against the overdraft. The overdraft is repayable on demand, although it is usual to agree with the bank the period for which the overdraft is required. It has the advantage that interest accrues from day to day only on the balance outstanding and it follows the flat rate of interest. A bank overdraft is shown on the balance sheet as a short-term liability.
The bank loans are generally charged at a lower rate of interest that a bank overdraft

Kết quả (Việt) 1:

Một khoản vay là mua sử dụng mặt tiền với lời hứa để trả nợ số tiền trong tương lai theo một lịch trình sắp xếp trước và tại một tỷ lệ lãi suất quy định. Cho vay hợp đồng chính thức đánh vần ra các điều khoản và các nghĩa vụ giữa cho vay và bên vay. Cho vay có rất nhiều loại như bảo đảm cho vay, cho vay không có bảo đảm... Một khoản vay thế chấp là một bảo đảm tiền vay rất phổ biến, được sử dụng bởi nhiều cá nhân để mua những thứ. Trong thỏa thuận này, số tiền được sử dụng để mua tài sản hoặc gây quỹ cho mục đích nào sẵn có bất động sản owness. Thế chấp thường chạy giữa 10 và bốn mươi năm. Họ là cho vay dài hạn. Các loại khác là khoản vay cá nhân, một trong các khoản cho vay không có bảo đảm. Cho vay cá nhân được cung cấp bởi hầu hết các ngân hàng, và các khoản tiền có thể được sử dụng cho hầu như bất kỳ chi phí (từ việc mua một hệ thống âm thanh mới để trả hết một dự luật phổ biến). Các khoản vay cá nhân (mặc dù tỷ lệ lãi suất cao của họ) có thể là cách tốt nhất để đi cho các cá nhân tìm cách để mượn một lượng tương đối nhỏ của tiền, và những người có thể trả nợ vay trong vòng một vài năm.Một trong những vấn đề quan trọng trong quản lý dòng tiền mặt đảm bảo rằng một doanh nghiệp có đúng loại ngân hàng tài chính. Sự lựa chọn cần thiết là giữa một thấu chi ngân hàng và một khoản vay ngân hàng. Sự khác biệt giữa chúng là gì? Một khoản vay ngân hàng đề cập đến vốn vay từ ngân hàng. Điều này có xu hướng đắt hơn so với một thấu chi. Sự khác biệt giữa một khoản vay ngân hàng và một thấu chi ngân hàng là một khoản vay được cấp cho một khoảng thời gian cụ thể (nói, hai năm), thường tại một tỷ lệ lãi suất đặt (có nghĩa là, nó không thay đổi khi ngân hàng tỷ lệ cơ sở khác nhau). Một khoản vay ngân hàng được hiển thị trên bảng cân đối như một trách nhiệm lâu dài. Quan tâm về các khoản cho vay được ghi lại như là một chi phí trên lợi nhuận và mất tài khoản. Bất kỳ trả nợ vốn sẽ làm giảm trách nhiệm lâu dài trên bảng cân đối. Ngắn hạn vay để giúp quỹ tạm thời thiếu quỹ là nhiều khả năng liên quan đến một thấu chi ngân hàng. Và một bội là về cơ bản ngắn hạn vay, nhằm mục đích vượt kinh doanh qua tạm thời. Rất thường, bội là không phải cho một số tiền cụ thể, nhưng các doanh nghiệp được đưa ra một mức độ tối đa của nó có thể rút ra chống lại thấu chi tiền mặt. Thấu chi là sau theo yêu cầu, mặc dù nó là bình thường để đồng ý với ngân hàng giai đoạn mà bội là cần thiết. Nó có lợi thế mà quan tâm tích luỹ từ ngày này sang ngày chỉ trên sự cân bằng xuất sắc và nó sau phẳng, lệ lãi suất. Thấu chi ngân hàng được hiển thị trên bảng cân đối như một trách nhiệm ngắn hạn. Các khoản vay ngân hàng thường phải trả tại một tỷ lệ thấp hơn của lãi suất mà một thấu chi ngân hàng

Kết quả (Việt) 2:

Một khoản vay là mua của việc sử dụng hiện tại của tiền với lời hứa hoàn trả số tiền trong tương lai theo một lịch trình được sắp xếp trước và ở một tỷ lệ quy định của lãi suất. Hợp đồng cho vay chính thức diễn tả được các điều khoản và nghĩa vụ giữa người cho vay và người đi vay. Các khoản vay có rất nhiều loại như vay có bảo đảm, cho vay không có bảo đảm, ...
Một khoản cho vay thế chấp là một khoản vay bảo đảm rất phổ biến, được sử dụng bởi nhiều cá nhân để mua những thứ. Trong chế độ này, tiền được sử dụng để mua tài sản hoặc gây quỹ cho bất kỳ mục đích của owness tài sản hiện có. Thế chấp thường chạy từ mười bốn mươi năm. Họ là các khoản vay dài hạn. Một loại khác là cho vay cá nhân, một trong những khoản cho vay không có bảo đảm. Quen vay được cung cấp bởi hầu hết các ngân hàng, và số tiền thu được có thể được sử dụng cho hầu như bất kỳ chi phí (từ việc mua một hệ thống âm thanh nổi mới để trả hết hóa đơn thông thường). Các khoản vay cá nhân (mặc dù lãi suất cao của họ) có lẽ là cách tốt nhất để đi cho các cá nhân muốn vay số tiền tương đối nhỏ của tiền bạc, và những người có khả năng trả nợ trong vòng một vài năm.
Một trong những vấn đề quan trọng trong quản lý dòng tiền là đảm bảo rằng một doanh nghiệp có đúng loại tài chính ngân hàng. Sự lựa chọn thiết yếu là giữa một thấu chi ngân hàng và một khoản vay ngân hàng. Sự khác biệt giữa chúng là gì? Một khoản vay ngân hàng liên quan đến vốn vay từ các ngân hàng. Điều này có xu hướng đắt hơn một thấu chi. Sự khác biệt giữa một khoản vay ngân hàng và một thấu chi ngân hàng là một khoản vay được cấp cho một khoảng thời gian cụ thể (nói, hai năm), thường ở một tốc độ thiết lập quan tâm (có nghĩa là, nó không thay đổi khi lãi suất cơ bản của ngân hàng thay đổi). Một khoản vay ngân hàng được thể hiện trên bảng cân đối như một trách nhiệm pháp lý lâu dài. Lãi suất cho vay được ghi nhận là một khoản chi phí trên các tài khoản lợi nhuận và mất mát. Bất kỳ trả nợ vốn sẽ làm giảm trách nhiệm pháp lý dài hạn trên bảng cân đối. Vay ngắn hạn để tài trợ cho một sự thiếu hụt tạm thời của ngân sách có nhiều khả năng liên quan đến một thấu chi ngân hàng. Và một thấu chi yếu là vay ngắn hạn, dự định để vượt qua các doanh nghiệp tạm thời. Rất thường xuyên, thấu chi không phải là một khoản tiền cụ thể, nhưng các doanh nghiệp được đưa ra một mức tối đa của nó có thể rút tiền mặt đối với các thấu chi. Thấu chi là trả theo yêu cầu, mặc dù nó là bình thường để đồng ý với các ngân hàng trong giai đoạn mà các thấu chi là bắt buộc. Nó có ưu điểm là lãi dồn tích từ ngày này sang ngày chỉ tính trên số dư và nó theo tỷ lệ căn hộ quan tâm. Một thấu chi ngân hàng được thể hiện trên bảng cân đối như một trách nhiệm ngắn hạn.
Các khoản vay ngân hàng thường được tính với một mức giá thấp hơn lãi suất mà một thấu chi ngân hàng