 Is the IRB approach sufficiently

 Is the IRB approach sufficiently conservative? Internal ratings, as their name suggests, are developed for the purposes of calculating a bank’s own economic capital needs. But regulatory capital must take into account the externalities that would result from a bank failing. The IRB approach compensates for this by introducing a greater element of conservatism. Capital requirements are estimated based on a statistical distribution of potential loss on a credit protfolio, using a 99.9% confidence interval (essentially meaning there is a 1 in 1000 chance that the bank’s losses over the next year will exceed the minimum capital charge)

Kết quả (Việt) 1:

 là cách tiếp cận IRB đủ bảo thủ? xếp hạng nội bộ, như tên gọi của chúng, được phát triển cho mục đích tính toán nhu cầu vốn của nền kinh tế của ngân hàng. nhưng vốn quy định phải tính đến các yếu tố bên ngoài đó sẽ là kết quả của một ngân hàng thất bại. phương pháp tiếp cận IRB đền bù cho này bằng cách giới thiệu một yếu tố lớn hơn của bảo thủ. là cách tiếp cận IRB đủ bảo thủ? xếp hạng nội bộ, như tên gọi của chúng, được phát triển cho mục đích tính toán nhu cầu vốn của nền kinh tế của ngân hàng. nhưng vốn quy định phải tính đến các yếu tố bên ngoài đó sẽ là kết quả của một ngân hàng thất bại. phương pháp tiếp cận IRB đền bù cho này bằng cách giới thiệu một yếu tố lớn hơn của bảo thủ.yêu cầu về vốn được ước tính dựa trên một phân bố thống kê thiệt hại tiềm năng trên một protfolio tín dụng, sử dụng một khoảng tin cậy 99,9% (về cơ bản có nghĩa là có một 1 trong năm 1000 cơ hội mà thiệt hại của ngân hàng trong năm tới sẽ vượt quá phí vốn tối thiểu)

Kết quả (Việt) 2:

 Là cách tiếp cận IRB đủ bảo thủ? Xếp hạng nội bộ, như tên của họ cho thấy, được phát triển cho mục đích tính toán một thủ đô kinh tế của ngân hàng cần. Nhưng vốn quy định phải đưa vào tài khoản externalities sẽ cho kết quả từ một ngân hàng không. Cách tiếp cận IRB bù đắp cho điều này bằng cách giới thiệu một yếu tố lớn hơn của bảo thủ. Là cách tiếp cận IRB đủ bảo thủ? Xếp hạng nội bộ, như tên của họ cho thấy, được phát triển cho mục đích tính toán một thủ đô kinh tế của ngân hàng cần. Nhưng vốn quy định phải đưa vào tài khoản externalities sẽ cho kết quả từ một ngân hàng không. Cách tiếp cận IRB bù đắp cho điều này bằng cách giới thiệu một yếu tố lớn hơn của bảo thủ. Yêu cầu về vốn được ước tính dựa trên một phân phối thống kê của khả năng mất trên một protfolio tín dụng, bằng cách sử dụng một khoảng tự tin 99,9% (về cơ bản có nghĩa là không có một 1 trong 1000 có thể có của ngân hàng thiệt hại trong năm tới sẽ vượt quá phí vốn tối thiểu)